US-Hypothekenzinsen steigen als Reaktion auf die US-Inflationszahlen für Dezember

In der zweiten Woche des Jahres 2022 stiegen die Hypothekenzinsen erneut.

In der Woche bis 13^th Im Januar stiegen die 30-jährigen Festzinsen um 23 Basispunkte auf 3.45 %. Die 30-jährigen Festzinsen waren in der Woche zuvor um 11 Basispunkte gestiegen. Infolgedessen blieben die 30-jährigen Festzinsen über der 3-Prozent-Marke für eine 9^th aufeinanderfolgende Woche.

Im Vergleich zu diesem Zeitpunkt des Vorjahres stiegen die 30-jährigen Festzinssätze um 80 Basispunkte.

Die 30-jährigen Festzinsen waren jedoch seit dem letzten Höchststand von 149% im November 2018 immer noch um 4.94 Basispunkte gesunken.

Wirtschaftsdaten der Woche

Es war eine relativ ruhige erste Wochenhälfte im US-Wirtschaftskalender. Zu den wichtigsten Statistiken gehörten am Mittwoch die Inflationszahlen für Dezember.

Im Dezember beschleunigte sich die jährliche Inflationsrate in den USA von 6.8 % auf 7.0 %, den höchsten Wert seit 1982. Die jährliche Kerninflationsrate stieg von 4.9 % auf 5.5 %.

Was die Geldpolitik angeht, hatte FED-Chef Powell am Dienstag seine Aussage gemacht und damit für eine gewisse Erleichterung an den Märkten gesorgt. Der FED-Vorsitzende sprach von der Fähigkeit der US-Wirtschaft, Zinserhöhungen standzuhalten, hielt sich aber auch zurück, die Notwendigkeit von mehr als drei Zinserhöhungen im Laufe des Jahres anzudeuten.

Letztlich trieben die Inflationszahlen die Renditen jedoch nach oben.

Freddie Mac Preise

Die wöchentlichen Durchschnittssätze für neue Hypotheken ab 13^th Januar wurden zitiert von Freddie Mac sein:

Laut Freddie Mac

• Bei allen Hypothekenarten stiegen die Zinsen aufgrund der Aussicht auf eine schneller als erwartete Straffung der Geldpolitik.

• Der Stimmungsumschwung war auf einen anhaltenden Anstieg der Inflation zurückzuführen, der durch die Unsicherheit in Bezug auf Arbeitskräfte und Lieferketten noch verstärkt wurde.

• Trotz des Anstiegs der Hypothekenzinsen in diesem Jahr spiegelt die Kaufnachfrage den Zinssprung noch nicht wider.

• Angesichts des schnellen Anstiegs der Immobilienpreise dürfte dies jedoch in naher Zukunft die Nachfrage dämpfen.

Die Geschichte geht weiter

Hypothekenbankvereinigungssätze

Für die Woche bis 7^th Januar, der Preise waren:

• Die durchschnittlichen Zinssätze für 30-jährige Festgelder mit entsprechenden Kreditsalden stiegen von 3.33 % auf 3.52 %. Die Punkte sanken von 0.48 auf 0.45 (inkl. Bearbeitungsgebühr) für Kredite mit 80 % LTV.

• Die durchschnittlichen 30-jährigen Festhypothekenzinsen mit FHA-Besicherung stiegen von 3.40 % auf 3.50 %. Für Kredite mit einem LTV von 0.42 % wurden die Punkte von 0.45 auf 80 (inkl. Bearbeitungsgebühr) erhöht.

• Die durchschnittlichen Zinssätze für Jumbo-Kredite über 30 Jahre stiegen von 3.31 % auf 3.42 %. Für Kredite mit einem LTV von 0.38 % sanken die Punkte von 0.36 auf 80 (inkl. Bearbeitungsgebühr).

Die von der Mortgage Bankers Association veröffentlichten wöchentlichen Zahlen zeigten, dass der Market Composite Index, der das Volumen der Hypothekendarlehensanfragen misst, im Vergleich zur Vorwoche um 1.4 % gestiegen ist. Der Index war gegenüber zwei Wochen zuvor um 2.7 % gefallen.

Der Refinance Index rutschte in der Woche bis 0.1. um 7 % ab^th Januar und war 50 Basispunkte niedriger als in der gleichen Woche vor einem Jahr. Der Index war gegenüber vor zwei Wochen um 2 % gesunken. Der Refinanzierungsanteil der Hypothekenaktivität sank in der Woche bis 2. von 65.4 % auf 64.1 %^th Januar. Der Anteil war in den zwei Wochen zuvor von 63.9 % auf 65.4 % gestiegen.

Laut MBA

• Die Hypothekenzinsen stiegen deutlich an, da die FED eine künftige restriktivere Geldpolitik ankündigte, was die Renditen in die Höhe trieb.

• Die 30-jährige Festanleihe erreichte 3.52 %, den höchsten Stand seit März 2020.

• Zinssätze auf diesem Niveau schließen für viele Kreditnehmer schnell die Tür zu Refinanzierungsmöglichkeiten.

• Die Bewerbungen blieben auf dem niedrigsten Stand seit über einem Monat.

• Der Immobilienmarkt startete positiv in das Jahr 2022. Die Stärke des Wachstums wird jedoch von einem schnelleren Wachstum des Wohnungsbestands abhängen, um die Nachfrage zu decken.

Für die kommende Woche

Für die US-Märkte ist es ein besonders ruhiger Wochenstart. Die Wirtschaftsdaten beschränken sich auf die Zahlen des NY Empire State Manufacturing, die einen gedämpften Einfluss auf die Renditen haben dürften.

Von anderswo, 4^th Allerdings werden am Montag auch die BIP-Zahlen für das Quartal aus China auf Interesse stoßen.

Abseits des Wirtschaftskalenders sollten Sie davon ausgehen, dass Aktualisierungen der COVID-19-Nachrichten weiterhin ein zentraler Schwerpunkt bleiben werden.

Dieser Artikel wurde ursprünglich auf FX Empire veröffentlicht

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