Silvergate sieht sich erneut Forderungen nach Klarheit im Umgang mit FTX und Alameda gegenüber

• Der US-Gesetzgeber verlangt von der Silvergate Bank Einzelheiten zu ihren Verbindungen zu FTX und Alameda.
• Silvergate erhielt letztes Jahr einen ähnlichen Brief, konnte aber keine zufriedenstellende Antwort geben.

Eine Gruppe überparteilicher US-Senatoren hat die Silvergate Bank wegen ihrer Beziehung zur bankrotten Krypto-Börse FTX und der Schwesterfirma Alameda Research ins Rampenlicht gerückt.

Die Senatoren Elizabeth Warren, John Kennedy und Roger Marshall schickten eine scharf formulierte Antwort Brief an die Muttergesellschaft der Bank, Silvergate-Hauptstadt, um Klarheit über seine Beteiligung am gescheiterten Krypto-Imperium von Sam Bankman-Fried zu suchen. 

Die erste Reaktion von Silvergate war unbefriedigend

Der Brief kam weniger als zwei Monate nach einem ähnlichen Fragen! wurde im Dezember 2022 von den Senatoren an die Bank geschickt. Der Gesetzgeber war nicht zufrieden mit den Versuchen von Silvergate, Details zurückzuhalten, weil es sich um „vertrauliche Aufsichtsinformationen“ handele.

„Dies ist einfach keine akzeptable Begründung“, erklärten sie als Antwort auf Silvergates ausweichende und unvollständige Antwort. 

Angesichts der Beteiligung der Bank an der missbräuchlichen Verwendung von Kundengeldern durch FTX forderte der Gesetzgeber Antworten auf verschiedene Fragen im Zusammenhang mit seinen Risikomanagementmaßnahmen, dem Due-Diligence-Prozess und der Rechenschaftspflicht nach den erheblichen Fehlern. 

In Bezug auf die Risikomanagementpraktiken von Silvergate baten die Senatoren die Bank, spezifische Details zu ihren Richtlinien und Verfahren bereitzustellen, was ihre Due Diligence ergab, ob sie jemals ein Fehlverhalten von FTX und seinen verbundenen Unternehmen festgestellt haben und was Bankbeamte mit solchen Informationen gemacht haben.

Auch der Chief Risk Officer von Silvergate, Tyler Pearson, gab Anlass zur Sorge. Er wurde gefragt, warum er trotz der Misserfolge bei FTX und Alameda ein wichtiger Teil des Risikomanagementteams geblieben sei. Darüber hinaus wurde er befragt, ob Führungskräfte der Bank für diese Fehler zur Rechenschaft gezogen würden.

Der Gesetzgeber fragte Silvergate auch nach ihrer Einhaltung der Federal Reserve, der Anzahl der durchgeführten Prüfungen und den Problemen mit ihrer Sorgfaltspflicht. Darüber hinaus musste die Bank Angaben zu durchgeführten unabhängigen Audits machen, wer diese Audits durchgeführt hat und ob Probleme festgestellt wurden. Der Gesetzgeber erklärte, er erwarte die Beantwortung seiner Anfragen bis zum 12. Februar 2023.