CeDeFi ist ein neues Finanzsystem, das zentrale und dezentrale Systeme kombiniert. Es bietet Privatsphäre, reduzierte Gebühren und Benutzerfreundlichkeit.
Was sind die Nachteile von CeDeFi?
Derzeit ist der Hauptnachteil von CeDeFi die hohe Lernkurve, die mit seinen Protokollen aufgrund ihrer Komplexität verbunden ist. Das Konzept ist noch jung, und mit der Zeit werden immer intuitivere und benutzerfreundlichere Schnittstellen entstehen.
CeDeFi stützt sich auch stark auf Ethereum, da die meisten CeDeFi-Protokolle immer noch auf der Ethereum-Blockchain aufbauen. Wenn Ethereum scheitert, wird CeDeFi wahrscheinlich auch scheitern. Dieses Risiko wird jedoch durch die Tatsache gemildert, dass andere Blockchains beginnen, CeDeFi-Protokolle zu übernehmen.
Ein weiterer Nachteil von CeDeFi ist, dass es noch relativ neu und unbewiesen ist. Obwohl der Sektor im vergangenen Jahr ein enormes Wachstum erlebt hat, steckt er noch in den Kinderschuhen. Daher unterliegen die CeDeFi-Protokolle einer hohen Volatilität und sind daher möglicherweise noch nicht bereit für eine Massenanwendung.
Schließlich ist CeDeFi nicht ohne seinen fairen Anteil an Betrug. Aufgrund der fehlenden Regulierung gab es im CeDeFi-Bereich mehrere Betrügereien. Daher ist es wichtig, wachsam zu sein, nur seriöse CeDeFi-Protokolle zu verwenden und CeDeFi als mögliche Lösung für die Integration von DeFi-Produkten und -Anwendungen in Mainstream-Finanzsysteme zu betrachten.
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Was sind die Vorteile von CeDeFi?
Zu den Vorteilen von CeDeFi gehören niedrigere Gebühren, bessere Sicherheit, Zugänglichkeit, Geschwindigkeit und niedrigere Kosten.
Der innovative Ansatz von CeDeFi für dezentrales Banking ermöglicht es Benutzern, CeDeFi-Krypto-Assets zu handeln, ohne dass eine zentrale Börse erforderlich ist. Dies impliziert, dass Benutzer direkt miteinander Geschäfte tätigen können, wodurch die Notwendigkeit eines Vermittlers entfällt.
Zu den Hauptvorteilen von CeDeFi gehören niedrigere Gebühren. CeDeFi-Transaktionen kosten weniger als auf vergleichbaren Plattformen, da weniger Zwischenhändler beteiligt sind, insbesondere in Netzwerken, die nicht auf Ethereum basieren.
Ethereum hat zum Beispiel sehr hohe Gasgebühren, da DEX-Transaktionen Hunderte von Dollar kosten. Es verursacht auch oft Netzwerküberlastungsprobleme, was zu Verzögerungen führt. Binance CeDeFi hingegen hat viel niedrigere Gebühren und beschleunigt Transaktionen, indem es Benutzern ermöglicht, Gebühren in wenigen Sekunden zu akzeptieren.
Ein weiterer bemerkenswerter Vorteil ist die verbesserte Sicherheit. Hackern wird es aufgrund der dezentralen Struktur des Netzwerks weitaus schwerer fallen, in das CeDeFi-Netzwerk einzudringen als bei herkömmlichen Banksystemen.
Darüber hinaus ist CeDeFi unglaublich zugänglich, da jeder, der eine Ethereum-Wallet besitzt, die CeDeFi-Protokolle nutzen kann. Es senkt die Eintrittsbarrieren für weniger erfahrene Benutzer und ermöglicht es ihnen, mehr über DeFi zu erfahren, indem es verifizierte Handelsoptionen präsentiert, die anhand mehrerer Kriterien, einschließlich KYC, Gebühren und mehr, überprüft werden.
Finanztransaktionen, die über CeDeFi durchgeführt werden, können auch erheblich schneller abgewickelt werden als solche, die über herkömmliche Finanzsysteme durchgeführt werden. Denn CeDeFi muss nicht auf die Genehmigung durch Dritte warten, was oft mehrere Tage bis Wochen dauern kann.
CeDeFi-Technologien sind auch flexibler als herkömmliche Finanzsysteme, sodass sie an die Bedürfnisse jedes Benutzers angepasst werden können. Beispielsweise diversifiziert die Automated Yield Portfolio (YAP)-Strategie von Midas das Portfoliorisiko, indem sie Anleger einer Vielzahl von Vermögenswerten aussetzt, ohne die Last, separate Krypto-Vermögenswerte kaufen zu müssen. Am wichtigsten ist, dass YAPs monatlich ohne zusätzliche Kosten für die Anleger neu gewichtet werden, um die Gewinne zu maximieren.
