Die Silvergate Bank wird vom US-Justizministerium in Geldwäsche-Untersuchungen verwickelt

Die Silvergate Bank, der Krypto-Kreditgeber, der kürzlich eine Investition in Höhe von 200 Millionen US-Dollar von Peter Thiels Founders Fund erhalten hat, wird vom US-Justizministerium (DOJ) wegen seiner Geschäfte mit den Kryptowährungsbörsen FTX und Alameda Research untersucht. Die Bank wurde nach der Investition mit fast 1 Milliarde US-Dollar bewertet.

Das DOJ hat Silvergate vorgeworfen, Kundenkonten nicht ordnungsgemäß überwacht zu haben, was dazu geführt hat, dass Millionen von Dollar durch FTX und Alameda Research gewaschen wurden. Die laufenden Ermittlungen sind Teil eines größere Untersuchung in Geldwäscheaktivitäten, die über virtuelle Währungsbörsen durchgeführt werden.

Vorwürfe der Geldwäsche

Berichten zufolge erlaubte Silvergate große Geldtransfers ohne angemessene Überwachung oder Aufsicht, manchmal sogar bis zu Hunderttausenden von Dollar pro Tag, was Kriminellen eine bequeme Umgebung bot, um ihre Gelder ohne Entdeckung zu bewegen. Der DOJ glaubt Dadurch entstand ein großes Risiko für Investoren, die den Dienstleistungen von Silvergate vertrauten.

Diese Nachricht mag für diejenigen in der Krypto-Community ein Schock sein, die Silvergate als einen angesehen haben Bank die im Vergleich zu anderen Banken eine relativ nachsichtige Haltung gegenüber digitalen Währungen einnimmt. Es unterstreicht jedoch die Bedeutung für Finanzinstitute, die mit Kryptowährungen handeln, sich an die von Behörden wie FinCEN und OFAC festgelegten Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche zu halten.

Beteiligungen an der Silvergate Bank

Mehrere große Fondsverwaltungsgesellschaften halten Beteiligungen an der Silvergate Bank, darunter State Street, BlackRock und Vanguard. Laut einer Einreichung bei der Securities and Exchange Commission (SEC) hat State Street a 9.3% -Beteiligung in Silvergate Capital zum 31. Dezember 2021.

Vanguard wies laut a. zum 8.59. Dezember 31 eine Beteiligung von 2021 % an dem Unternehmen aus Anmeldung registriert ab Februar 2022.

BlackRock stockt Anteil an Silvergate auf

BlackRock (BLK) schickte die Aktie von Silvergate Capital am 31. Januar deutlich nach oben, nachdem a 7.2% -Beteiligung zum 31. Dezember. Der Vermögensverwaltungsgigant hielt mehr als 228,000 Aktien von Silvergate, eine Steigerung gegenüber den rund 187,000 Aktien, die er ein Jahr zuvor besaß, was damals einem Anteil von 6.3 % entsprach. 

Aufgrund der Krypto-Baisse im Jahr 2022, die durch den Zusammenbruch der Krypto-Börse FTX im November verschärft wurde, fielen die Silvergate-Aktien im Jahresvergleich um 90 %, bevor sie am 9.96. Januar um 31 % zulegten. Diese Erholungsrallye war groß zurückzuführen auf die Einreichung von BlackRock, die seine erhöhte Beteiligung an dem Unternehmen offenbart.

Unruhige Zeiten für digitale Assets

Die Digital-Asset-Branche erlebte im vierten Quartal 2022 einen Wandel, wobei eine erhebliche Überschuldung zu hochkarätigen Insolvenzen führte. Dies führte zu einer Vertrauenskrise im gesamten Ökosystem und veranlasste viele Teilnehmer, auf „Risiko-off“-Positionen umzusteigen.

Silvergate hat erhebliche Abflüsse von Einlagen erlebt und dann Maßnahmen ergriffen, um die Barliquidität aufrechtzuerhalten. 

Das Unternehmen nutzte Großhandelsfinanzierungen und verkaufte dann Schuldtitel, um die anhaltend niedrigeren Einlagenniveaus zu bewältigen und seine hochliquide Bilanz zu halten.

Silvergate bereitet sich auf eine anhaltende Phase geringerer Einlagen vor. Durch die Verwaltung seiner Ausgaben und die Bewertung seines Produktportfolios und seiner Kundenbeziehungen. Das Unternehmen beschloss außerdem, seine Belegschaft aufgrund der gegenwärtigen wirtschaftlichen Gegebenheiten erheblich zu reduzieren.

„Unsere Mission hat sich nicht geändert“, erklärte Alan Lane, CEO von Silvergate. „Wir sind weiterhin bestrebt, Mehrwertdienste für unsere wichtigsten institutionellen Kunden anzubieten. Und glauben Sie an das Potenzial der Digital-Asset-Branche. Um diese Verpflichtung aufrechtzuerhalten, ergreifen wir Maßnahmen, um die gegenwärtige Situation zu überstehen. Bei gleichzeitiger Aufrechterhaltung einer hochliquiden Bilanz und einer starken Kapitalposition.“

Auswirkung auf Silvergate-Aktien

Die Aktien von Silvergate sind mit einem Anstieg von 38 % in die Höhe geschossen und sind seit Jahresbeginn um 30 % höher. Trotz der positiven Nachrichten bleiben die Aktienkurse aufgrund des Krypto-Bärenmarktes und der Bankbeziehung mit der gescheiterten Kryptobörse FTX.

Silvergate Capital ist die Muttergesellschaft der Silvergate Bank. Die Bank bietet Finanzinfrastrukturlösungen für die Digital-Asset-Branche. Silvergate ist eine in Kalifornien zugelassene Bank mit Hauptsitz in San Diego.