Eine US-Einheit von Südkorea
Group hat zugestimmt, die Aufsicht über ihr Anti-Geldwäsche-Programm im Rahmen eines Vergleichs mit der Federal Deposit Insurance Corp.
Die Shinhan Bank America, die Bankfilialen in den USA betreibt, erklärte sich bereit, sicherzustellen, dass ihr AML-Programm ausreichend in der Lage sei, das Risiko der Geldwäsche zu bekämpfen, nachdem die FDIC im Jahr 2021 Mängel und Schwächen festgestellt hatte, wie aus einer im Oktober erlassenen FDIC-Anordnung hervorgeht öffentlicher Freitag.
Die Shinhan Bank America habe Vorwürfe über unsolide Bankpraktiken oder Gesetzesverstöße weder zugegeben noch dementiert, hieß es in der Anordnung, die mit Zustimmung der Shinhan Bank America erlassen wurde. Die FDIC erließ 2017 eine ähnliche Anordnung, in der Verbesserungen der internen Kontrollen der Bank gefordert wurden. Die Agentur sagte, ihr Bericht für 2021 sei vertraulich.
Ein Vertreter der Bank sagte, es sei nicht angebracht, sich zu einem laufenden Fall zu äußern.
Die Shinhan Financial Group, die oberste Muttergesellschaft der Shinhan Bank America, ist laut ihrem jüngsten Jahresbericht eines der führenden Finanzkonglomerate Südkoreas mit einem Vermögen von umgerechnet 486 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021.
Die Shinhan Bank America betreibt 15 Filialen in den USA, hauptsächlich an Orten mit einer relativ großen koreanischen Bevölkerung, darunter New York, Kalifornien, Texas und Georgia.
Die Anordnung der FDIC verlangt von der Shinhan Bank America, dass sie einen Dritten beauftragt, das Management und die Personalausstattung ihres AML-Programms zu überprüfen, und weist den Vorstand der Bank an, seine Aufsicht über das Programm unverzüglich zu verstärken. Darüber hinaus wurde Shinhan angewiesen, sicherzustellen, dass es seine Risiken genau bewertet hat, und seine internen Kontrollen zu überarbeiten.
Die FDIC wies die Shinhan Bank America außerdem an, ein effektives Schulungsprogramm einzuführen, um ihre Mitarbeiter über AML-Richtlinien aufzuklären und ihr Überwachungssystem für verdächtige Aktivitäten zu validieren. Die Bank muss Transaktionen ab September 2020 auf verdächtige Aktivitäten überprüfen und könnte angewiesen werden, Transaktionen aus dem Jahr 2017 zu überprüfen.
Gu Seon Song, ehemaliger Chief Audit Executive der Shinhan Bank America, verklagte die Bank letztes Jahr in New York, weil sie ihn angeblich entlassen hatte, nachdem er sich geweigert hatte, die Schwächen im AML-Programm der Bank herunterzuspielen.
Herr Song sagte in seiner Klage, der damalige Vorstandsvorsitzende der Shinhan Bank America habe verlangt, dass er die Schlussfolgerung eines internen Prüfberichts ändere, dass die Shinhan Bank America ein unbefriedigendes AML-Programm habe.
Dieser Bericht, der nach der Anordnung der FDIC von 2017 erstellt wurde, führte die angeblichen Probleme auf eine unangemessene Aufsicht durch das Management und eine hohe Fluktuation im Büro, das das Programm überwacht, zurück, sagte Herr Song.
Herr Song sagte, er habe den negativen Bericht später einem FDIC-Prüfer vorgelegt und sei daraufhin entlassen worden. Er verklagte die Bank auf der Grundlage eines US-Gesetzes, das Bankmitarbeiter vor Vergeltungsmaßnahmen schützt, wenn sie sich an Whistleblowing beteiligen.
Diese Klage ist noch im Gange. Die Shinhan Bank America hat in einer Klageschrift die Behauptungen von Herrn Song bestritten, Herrn Song Anweisungen gegeben zu haben, den Prüfungsbericht zu ändern, und dass er entlassen wurde, weil er den Bericht der FDIC vorgelegt hatte.
Ein Anwalt von Mr. Song antwortete nicht auf eine Bitte um Stellungnahme.
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Quelle: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo