Helio Protocol adressiert Zentralisierungsrisiken mit seiner Detablecoin, HAY: Review

Helio Protocol erfindet das Konzept der Stablecoins mit seiner HAY-Destablecoin neu. Seine Architektur zielt darauf ab, alle großen Risiken im Zusammenhang mit der Besicherung und der zentralisierten Kontrolle über die Ausgabe von Stablecoins zu eliminieren.

Von zentralisierten Stablecoins bis HAY Detablecoin von Helio Protocol: Highlights

Im 3. Quartal 2022 öffentlich eingeführt, Helio-Protokoll entwickelt HAY, die allererste dezentralisierte, überbesicherte, an den USD gebundene Stablecoin, die von Binance Coin (BNB), der viertgrößten Stablecoin nach Marktkapitalisierung, unterstützt wird.

• Das Helio-Protokoll wurde am 19. August 2022 im Mainnet live geschaltet; sein Fortschritt wird von einem schlagkräftigen Team von Blockchain-Enthusiasten kuratiert;
• Das Team von Helio Protocol leistete Pionierarbeit für das Konzept von Destablecoin, d. h. eines vollständig dezentralisierten, überbesicherten, weich gebundenen Kryptowährungsvermögenswerts;
• Seine Stablecoin HAY kann durch die Besicherung von Binance Coin (BNB), einer nativen Kryptowährung des größten Krypto-Ökosystems Binance, geprägt werden;
• Neben strengen internen Stresstests wurde HAY vier Sicherheitsaudits durch unabhängige Drittteams unterzogen;
• Das Wirtschaftsmodell von HAY ist ausgewogen und vor Marktvolatilität geschützt;
• Benutzer von Kryptowährungen können unabhängig von ihrem Fachwissen vom Prägen und Staking von HAY auf dezentrale und sichere Weise profitieren.

Von TerraUSD (UST) und Fei (FEI) bis hin zu HUSD und Neutrino USD (USDN) brachen im Jahr 2022 eine Reihe von Stablecoins schmerzhaft zusammen. HAY kombiniert die besten Praktiken der Branche und wendet innovative Ansätze an, um die Schwächen seiner Vorgänger zu beheben.

Was sind Stallmünzen?

Stabile Kryptowährungen oder Stablecoins sind digitale (Blockchain-basierte) Vermögenswerte, deren Preise an eine zugrunde liegende Fiat-Währung oder einen Rohstoff gebunden sind. In der Regel sind Stablecoins an die wichtigsten Reservewährungen der Welt (US-Dollar, Euro, chinesischer Yuan, Offshore-Renminbi) oder Edelmetalle (Gold und Silber) gekoppelt.

Der 2014 auf der damals neuen Blockchain BitShares (BTS) eingeführte, an den USD gebundene Stablecoin BitUSD war die erste Kryptowährung dieser Art. Die aggregierte Kapitalisierung aller großen Stablecoins erreichte im Mai 2022 ihren Höhepunkt: Vor dem Zusammenbruch des Ökosystems Terra (LUNA) blieb sie bei fast 190 Milliarden Dollar im Gegenwert.

Ab Februar 2023 liegt dieser Indikator bei 136.2 Milliarden US-Dollar. US Dollar Tether (USDT), USD Coin (USDC) und Binance USD (BUSD) sind drei dominante Stablecoins; insgesamt sind sie für über 95 % des Segments verantwortlich.

Stablecoins wurden zum Mainstream, da sie zur Wertübertragung, als Tauschmittel und als Geldspeicherinstrumente verwendet werden können. Im Gegensatz zu Bitcoin (BTC) und Altcoins sind sie nicht volatil, behalten aber die gleiche Zugänglichkeit, Liquidität und Bedienbarkeit wie andere Kryptowährungen. Große Analysten haben festgestellt, dass Stablecoins von Händlern verwendet werden, um ihr Geld in Zeiten einer rückläufigen Rezession zu „parken“.

Daher wird die Erhöhung der Stablecoins-Obergrenze immer als Indikator für eine bevorstehende Aufwärtsbewegung interpretiert.

Zentralisierte Stablecoins und dezentrale Stablecoins: Was ist der Unterschied?

Generell lassen sich alle Stablecoins in zwei große Gruppen einteilen, nämlich zentrale und dezentrale Stablecoins. Bei zentralisierten Stablecoins wird der Prozess der Prägung (Ausgabe) neuer Vermögenswerte zu 100 % von der zentralisierten Einheit hinter dem Stablecoin kontrolliert. Beispielsweise entscheidet Tether, ob das Angebot an US-Dollar Tether (USDT) erhöht oder reduziert werden soll, Circle tut dasselbe für USD Coin und so weiter. Außerdem ist der zentralisierte Emittent die einzige Einheit, die den Vermögenskorb kontrolliert, durch den jeder Stablecoin gedeckt ist. Um sicherzustellen, dass jede Stablecoin durch Reserven gedeckt ist, erstellen die Emittenten in der Regel ein Portfolio aus Bargeld, Commercial Paper, Staatsanleihen und so weiter.

