Elizabeth Warren stellt einen Zweikammergesetzentwurf zur Bekämpfung der Krypto-Geldwäsche vor; Zusammenstöße mit O'Leary

Senatorin Elizabeth Warren versucht, ein parteiübergreifendes Vorgehen gegen Geldwäsche zu erreichen kryptowährung Industrie ging durch den Kongress als Bundesstaatsanwälte arbeiten zu setzen Sam Bankman-Fried, ein ehemaliger Krypto-Liebling, hinter Gittern.

Laut Warrens Büro wird der Demokrat aus Massachusetts mit dem republikanischen Senator von Kansas, Roger Marshall, zusammenarbeiten, um am Mittwoch neue Gesetze einzuführen, die darauf abzielen, Mängel im Finanzsystem zu schließen, die die Sicherheit der Nation gefährden, indem die Verwendung digitaler Vermögenswerte zur Geldwäsche zugelassen wird.

Die Krypto-Gesetzgebung von Warren-Marshall wird diesen Kongress aus Zeitgründen wahrscheinlich nicht passieren. Wenn der neue Kongress seinen Sitz hat, muss der Gesetzentwurf erneut eingebracht werden.

Indem von Kryptowährungsunternehmen verlangt wird, dieselben Regeln zu befolgen, die für Banken und traditionelle Unternehmen gelten, sollen die Wettbewerbsbedingungen ausgeglichen werden.

In einer exklusiven Erklärung gegenüber CNN sagte Warren:

Ich habe im Senat die Alarmglocke wegen der Gefahren dieser Schlupflöcher bei digitalen Assets geläutet und arbeite überparteilich daran, eine vernünftige Krypto-Gesetzgebung zu verabschieden, um die nationale Sicherheit der USA besser zu schützen.

Warren verwies auf den FTX-Skandal, als er sagte, dass digitale Vermögenswerte infolge des Bankrotts einer bedeutenden Krypto-Plattform und der strafrechtlichen Verfolgung ihres ehemaligen CEO „im gesamten politischen Spektrum einer ernsthaften Prüfung unterzogen werden“.

Nur einen Tag nachdem Bankman-Fried, der frühere CEO der Kryptowährungsbörse FTX, wurde wegen Geldwäsche und zahlreicher weiterer Bundesdelikte angeklagt, Warren und Marshall starteten ihre Kampagne. Die Behörden behaupten, dass Bankman-Fried an einem internationalen Schema teilgenommen hat, um Kunden, Investoren, Kreditgeber und das Finanzierungssystem der Kampagne zu betrügen und irrezuführen.

Durch den Versuch, das Ökosystem der digitalen Assets in Übereinstimmung mit dem aktuellen System zur Bekämpfung der Geldwäsche im globalen Finanzsystem zu bringen, würde das neue Gesetz, das als Digital Asset Anti-Money Laundering Act bezeichnet wird, die Geldwäsche bekämpfen.

Die vorgeschlagene Gesetzgebung würde das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums anweisen, Miner, Validatoren und andere als Gelddienstleistungsunternehmen zu klassifizieren. Im Gegenzug würden die Know-Your-Customer (KYC)-Anforderungen aus dem Bankgeheimnisgesetz auf die Kryptowährungsbranche ausgedehnt.

Das Finanzministerium hat Anfang dieses Jahres eine Warnung über die Verwendung digitaler Vermögenswerte herausgegeben, um illegale Erlöse durch Ransomware-Hacker, Drogenhändler und Betrüger zu waschen. Darüber hinaus verwenden Nordkorea, Iran, Russland und andere Nationen angeblich Kryptowährung, um Geld zu waschen und sogar Sanktionen zu umgehen.

Nach den Terroranschlägen vom 11. September 2001 sagte Marshall in einer Erklärung:

Unsere Regierung hat bedeutende Reformen erlassen, die den Banken geholfen haben, schlechte Akteure aus dem amerikanischen Finanzsystem auszuschließen.

