Der amtierende Direktor von FinCEN sagt, dass die Bestimmungen des PATRIOT Act für die Durchsetzung von Krypto nicht die „richtige Größe“ haben

Him Das, der amtierende Direktor des United States Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), sagte, dass einige der Instrumente des Regierungsbüros zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung möglicherweise nicht für Krypto geeignet seien.

In einer Donnerstagsanhörung des Finanzdienstleistungsausschusses des Repräsentantenhauses zum Thema „Aufsicht über das Financial Crimes Enforcement Network“ sagte Das angesprochen Bedenken des Gesetzgebers hinsichtlich der Befugnis von FinCEN, Informationen über illegale Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten zu verfolgen. Der Vertreter von Kentucky, Andy Barr, sagte, viele der aktuellen „Sondermaßnahmen“ seien FinCEN zugelassen Die Verwendung gemäß Abschnitt 311 des PATRIOT Act erfolgte „selten“, während Das andeutete, dass digitale Vermögenswerte im Wesentlichen Neuland für das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) seien.

„Abschnitt 311 wurde zu einer Zeit erlassen, als die meisten finanziellen Beziehungen und Transaktionen über das traditionelle Bankensystem abgewickelt wurden, in dem es traditionelle Korrespondenzkontobeziehungen gab“, sagte Das. „Heutzutage umfassen grenzüberschreitende Transaktionen häufig Gelddienstleistungsunternehmen, Zahlungssysteme, […] Devisenhäuser sowie Kryptowährungen.“

Das fügte hinzu, dass die derzeitige Autorität von FinCEN gemäß dem PATRIOT Act die Akteure wahrscheinlich nicht davon abhalten würde, sich an illegalen Transaktionen für Ransomware-Angriffe und Darknet-Märkte zu beteiligen:

„Derzeit ist die Behörde gemäß Abschnitt 311 nicht für die Arten von Bedrohungen geeignet, die wir durch die Verwendung von Kryptowährungen sehen.“

Zusätzlich zu Fragen bezüglich der Befugnis von FinCEN, verdächtige Transaktionen zu bewerten, stellten viele Gesetzgeber die Frage, wie das Büro mit russischen Oligarchen und Unternehmen umgehen könnte, die Kryptowährungen nutzen, um Sanktionen zu umgehen. Das wiederholte FinCENs Position vom März dass die russische Regierung wahrscheinlich keine konvertierbaren virtuellen Währungen verwenden wird, um groß angelegte Sanktionen zu umgehen, die Situation aber weiterhin beobachten wird:

„Wir haben keine groß angelegte Umgehung durch den Einsatz von Kryptowährungen gesehen, aber wir sind uns dessen bewusst und arbeiten mit Finanzinstituten zusammen, damit sie sich des Potenzials bewusst sind, anhand dessen wir eine groß angelegte Umgehung identifizieren können.“ Kryptowährung und handeln auch danach.“

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Laut Das wird FinCEN auch darüber nachdenken, wie mit den Finanzüberwachungsanforderungen für Kryptofirmen umgegangen werden soll, die bestimmte Transaktionen mit selbstverwahrten oder nicht gehosteten Wallets ermöglichen. Das US-Finanzministerium vorgeschlagen Kennen Sie Ihre Kundenregeln auf nicht gehostete Wallets für Transaktionen von mehr als 3,000 US-Dollar im Dezember 2020 und angedeutet In seiner im Januar veröffentlichten halbjährlichen Agenda und seinem Regulierungsplan würde es sich mit der Regulierung dieses Aspekts des Kryptoraums befassen.

„Es ist nicht so, dass nicht gehostete Wallets völlig undurchsichtig sind“, sagte Das. „Nicht gehostete Wallets nehmen häufig an Transaktionen mit Kryptowährungsbörsen teil, die der AML/CFT-Verordnung unterliegen […] Strafverfolgungsbehörden können mit Kryptowährungsbörsen in Bezug auf die Meldung verdächtiger Aktivitäten und andere Meldungen zusammenarbeiten, die für sie im Hinblick auf die Erlangung eines bestimmten Abschlusses relevant sein könnten.“ Verständnis auch im Hinblick auf Transaktionen mit nicht gehosteten Wallets.“