Durch die Sicherung von Gewinnen aus Vermögenswerten mit besserer Performance bei gleichzeitiger Reinvestition in die leistungsschwächeren Vermögenswerte ermöglicht diese Neuausrichtung Midas, Marktschwankungen zu nutzen, in der Hoffnung, langfristig ein stetiges Portfoliowachstum zu erzielen.
Da Projekte und Token von CeDeFi-Börsen gründlich bewertet und geprüft werden, sind außerdem sicherere Transaktionen möglich. CeDeFi bietet mehr Privatsphäre als herkömmliche Zahlungssysteme, da sein dezentralisiertes Netzwerk es für Außenstehende schwieriger macht, Benutzertransaktionen zu verfolgen.
Wer hat CeDeFi auf dem Kryptomarkt eingeführt?
Binance spielt eine große Rolle beim Aufstieg von CeDeFi – es war der CEO von Binance, Changpeng Zhao, der den Begriff „CeDeFi“ im September 2020 während der Einführung von Binance Smart Chain prägte.
In Anbetracht, dass Popularität von Ethereum auf die Funktionalität von Smart Contracts zurückzuführen ist, erkannte Binance auch, dass es ein weiteres Blockchain-Netzwerk schaffen musste, um mit Ethereum und seinem DeFi-Ökosystem zu konkurrieren. Infolgedessen hat Binance sein bestehendes Blockchain-Netzwerk in umbenannt BNB Smart-Kette, ein Fork von Ethereum mit Optimierungen für niedrige Gebühren und hohen Transaktionsdurchsatz.
Obwohl es Dezentralisierung und Zensurwiderstand opfert, scheint es sich dennoch auszuzahlen. Obwohl es von Befürwortern der Dezentralisierung kritisiert wurde, wuchs BNB Chain ab September 2020 exponentiell, dank seiner Fähigkeit, Projekte schnell zu finanzieren, was zum Aufstieg von CeDeFi führte.
Zusätzlich zu Binance können Anleger abgesicherte Renditeströme durch bestehende digitale Taktiken aufbauen, indem sie die hybride CeDeFi-Investitionsplattform von Midas für zuverlässiges passives Einkommen nutzen. Darüber hinaus behauptet Midas, in einem volatilen Kryptowährungsmarkt über ein riesiges Netzwerk von Backend-Verfahren zu verfügen, die darauf abzielen, die Frontend-Anlageoptionen abzusichern und zu schützen, die Einzelpersonen angeboten werden.
Die Integration mit einer hochsicheren Technologie zur Aufbewahrung und Übertragung von Kryptowährungen von Fireblocks hat das digitale Ökosystem von Midas geschützt. Für gespeicherte Vermögenswerte bietet FireBlocks digitalen Schutz in kommerzieller Qualität.
Was ist DeFi?
DeFi bezieht sich auf eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen, die auf Blockchain-Technologien im öffentlichen Blockchain-Bereich aufbauen. Es funktioniert außerhalb traditioneller zentralisierter Systeme wie Banken und Kreditkarten.
Diese sind über erreichbar dezentrale Anwendungen (DApps), die auf Peer-to-Peer-Basis arbeiten, wodurch die Notwendigkeit zentraler Behörden wie Banken, Kreditkartenunternehmen oder Makler entfällt. Mit DeFi kann jeder auf alternative Finanzsysteme wie Kreditvergabe und Kreditaufnahme zugreifen.
In CeFi wickelt eine zentralisierte Börse den gesamten Krypto-Handel ab, was bedeutet, dass Benutzer keinen Zugriff auf private Schlüssel haben oder ihre Krypto wirklich besitzen. Sie unterliegen auch den Geschäftsbedingungen, Preisen und Gasgebühren der Börse.
Im Gegensatz dazu haben DeFi-Benutzer die vollständige Kontrolle über ihre Gelder, da keine zentralisierte Behörde Transaktionen abwickelt. Stattdessen ermöglicht ein Blockchain-basiertes Protokoll den Benutzern, ihre Gelder nach Belieben zu kaufen, zu verkaufen, zu speichern und zu handeln. Sowohl DeFi als auch CeFi haben ihre Vor- und Nachteile. CeFi macht es im Gegensatz zu DeFi einfacher, Fiat in Krypto umzuwandeln. Aber DeFi ist genehmigungsfrei und erfordert keinen KYC-Prozess.