Darüber hinaus würde der Gesetzentwurf die Regulierungsbehörden dazu zwingen, neue Beschränkungen einzuführen, die eine Lücke für digitale Geldbörsen schließen sollen, die es den Benutzern ermöglichen, Sanktionen und Geldwäschekontrollen zu vermeiden.

Es würde FinCEN ausdrücklich anweisen, eine ursprünglich im Jahr 2020 vorgeschlagene Regel zu vervollständigen und umzusetzen, die Banken und Gelddienstleister verpflichten würde, die Identität von Kunden und Kontrahenten zu bestätigen, Aufzeichnungen zu führen und Berichte in Bezug auf nicht gehostete Transaktionen einzureichen Brieftaschen oder solche, die sich in Ländern befinden, die sich nicht an das Bankgeheimnisgesetz halten.

Das Gesetz enthält außerdem folgende Anforderungen:

• Verbot von Banken und anderen Finanzinstituten, Transaktionen abzuwickeln oder sich an Transaktionen zu beteiligen, die Technologien zur Verbesserung beinhalten Anonymität, wie z. B. Digital Asset Mixer, und davon abhalten, solche Technologien selbst zu verwenden.
• Einbeziehung digitaler Vermögenswerte in die Meldepflichten der Bankgeheimnisregeln für ausländische Bankkonten, indem Amerikaner, die Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten im Wert von mehr als 10,000 US-Dollar über Offshore-Konten tätigen, aufgefordert werden, einen Bericht beim Internal Revenue Service einzureichen.
• Die Anweisung an die Regulierungsbehörden, einen Compliance-Prüfungs- und Überprüfungsprozess für Gelddienstleistungsunternehmen einzurichten, um die Durchsetzung der Einhaltung des Bankgeheimnisgesetzes zu stärken.
• Unterdrückung der Verwendung von Geldautomaten für digitale Assets, indem Kioskbesitzer und -manager aufgefordert werden, die physischen Adressen ihrer Standorte einzureichen und zu aktualisieren.

Die schockierenden Informationen in den Anklagen gegen Bankman-Fried unterstreichen, dass Kryptografie immer noch der Wilde Westen der Finanzwelt ist. Es ist jedoch ungewiss, ob der FTX-Skandal ausreichen wird, um den Kongress zu überzeugen, erhebliche Maßnahmen zu ergreifen.

Derzeit stehen erhebliche gesetzgeberische Hürden bevor

Trotz aller „Fingerzeige“ auf FTX sagte Isaac Boltansky, Direktor für Politikforschung bei BTIG, gegenüber CNN, dass es „außerordentlich schwierig“ sei, zu sehen, dass der Kongress in absehbarer Zeit eine umfassende Kryptoreform verabschieden werde.

Jeder auf dem Capitol Hill kann zustimmen, dass Bankman-Fried ein Dieb ist, aber wenn wir zur Sache kommen, ist es offensichtlich, dass es immer noch gesetzliche Hindernisse und Hindernisse gibt, sagte Boltansky.

Zu diesen Herausforderungen gehören laut Boltansky Streitigkeiten über die Zuständigkeit und die „Realität, dass der Kongress dazu neigt, eine relativ kurze Aufmerksamkeitsspanne zu haben“.

Er fügte jedoch hinzu, dass ein stärker fokussiertes Gesetzespaket, das auf Stablecoins oder Geldwäsche abzielt, im folgenden Jahr den Kongress erfolgreich passieren könnte.

Warren und O’Leary sind sich während der FTX-Anhörung nicht einig darüber, ob Krypto Geldwäsche erleichtert

Bei einer Anhörung des Bankenausschusses des Senats am Mittwoch verteidigte der Multimillionär und von der FTX bezahlte Sprecher Kevin O'Leary kryptowährung gegen skeptische Gesetzgeber. An einem Punkt verwickelte sich O'Leary in ein Hin und Her mit der demokratischen Senatorin von Massachusetts, Elizabeth Warren, bezüglich der Regeln zur Verhinderung der Geldwäsche.

