Ein ehemaliger Finanzberater wurde nach Angaben der US-Staatsanwaltschaft für den nördlichen Bezirk von Ohio zu fast 22 Jahren Gefängnis verurteilt, weil er ein Schneeballsystem betrieben hatte, bei dem Investoren 9.3 Millionen Dollar erschlichen wurden.
Über einen Zeitraum von fünf Jahren verkaufte Raymond Erker an mindestens 54 Kunden Anlagen, die er fälschlicherweise als Renten und besicherte Schuldverschreibungen darstellte; Die Investitionen waren angeblich risikoarm und hatten garantierte Renditen. In Wirklichkeit leiteten Erker und zwei Mitangeklagte Kundengelder auf ihre persönlichen Bankkonten und Unternehmen um, die sie kontrollierten. Die Mitangeklagten, die zuvor an dem Schema mitgewirkt hatten bekannte sich schuldig und wurden Anfang dieses Jahres verurteilt.
Fotoillustration von Barrons Berater; Dreamstime (2)
Zu ihren Opfern gehörten laut der lokalen Nachrichtenseite Cleveland.com Witwen, Polizisten, Maschinisten sowie Freunde und Familienmitglieder von Erker. die das gemeldet haben Etwa 50 Personen nahmen am 2. August an Erkers Verurteilung teil.
Erker verschwieg sein Fehlverhalten, indem er gefälschte Websites und Kontoauszüge für Investoren erstellte. Darüber hinaus beauftragte er Call Center mit Kundenanrufen. Der ehemalige Berater aus Westlake, Ohio, verwendete Gelder von neuen Investoren, um alte zu bezahlen, „das bestimmende Merkmal eines Ponzi-Systems“. sagte das Justizministerium.
Aus Gerichtsdokumenten geht nicht hervor, wie und wann die Behörden das Ponzi-System aufgedeckt haben.
"Herr. Erker hat über fünfzig Opfer, viele von ihnen ältere Menschen, in die Irre geführt, betrogen und betrogen, damit sie ihm ihre Lebensersparnisse und hart verdienten Rentenfonds anvertrauen, alles für garantierte Renditen und risikoarme Investitionen, die erfunden wurden“, sagte First Assistant US Attorney Michelle Baeppler sagte in einer Erklärung. „Stattdessen verprasste Erker das ihm anvertraute Geld und verursachte vielen finanziellen Ruin und Schmerz.“
Ein Anwalt von Erker antwortete nicht auf eine Bitte um Stellungnahme.
Erker, 52, begann 1999 als Berater und arbeitete in den folgenden 13 Jahren bei neun Firmen, darunter Merrill Lynch, Lincoln Financial Advisors und LPL Financial. LPL entließ Erker im Jahr 2010, weil er angeblich Geld von einem Kunden geliehen hatte, ohne feste Richtlinien zu befolgen, laut einer Notiz, die das Unternehmen eingegangen war seine behördliche Aufzeichnung.
Erker eröffnete 2012 eine registrierte Anlageberatungsfirma, Sageguard Wealth Management. Die staatliche Wertpapieraufsichtsbehörde von Ohio widerrief Erkers Lizenz und die Registrierung der Firma im Jahr 2019, wie aus den Aufsichtsunterlagen des Staates hervorgeht. Die Ohio Division of Securities beschuldigte Erker der Geheimhaltung von Angelegenheiten, die „einen Mangel an gutem geschäftlichen Ruf zeigen und ein Grund für die Suspendierung oder den Widerruf der Zulassung als Anlageberater in Ohio sind“, so eine Notiz in Erker's behördliche Aufzeichnung.
2020 klagte die Bundesanwaltschaft Erker wegen Betrugs, Verschwörung zum Betrug, Geldwäsche und eidesstattlicher Falschaussage an. Anfang dieses Jahres war er verurteilt nach einem siebentägigen Prozess vor dem US-Bezirksrichter Dan Polster in Cleveland. Das Justizministerium schrieb der Wertpapieraufsichtsbehörde von Ohio, dem US Postal Inspection Service und dem Westlake Police Department die Unterstützung bei seinen Ermittlungen zu.
„Seien Sie verdächtig gegenüber jedem, der garantiert, dass sich eine Investition auf eine bestimmte Weise entwickelt, denn alle Investitionen sind mit einem gewissen Risiko verbunden“, sagte Andrea Seidt, Wertpapierkommissarin von Ohio, in einer Erklärung.
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Quelle: https://www.barrons.com/advisor/articles/westlake-advisor-ponzi-prison-raymond-erker-51659637658?siteid=yhoof2&yptr=yahoo