Was ist CeFi?
CeFi ist ein strukturiertes Finanzinstitut, das es Verbrauchern ermöglicht, Kryptowährung über eine kontrollierte Börse zu leihen oder zu verleihen.
Es funktioniert ähnlich wie das herkömmliche Bankgeschäft. Benutzer verwenden ihre Kryptowährung als Sicherheit, wenn sie Geld leihen, oder erhalten Zinsen darauf, wenn sie verleihen. Die CeFi-Plattform dient als „Verwahrer“ Ihrer digitalen Assets. Sie geben die Kontrolle über Ihre Kryptowährung auf, wenn die CeFi-Plattform sie „schützt“, um Geld zu verdienen. Wenn die Plattform gehackt wird, könnten Ihre Vermögenswerte gefährdet sein.
CeFi hat einen größeren Marktanteil als DeFi, da CeFi-Plattformen weiter verbreitet sind. Binance, Coinbase und Diem gehören zu den beliebten CeFi-Plattformen. Aufgrund der teuren Transaktionsgebühren von CeFi, die durch die Beteiligung Dritter verursacht wurden, des Mangels an Transparenz und des vollständigen Eigentums an Ihren digitalen Vermögenswerten wurde DeFi jedoch populär.
Gibt es CeDeFi-Protokolle?
Zu den beliebtesten Beispielen für CeDeFi-Protokolle gehören MakerDAO, Synthetix und Compound, die DeFi-ähnliche Funktionen bieten und gleichzeitig zentralisiert bleiben. Eine Depot-Krypto-Investmentplattform wie Midas.Investments ist ein weiteres Beispiel.
MakerDAO, Synthetix und Compound bauen alle darauf auf die Ethereum-Blockchain. Midas.Investments hat seine Plattform im August 2022 aktualisiert, um CeDeFi-Strategien zu integrieren. Laut dem Midas-Team zielt der neue Ansatz darauf ab, DeFi zu spiegeln, indem Smart Contracts erstellt werden, um die Vermögensverwaltung unter verschiedenen Kreditprotokollen abzuwickeln. Dazu gehören Kreditvergabe, Kreditaufnahme und Soft Leverage, die idealerweise einen Kapitalzufluss in den DeFi-Raum ermöglichen.
Wie bei vielen CeDeFi-Bemühungen zielt Midas darauf ab, seinen Kunden DeFi-Optionen anzubieten, die auf ihr Risikoprofil zugeschnitten sind, und gleichzeitig den Zugang zu abgesicherten Instrumenten von CeFi zu ermöglichen. Um CeDeFi besser zu verstehen, wollen wir zunächst CeFi und DeFi verstehen.
Was ist CeDeFi?
CeDeFi ist eine Vereinigung von CeFi und DeFi, die die besten Eigenschaften und Attribute der beiden Finanzsysteme kombiniert.
Seit einiger Zeit sind Finanzsysteme in zentralisierte Finanzen (CeFi) und dezentrale Finanzierung (DeFi). CeFi ist ein traditionelles, bankgestütztes Finanzsystem, während DeFi auf Kryptowährungen basiert und Smart Contracts.
Allerdings ist ein neues System, „CeDeFi“, eine Kombination aus zentralisiert und dezentralisiert Finanzen, ist entstanden und gewinnt an Zugkraft. So, Was ist CeDeFi und wie funktioniert es?
CeDeFi bietet die gleichen Funktionen wie DeFi-Protokolle, ist aber zentralisiert, sodass Menschen auf DeFi-Produkte wie z dezentrale Börsen (DEXs), Liquiditätsaggregatoren, Werkzeuge für die Ertragslandwirtschaft und Ausleihprotokolle – und nutzen dennoch die Vorteile von CeFi-Systemen.
Im Gegensatz zu DeFi, das genehmigungsfrei und für jedermann verfügbar ist, neigen CeDeFi-Projekte eher zur Zentralisierung. Sie werden oft von einer einzelnen oder kleinen Gruppe von Unternehmen geleitet, was ihnen mehr Kontrolle ermöglicht (ähnlich wie bei einem CeFi).
Insgesamt zielt das CeDeFi-Ökosystem, das eine Mischung aus zentralisiertem und dezentralisiertem Modell ist, darauf ab, das traditionelle Kryptowährungsmodell zu verbessern, um schnellere Transaktionen, verbesserte Sicherheit, ein größeres Transaktionsvolumen und vergleichsweise niedrigere Gebühren als herkömmliche Systeme zu ermöglichen.
Quelle: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter