Senatoren Elizabeth Warren und Roger Marshall haben schlug eine Rechnung vor am 14. Dezember, um Geldwäsche und die Finanzierung von Terroristen und Schurkenstaaten über Kryptowährung einzudämmen.
Die Rechnung, bezeichnet als die Geldwäschegesetz für digitale Vermögenswerte, versucht auch, „die Risiken zu mindern, die Kryptowährung und andere digitale Vermögenswerte für die nationale Sicherheit der Vereinigten Staaten darstellen, indem Schlupflöcher im derzeitigen System geschlossen werden“.
Das vorgeschlagene Gesetz würde US-Bürger dazu verpflichten, einen Bericht einzureichen, wenn sie digitale Vermögenswerte im Wert von mehr als 10,000 US-Dollar über ein oder mehrere Konten außerhalb der Vereinigten Staaten getätigt haben.
Wenn das Gesetz verabschiedet wird, würde es außerdem bestimmte Verpflichtungen des Bankgeheimnisgesetzes auf Kryptowährungen ausdehnen, einschließlich KYC-Regeln, die auf Kryptowährungsteilnehmer wie Wallet-Anbieter, Miner und Validatoren angewendet werden.
Es würde dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) die Befugnis geben, eine vorgeschlagene Regel umzusetzen, nach der Institutionen bestimmte Transaktionen mit nicht gehosteten Wallets melden müssen, bei denen die Benutzer die vollständige Kontrolle über den Inhalt haben, anstatt sich auf eine Börse für die Transaktion zu verlassen.
Darüber hinaus können Finanzinstitute keine Transaktionen mit Krypto-Mixern wie Tornado Cash, Tools zur Verschleierung der Herkunft von Geldern sowie Privacy Coins durchführen.
Es ist jedoch interessant festzustellen, dass Abschnitt drei, Teil a des Gesetzesvorschlags von jedem, der Software schreibt, die Bitcoin-Transaktionen sendet, empfängt oder signiert, wie Kryptowährungsschürfer und -prüfer, verlangt, eine Geldübermittlerlizenz zu erhalten. Dennoch haben US-Gerichte wiederholt Versuche zur Regulierung der Softwareerstellung a Anzahl.
Als Teil des Gesetzentwurfs spricht Abschnitt 4 über die Verantwortlichkeiten, die bestimmte Regierungsbehörden übernehmen würden, wenn der Gesetzentwurf verabschiedet wird. Zu den Regierungsbehörden gehören der Finanzminister, die Securities and Exchange Commission (SEC) und die Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Zu den Verantwortlichkeiten gehören die Überprüfung von Prozessen für Anti-Geldwäsche-Programme und Meldepflichten, die von regulierten Unternehmen übernommen werden
Quelle: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/