Dezentralisierte Stablecoins funktionieren anders: Das Gleichgewicht zwischen den Reserven und dem zirkulierenden Angebot wird durch die programmatische Gestaltung von Smart Contracts gesteuert. Als solches reduziert dieses Design automatisch das Angebot an Stablecoin, wenn sein Preis unter die Klammer fällt, und steigt, wenn er über die Klammer steigt. Dezentralisierte Stablecoins sind daher flexibler und zensurresistenter; zentralisierte sind jedoch einfacher zu verwalten.

Wir stellen HAY vor, die bahnbrechende Detablecoin von Helio Protocol

Entwickelt von Helio-Protokoll, HAY ist ein neuartiger dezentralisierter Stablecoin (Destablecoin), der die zuverlässigsten Konzepte von DeFi verwendet: Liquid Staking, Übersicherung und so weiter.

Geprüfte überbesicherte Stablecoin auf BNB Smart Chain: Was ist HAY?

HAY by Helio Protocol wurde im August 2022 inmitten eines Krypto-Winters eingeführt und versucht, alle Hindernisse im Stablecoin-Segment zu beseitigen. HAY ist eine dezentrale Stablecoin, die auf der BNB Smart Chain (früher Binance Smart Chain oder BSC) ausgegeben wird; Diese Blockchain wurde aufgrund ihrer niedrigen Gebühren, hohen Betriebsgeschwindigkeit und EVM-Kompatibilität ausgewählt. HAY wird von Binance Coins (BNB) unterstützt; Um HAY zu prägen und etwas zu bekommen, müssen Benutzer Binance Coins (BNB) als Sicherheit hinterlegen.

Die Plattform arbeitet mit einem sicheren „Loan-to-Value“-Verhältnis von 66 %; Um 66 HAY zu erhalten, sollten Benutzer 100 US-Dollar im Gegenwert von Binance Coin (BNB) besichern. Insgesamt wird die Mint-Obergrenze von HAY niemals 5 % der Marktkapitalisierung von Binance Coin (BNB) überschreiten. Solche Limits werden auferlegt, damit das Helio Protocol-Team HAY-Kunden vor allen negativen Wellen hochvolatiler Kryptowährungsmärkte schützen kann.

Dieses Design wurde vier Sicherheitsprüfungen durch hochkarätige Drittanbieter-Teams unterzogen, darunter SlowMist, CertiK, PeckShield und Veridise.

Nachhaltige Rendite für Liquiditätsgeber

Neben der Schaffung aller Möglichkeiten, die für die meisten Stablecoins gelten, kann HAY by Helio Protocol auch für verschiedene „Yield Farming“-Aktivitäten in BSC-basierten DeFi-Protokollen verwendet werden. Erstens sind die Staking-Operationen auf dem Helio-Protokoll liquide; Anstatt Binance Coins (BNB) zu sperren und den Zugriff darauf zu verlieren, können Benutzer AnkrBNB-Token erhalten und sie auf verschiedene Weise verwenden.

Dann wird jede Binance Coin (BNB), die in die Mechanismen des Helio-Protokolls eingebunden ist, automatisch in ertragsstarke AnkrBNB-Token umgewandelt. Mit AnkrBNB können Benutzer Staking-Belohnungen automatisiert teilen.

Darüber hinaus kann HAY Stablecoin in Yield-Farming-Initiativen an einer Reihe vertrauenswürdiger dezentraler Börsen (DEXes) verwendet werden. Beispielsweise ist der HAY/BUSD-Liquiditätspool auf PancakeSwap (CAKE), der größten Krypto-Börse der BNB-Kette, verfügbar.

Last but not least wird die native Kryptowährung HELIO des Helio-Protokolls an HAY-Besitzer verteilt, sobald HELIO in den kommenden Monaten live geht. Infolgedessen können HAY-Besitzer insgesamt über 7 % in APY für die Verwendung dieser neuartigen Detablecoin erhalten.

HAY von Helio Protocol in Zahlen: Vermögenswerte, Benutzer, Sicherheiten

Dank seines attraktiven Hochleistungsdesigns und der ausgewogenen Tokenomik ist HAY Stablecoin by Helio-Protokoll gewann in den ersten sechs Monaten nach der Veröffentlichung eine bemerkenswerte Zugkraft. Bis Ende Februar 2023 akzeptierte das Protokoll über 60 Millionen US-Dollar als Sicherheit.

Die Benutzer prägten und liehen sich HAY-Äquivalente im Wert von über 22 Millionen US-Dollar bei einem Überbesicherungsverhältnis von 2.87. Insgesamt sperrten 1752 Kreditnehmer ihre Binance Coins (BNB) im Helio-Protokoll, während über 101,000 Dollar im Gegenwert in den Stabilisierungspool gesteckt wurden.

Über 6.65 Millionen US-Dollar an Liquidität sind im HAY/BUSD-Pool auf PancakeSwap (CAKE) gebunden.

Gedanken zum Schluss

HAY von Helio Protocol ist eine überbesicherte Stablecoin der neuen Generation, die von Binance Coin (BNB) unterstützt wird. Es kann von jedem geprägt werden, der seinen BNB-Anteil besichert. Neben der Verwendung in Einzelhandelszahlungen und DeFi-Initiativen erschließt HAY massive Ertragsanbaumöglichkeiten, die auf PancakeSwap und durch interne Staking-Belohnungsmechanismen aufbauen.