SWIFT-Studie zeigt, wie globales CBDC Wirklichkeit werden kann

Pläne zur Schaffung eines globalen Zentralbank-Netzwerks für digitale Währungen (CBDC) sind nach achtmonatiger Erprobung durch SWIFT am Horizont.

Die Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, besser bekannt als SWIFT, hat nach Möglichkeiten gesucht, CBDCs global funktionieren zu lassen und sie mit regulären Währungen kompatibel zu machen.

Die in Belgien ansässige SWIFT, die ein globales Finanznachrichtensystem betreibt, sagte, dies sei der Fall Experimentieren mit verschiedenen Technologien und Währungen für grenzüberschreitende Zahlungen Anfang dieses Jahres.

An den Tests nahmen sowohl die deutschen als auch die französischen Zentralbanken sowie Banken wie HSBC, Standard Chartered und UBS teil.

Da das Rennen um die Wettbewerbsfähigkeit einen Gang höher geht, prüfen fast 90 % der Zentralbanken der Welt, wie sie CBDCs einführen können – und damit den privat ausgegebenen Token einen Schritt voraus sind.

Viele arbeiten mit der globalen Dachorganisation der Zentralbanken, der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich, zusammen, die auch grenzüberschreitende Versuche durchgeführt hat.

SWIFT als zentraler Knotenpunkt

Nick Kerigan, Head of Innovation bei SWIFT, beschrieb den Rahmen als ein Fahrradrad, in dem 14 Zentral- und Geschäftsbanken wie Speichen mit seinem zentralen Knotenpunkt verbunden sind.

Im großen Maßstab würde ein einziger Kontaktpunkt globale Transaktionen effizienter erleichtern als Tausende von unterschiedlichen Verbindungen.

„Wir glauben, dass die Anzahl der benötigten Verbindungen viel geringer ist“, sagte Kerigan. „Daher haben Sie wahrscheinlich weniger Unterbrechungen (in der Kette) und erreichen wahrscheinlich eine höhere Effizienz.“

Laut Kerigan werden den Versuchen, bei denen auch verschiedene Distributed-Ledger-Technologien, ein anderer Begriff für Blockchain-Technologie, getestet wurden, im Laufe des nächsten Jahres weiterführende Tests folgen. 

Länder wie China und die Bahamas sind bei CBDCs führend, aber der Zugriff auf das SWIFT-Netzwerk könnte die Tür zu 11,500 Banken in 200 Ländern öffnen.

„Letztendlich wollen die meisten Zentralbanken uns eine CBDC für die Menschen, die Unternehmen und die Organisationen in ihrem Zuständigkeitsbereich zur Verfügung stellen“, sagte Kerigan.

„Deshalb scheint eine Lösung, die schnell und effizient ist und Zugang zu möglichst vielen anderen Ländern erhält, attraktiv zu sein.“

Die EU strebt einen globalen Krypto-Konsens an

Während SWIFT hofft, ein globales Netzwerk für Zahlungen in digitaler Währung zu schaffen, hofft die Europäische Union, dasselbe mit einem Regulierungsrahmen zu tun.

Die Gesetzgebung zu den Märkten für Kryptoanlagen (MiCA) will durch die Schaffung gemeinsamer Regeln für Konsistenz im 27-köpfigen Block sorgen. Und die EU hofft, die US-Beamten bei den jährlichen Treffen des Internationalen Währungsfonds und der Weltbank nächste Woche für sich gewinnen zu können.

„Die Botschaft, die ich nach Washington bringen werde, ist, dass wir hier in der EU ein Gesetz haben, wir sind dabei Vorreiter.“ sagte Mairead McGuinness, EU-Kommissarin für Finanzdienstleistungen.

Aber „ein bisschen wie beim Klimawandel reicht es nicht aus, Krypto allein in der EU anzugehen, wir brauchen globales Engagement und Erfahrungsaustausch.“

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