Vermont leitet als sechster US-Bundesstaat Ermittlungen gegen Celsius ein

Das Department of Financial Regulation (DFR) von Vermont hat eine herausgegeben Warnung gegen das in Schwierigkeiten geratene Krypto-Kreditunternehmen Celsius am Dienstag und erinnerte die Benutzer daran, dass das Krypto-Kreditunternehmen nicht lizenziert ist, seine Dienste im Staat anzubieten.

Der DFR behauptete, dass Celsius „hochgradig zahlungsunfähig“ sei und nicht über „Vermögenswerte und Liquidität“ verfüge, um seinen Verpflichtungen gegenüber den Kunden nachzukommen. Die staatliche Aufsichtsbehörde warf dem Krypto-Kreditgeber vor, die Gelder der Kunden schlecht zu verwalten, indem er sie für riskante und illiquide Investitionen bereitstellte.

„Zusätzlich zu den üblichen Risiken von Kryptowährungsinvestitionen waren Inhaber von Celsius-Zinskonten auch dem Kreditrisiko ausgesetzt, dass Celsius ihre Token bei der Auszahlung nicht zurückgeben könnte.“

Die Finanzaufsicht stellte fest, dass das von Celsius angebotene Konto mit hohen Krypto-Zinsen als nicht registriertes Wertpapier qualifiziert ist und die Firma auch keine Geldtransmitterlizenz hat, um Wertpapierdienstleistungen im Staat anzubieten.

DFR geht davon aus, dass Celsius ohne jegliche behördliche Aufsicht operierte und Privatkunden risikoreichen Investitionen aussetzte, die zu hohen Verlusten für sie führten. Angesichts dieser Bedenken hat sich die staatliche Finanzaufsicht der bundesweiten Untersuchung gegen den in Schwierigkeiten geratenen Krypto-Kreditgeber angeschlossen.

„Das Ministerium ist der Ansicht, dass Celsius an einem nicht registrierten Wertpapierangebot beteiligt war, indem es Kleinanlegern Kryptowährungs-Zinskonten angeboten hat. Celsius fehlt auch eine Money-Transmitter-Lizenz. Das Ministerium hat sich einer staatenübergreifenden Untersuchung von Celsius angeschlossen, die sich aus den oben genannten Bedenken ergibt.“

Vermont war der sechste US-Bundesstaat, der eine Untersuchung der Krypto-Zinskonten von Celsisus einleitete. Wie Cointelegraph zuvor berichtete, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas und Washington leitete Ermittlungen gegen den in Schwierigkeiten geratenen Krypto-Kreditgeber ein, nachdem dieser am 13. Juni alle Abhebungen, Swaps und Überweisungen zwischen Konten eingestellt hatte, nur einen Tag nachdem sein Vorstandsvorsitzender Alex Mashinsky behauptet hatte, mit dem Unternehmen sei alles in Ordnung.

Related: Riskantes Geschäft: Celsius-Krise und die verhassten akkreditierten Anlegergesetze

Celsius entwickelte sich während des Bullenmarktes zu einem der wichtigsten Krypto-Kreditgeber der Branche, verwaltete Kundengelder in Milliardenhöhe und zahlte den Kontoinhabern hohe Zinssätze aus. Während Aufsichtsbehörden und Analysten vor den Risiken warnten, die mit solchen Produkten mit hoher Kreditvergabe verbunden sind, spielten Krypto-Kreditgeber dies weiterhin herunter und behaupteten, es handele sich um einen Trick gieriger Banker.

Eine kürzlich berichten In der Financial Times wurde hervorgehoben, dass Celsius aggressiv mit Kundengeldern wettete und diese riskant machte dezentrale Finanzierung (DeFi) Ertragsprodukte. Das Compliance-Team des Krypto-Kreditgebers hatte bereits im Februar 2021 Bedenken geäußert, als interne Dokumente zeigten, dass Mitarbeiter ohne ausdrückliche Genehmigung und ohne Compliance-Prüfungen in Fonds investieren durften. Berichten zufolge half dies dem Unternehmen, seine Verluste zu verschleiern.

Mit dem Aufkommen des Bärenmarktes im Mai, der von der Absturz des Terra-Ökosystems, begannen die Fehler aufzutauchen. Mehrere Berichte haben hervorgehoben, dass die Marktbedingungen nicht der einzige Grund für den Niedergang von Krypto-Kreditunternehmen wie Celsius sind. Tatsächlich waren es Missmanagement und unethische Geschäftspraktiken, die sie an diesen Punkt gebracht haben.

Celsius stellt derzeit neue Rechtsteams ein und arbeitet daran Umstrukturierungspläne zur Vermeidung einer Insolvenz. Das Unternehmen hat in den letzten Wochen auch an der Rückzahlung mehrerer DeFi-Kredite gearbeitet und 20 Millionen US-Dollar in Coins gezahlt (USDC) am 11. Juli an Aave und zahlte den Restbetrag Schulden in Höhe von 41.2 Millionen US-Dollar gegenüber dem Maker-Protokoll am Donnerstag, wodurch mehr als 500 Millionen US-Dollar an Wrapped Bitcoin (wBTC)-Sicherheiten freigesetzt wurden.