Als Antwort auf O'Learys Haltung konfrontierte sie ihn bei der Anhörung mit seiner Ablehnung der Regulierung:

Herr O'Leary, obwohl Sie beim Zusammenbruch von FTX 10 Millionen Dollar verloren haben, weiß ich, dass Sie ein starker Befürworter von Kryptowährungen sind. Sie sind jedoch ein erfahrener Investor. Denken Sie, dass die potenziellen Vorteile von Kryptowährungen so überzeugend sind, dass wir laxere Anti-Geldwäsche-Vorschriften und laxere Compliance von Kryptofirmen akzeptieren sollten, als wir von Banken, Brokern und Western Union verlangen?

O’Leary widerlegte Warrens Behauptung, dass digitale Vermögenswerte es einfacher machen, Geld in größerem Umfang zu waschen als traditionelle Währungen, trotz seiner früheren Äußerungen während der Anhörung, dass er der Meinung sei, dass Kryptowährungen reguliert werden sollten. Er sagte:

Nein, ich bin der Meinung, dass der regulatorische Rahmen, der den derzeitigen Handel von Aktien und Anleihen an Börsen regelt, die mit Broker-Dealern verbunden sind, angewendet werden sollte. Das ist nicht schwierig. Es wurde bereits in anderen Nationen in die Praxis umgesetzt. Daher, Herr Senator, widerspreche ich Ihrer Behauptung, dass dies die Geldwäsche vereinfacht. Seit der amerikanische Dollar in den 1960er Jahren in einem Seesack aus einem Piper-Flugzeug geworfen wurde, wurden Währungen im Drogenhandel verwendet. Auch der amerikanische Dollar wird häufig von Kriminellen verwendet.

Warren unterbrach ihn gerade, als er mehr sagen wollte:

Ich weiß Ihren Hinweis zu schätzen, dass jeder versucht, sich an der Geldwäsche zu beteiligen. Das machen Terroristen. Das machen Drogenfirmen, äh, Drogendealer. Und das haben Staaten wie der Iran und Nordkorea getan. Der einzige Punkt, den ich zu machen versuche, ist, sollten die gleichen Regeln gegen Geldwäsche für Krypto gelten, wie sie für Banken, Börsenmakler, Kreditkartenunternehmen und Western Union gelten? Und ich denke, Ihre Antwort darauf ist ja, richtig?

O'Leary antwortete:

Nein! Es ist nicht ja. Ich sage nur, wenn Sie Ihre Kundenregeln auf beiden Seiten der Transaktion kennen und eine Kryptographie wie USDC verwenden, die reguliert ist, lösen Sie dieses Problem, Senator, über Nacht.

Bevor sie ihren eigenen Gesetzentwurf zur Regulierung digitaler Vermögenswerte vorstellte, erklärte Warren, dass sie O'Learys Position verstehe, dass Kryptowährungen ähnlich wie Aktien oder Anleihen reguliert werden sollten. Warren verteidigte ihren Gesetzentwurf entschieden und behauptete, dass „Schurkenstaaten, Oligarchen, Drogenbarone und Menschenhändler digitale Vermögenswerte verwenden, um Milliarden gestohlener Gelder zu waschen, Sanktionen zu umgehen und Terrorismus zu finanzieren“.

Sie behauptet, dass die Gesetzgebung garantieren würde, dass für ähnliche Finanztransaktionen die gleichen Standards gelten. „Die Kryptoindustrie sollte den Regeln des gesunden Menschenverstands wie Banken, Broker und Western Union folgen. Um die nationale Sicherheit Amerikas besser zu schützen, wird der überparteiliche Gesetzentwurf dazu beitragen, Schlupflöcher bei der Krypto-Geldwäsche zu schließen und die Durchsetzung zu stärken.“

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