Pro berichten der New York Times (NYT) hat die Krypto-Börse Coinbase (COIN) eine Einigung mit dem New York Department of Financial Services (NYDFS) erzielt. Das Unternehmen wird rund 100 Millionen US-Dollar zahlen, um seine Konto- und Hintergrundprüfungen zu verbessern.
Die Hälfte des Vergleichs fließt in die Zahlung einer Geldstrafe von 50 Millionen US-Dollar. Der Bericht behauptet, dass die zusätzlichen 50 Millionen US-Dollar das Compliance-Programm des Unternehmens verbessern werden. Die Finanzaufsichtsbehörde stellte fest, dass Coinbase es schlechten Akteuren erlaubte, ihre Plattform zur Geldwäsche zu nutzen.
Coinbase muss den gleichen Standard wie US-Banken erfüllen
Die Krypto-Börse wird seit mindestens 2021 von der NYDFS untersucht, aber die Lücken in ihrem Compliance-Mechanismus wurden seit 2020 entdeckt. Die Finanzaufsichtsbehörde stellte Probleme mit den Anti-Geldwäsche-Kontrollen des Unternehmens fest, die „bis ins Jahr 2018 zurückreichen“. sagte die NYT.
Damals verpflichtete sich die Krypto-Börse, eine unabhängige Firma zu beauftragen, um die Probleme mit ihrem Compliance-Programm zu beheben. Das Unternehmen richtete ein internes System ein, um verdächtige Aktivitäten zu verfolgen, aber die New Yorker Aufsichtsbehörde wollte mehr.
Adrienne Harris, Superintendent of Financial Services für den Bundesstaat New York, sagte:
Wir haben Fehler gefunden, die es wirklich rechtfertigten, eine unabhängige Überwachung einzurichten, anstatt auf eine Einigung zu warten. Wir haben uns sehr offen zu Bedenken wegen illegaler Finanzierung im Weltraum geäußert. Aus diesem Grund hält unser Framework Kryptounternehmen an den gleichen Standard wie für Banken.
Daher leitete die NYDFS im Jahr 2021 eine förmliche Untersuchung ein, bei der unsachgemäße Hintergrundüberprüfungen und eine langsame Überwachung verdächtiger Aktivitäten als Entschuldigung dienten. Zusätzlich zum ersten unabhängigen Monitor wurde Coinbase angewiesen, ein zweites unabhängiges Unternehmen für sein Compliance-Programm zu beauftragen.
Paul Grewal, Chief Legal Officer von Coinbase, fügte Folgendes hinzu:
Wir betrachten diese Entschließung als einen entscheidenden Schritt in unserem Engagement für kontinuierliche Verbesserung, unser Engagement mit wichtigen Aufsichtsbehörden und unser Streben nach mehr Compliance im Krypto-Bereich – für uns selbst und andere (…). Coinbase ist weiterhin bestrebt, ein führendes Unternehmen und Vorbild im Krypto-Bereich zu sein, und dies bedeutet, mit Regulierungsbehörden zusammenzuarbeiten, wenn es um Compliance und andere Bereiche geht.
Coinbase kann weitermachen
Coinbase und das New York Department of Financial Services werden mindestens ein weiteres Jahr zusammenarbeiten, behauptet die NYT. Das Unternehmen hat einen Rückstand von über 100,000 „Warnungen“ zu potenziell illegalen oder verdächtigen Transaktionen.
Laut Grewal, dem Unternehmen hat bereits eine „erhebliche Investition“ in sein Compliance-Programm getätigt. Diese Investitionen umfassen den Aufbau eines On-Chain-Analysetools, Coinbase Tracer und anderer Lösungen.
Die Krypto-Börse überwacht auch jede Transaktion auf ihrer Plattform mit dem Transaction Monitoring System (TMS). Dieses Tool ermöglicht es ihm, „Muster zu erkennen, die auf Betrug, Geldwäsche oder andere illegale Aktivitäten hindeuten, und sie zur weiteren Überprüfung zu markieren“.
Die Krypto-Börse baute auch die Kapazität zur Messung des Kundenrisikos auf und wendete mehr Kontrolle auf „Kunden mit hohem Risiko“ an, während das US-Bankgeheimnisgesetz und die Reiseregel eingehalten wurden. Diese Lösungen sind umstritten, aber Coinbase behauptet, dass sie die „Sicherheit und Privatsphäre“ ihrer Benutzer schützen.
Grewal betonte die Bedeutung ihrer Zusammenarbeit mit den Regulierungsbehörden und die Bedeutung des Abschlusses dieser Untersuchung. Das Unternehmen kann weitermachen, während es seinen Betrieb intakt hält, was für Kryptounternehmen, die in den letzten Monaten unter die Lupe genommen wurden, ungewöhnlich war.
Zum jetzigen Zeitpunkt wird COIN bei 37 $ gehandelt, mit einigen Verlusten in der heutigen Handelssitzung.
Quelle: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/