Die Rolle von "Nachweis der Reserven” soll sicherstellen, dass ein Finanzinstitut ein 1:1-Verhältnis von Benutzergeldern mit realen Vermögenswerten hat. Blockchain-Unternehmen wenden sich an Drittfirmen, um ihre Geschäfte zu prüfen und Bescheinigungen über ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten bereitzustellen. Dieser Schritt hat nach dem Zusammenbruch von FTX erheblich zugenommen, was viele Benutzer dazu veranlasste, die finanzielle Gesundheit zentralisierter Börsen in Frage zu stellen.
Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie Institute Reserven nachweisen können. Eine Standardmethode besteht darin, dass die Institution eine Liste aller Vermögenswerte bereitstellt, die sie besitzt, und den Nachweis erbringt, dass sie die privaten Schlüssel zu diesen Vermögenswerten besitzt. Dies kann durch einen kryptografischen Beweis, wie z. B. einen Merkle-Baum, oder durch die Prüfung der Reserven der Institution durch einen vertrauenswürdigen Dritten erfolgen. Andere Methoden zum Nachweis von Reserven umfassen die Bereitstellung regelmäßiger Berichte über die finanzielle Gesundheit der Institution und die Veröffentlichung ihrer Jahresabschlüsse. Binance Exchange hat den „Proof of Reserve“-Trend gestartet, indem sie Merkle-Bäume vorgeschlagen hat, und seitdem haben mehrere Plattformen verschiedene Arten von Bescheinigungen bereitgestellt.
Wir können uns den Nachweis von Reserven als Merkle-Bäume oder das Chainlink-Proof-of-Reserve-Protokoll vorstellen. Beides wird weiter unten erläutert.
Merkle-Baum Nachweis der Reserven
Ein Merkle Tree Proof of Reserve ist ein Mechanismus, den einige Kryptowährungsbörsen verwenden, um nachzuweisen, dass sie genügend Kryptowährungsvermögenswerte in Reserven halten, um Kundeneinlagen zu decken.
Der Merkle-Baum ist eine Datenstruktur, die eine effiziente und sichere Überprüfung großer Datenmengen ermöglicht. Im Rahmen eines Reservenachweises generiert die Börse aus einer Liste aller Kundeneinlagen und den dazugehörigen Salden einen Merkle-Baum. Der Austausch stellt dann einen „Merkle-Root“-Hash des Baums bereit, der eine komprimierte Darstellung aller Daten im Baum ist.
Um den Reservenachweis zu verifizieren, kann ein Kunde bei der Börse einen „Merkle-Proof“ anfordern, bei dem es sich um ein kleines Datenelement handelt, mit dem der Kunde unabhängig überprüfen kann, ob seine Einzahlung in der Liste der Kundeneinlagen enthalten ist und ob der Saldo vorhanden ist Korrekt. Mit dem Merkle-Proof und dem öffentlich zugänglichen Merkle-Stamm kann der Kunde überprüfen, ob die Börse die korrekte Menge an Vermögenswerten in Reserve hält, ohne die Einzelheiten der Einlagen anderer Kunden preiszugeben.
Chainlink-Protokoll Proof of Reserves
Eine Kryptowährungsbörse kann den Nachweis der Reserven erhalten Chainlink dezentralisiert Oracle-Netzwerk. Ein dezentrales Orakel ist ein System, das es ermöglicht, externe Daten sicher in Blockchain-basierte Smart Contracts einzuspeisen.
Um einen Reservenachweis von Chainlink zu erhalten, kann die Börse einen Smart Contract auf der Blockchain einrichten, der die Bedingungen des Reservenachweises definiert. Der Vertrag kann den Mindestbetrag an Vermögenswerten festlegen, den die Börse in Reserve halten muss, und die Häufigkeit, mit der der Nachweis der Reserve erbracht werden muss.
Die Börse kann dann über einen Chainlink-Knoten die aktuelle Summe der Kundeneinlagen und die entsprechenden Salden aus ihrer Datenbank abrufen und diese Informationen in den Smart Contract einspeisen. Der Smart Contract kann diese Daten dann verwenden, um einen Merkle-Baum zu generieren und den Merkle-Root-Hash zu berechnen, den die Blockchain als Reservenachweis speichert.
Kunden können dann denselben Chainlink-Knoten verwenden, um einen Merkle-Nachweis für ihre spezifische Einzahlung anzufordern. Sie können diesen Nachweis und den öffentlich verfügbaren Merkle-Root-Hash, der in der Blockchain gespeichert ist, verwenden, um zu bestätigen, dass sich ihre Einzahlung in der Reserve der Börse befindet.
Dieses Setup ermöglicht einen dezentralen und offenen Reservenachweis als Smart Contract, und die darin enthaltenen Daten werden auf einer öffentlichen Blockchain gespeichert und können von jedem überprüft werden.
Zusammenfassung
Die Bedeutung des Reservenachweises kann nicht genug betont werden, da er sicherstellt, dass die Gelder der Kunden geschützt sind und die Organisation ihren finanziellen Verpflichtungen nachkommen kann. Durch die Durchführung einer Prüfung und den Vergleich der Vermögenswerte und Schulden der Organisation kann festgestellt werden, ob sie über genügend Vermögenswerte verfügt, um ihre Kunden zu bezahlen. Dies trägt dazu bei, Vertrauen in die Organisation aufzubauen und das Vertrauen in ihre finanzielle Stabilität zu stärken.
Quelle: https://thenewscrypto.com/decoding-proof-of-reserve-report-and-how-it-can-build-trust/