Anscheinend hat die Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) gegen das Wertpapierrecht verstoßen und die Anwaltskanzlei Schall, eine nationale Kanzlei für Aktionärsrechte, angekündigt am 25. August, dass es diese Behauptungen im Auftrag von Investoren untersucht.
Darüber hinaus wird sich die Untersuchung darauf konzentrieren, ob Schwab falsche und irreführende Angaben gemacht oder Informationen, die für Investoren relevant waren, nicht offengelegt hat. Ebenso wichtig ist im Juni die Securities and Exchange Commission (SEK) klagte drei Schwab-Tochtergesellschaften für Anlageberater an, weil sie die Art und Weise, in der sie Kundengelder zugeteilt hatten, nicht offengelegt hatten.
Gemäß der SEC-Verordnung hat Schwab die vorgeschriebenen Offenlegungen für ihre Robo-Berater, sollte ein KI-gestützter Portfolioberater „optimale Renditen“ durch eine „disziplinierte Portfoliokonstruktionsmethodik“ anstreben, während Schwabs eigene Daten in Wirklichkeit zeigten, dass Bargeld in den Portfolios unter den meisten Bedingungen dazu führte, dass sie weniger Geld verdienten, während sie exponiert waren das gleiche Risiko.
Zwielichtige Praktiken
In den Robo-Adviser-Portfolios verdiente Schwab Geld, indem es das Bargeld zu einer verbundenen Bank transferierte, es ausleihte und die Differenz, die es zwischen den Zinsen für die erhaltenen Darlehen und den an die Robo-Adviser-Kunden gezahlten Zinsen verdiente, für sich behielt.
Ohne den Fall zu argumentieren, stimmten die Anlageberater-Tochtergesellschaften von Schwab, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc., und Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. einer Unterlassungsverfügung zu. Dies führte dazu, dass die Firma 52 Millionen US-Dollar an Abschöpfungs- und Vorurteilszinsen sowie eine Zivilstrafe in Höhe von 135 Millionen US-Dollar zahlte.
Darüber hinaus hat Schwab zugestimmt, einen unabhängigen Berater zu beauftragen, der ihre Richtlinien und Verfahren in Bezug auf die Offenlegungen ihres Robo-Advisers berät und überprüft, um sicherzustellen, dass Richtlinien und Verfahren ordnungsgemäß befolgt werden.
Schließlich ist die Anwaltskanzlei Schall auf Wertpapier-Sammelklagen und Aktionärsrechte spezialisiert, und da dieser Fall noch nicht zertifiziert wurde, ist unklar, wie viele Investoren sich entscheiden werden, Schwab wegen falscher Darstellung ihrer KI-Beraterdienste zu verklagen.
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Quelle: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-scurities-laws/