S&P 500 nicht genug? 10 Möglichkeiten mit sehr geringem Risiko, von Fed-Zinserhöhungen zu profitieren

Zinserhöhungen machen den meisten Anlegern des S&P 500 Angst. Und Aus einem guten Grund. Aber ETFs bieten eine risikoarme Möglichkeit, mit ihnen tatsächlich Geld zu verdienen.

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Die 10 größten ETFs für ultrakurzfristige Anleihen, einschließlich iShares Short Treasury Bond (SHV), JPMorgan Ultra-Short Income (JPST) und SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill (Bil), verdreifachten sich ihre zukunftsgerichteten Renditen, heißt es in einer Analyse von Investor's Business Daily mit Daten von ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence und MarketSmith.

Diese supersicheren ETFs zahlen jetzt zukünftige Renditen von durchschnittlich 2.57 %, gegenüber nur 0.8 % in den letzten 12 Monaten. Es ist ein Sprung, der diese ETFs in brauchbare Orte verwandelt, an denen man sich verstecken kann, bis der S&P 500 Fuß gefasst hat. Es übertrifft sogar die Renditen von rund 2 %, die hochverzinsliche Sparkonten zahlen.

„Ultra-Short-ETFs bieten sehr attraktive Renditen und die Liquidität eines ETFs“, sagte Todd Rosenbluth, Forschungsleiter bei VettaFi.

Was treibt sichere ETF-Renditen in die Höhe?

Jerome Powell meint es ernst mit Zinserhöhungen, um die Wirtschaft zu bremsen. Die Fed hat die kurzfristigen Zinsen in diesem Jahr bereits viermal angehoben, heißt es Bankrate.com. Die Fed nahm die Zinssätze zu Beginn des Jahres in einer Bandbreite von 0.25 % bis 0.5 % bis hin zu einer Bandbreite von 3 % bis 3.25 % an.

Und es ist nicht getan. Die meisten Anleger erwarten, dass das Zinsziel bis zur Novembersitzung der Fed eine Spanne von 3.75 % bis 4 % erreichen wird, heißt es CME FedWatch-Tool. Und die meisten Anleger erwarten, dass die Zinsen bis zur Sitzung im Dezember wieder auf eine Spanne von 4.25 % bis 4.5 % steigen werden.

Solche schnell steigenden Raten sind giftig für spekulative Wachstumsaktien. Die Pläne dieser Unternehmen, in ferner Zukunft Geld zu verdienen, sind heute weniger wertvoll. Es kostet die Anleger mehr an verlorenem Interesse, wenn sie darauf warten, dass diese zukünftigen Gewinne erscheinen.

Und das ist der Reiz von ETFs für ultrakurzfristige Anleihen. Ihre Renditen werden fast so schnell steigen, wie die Fed die kurzfristigen Zinsen erhöhen kann. „Ein in Panik geratener Zinsmarkt kämpft darum, den ‚richtigen' Höchstbetrag zu bepreisen Fed Straffung, die die gesamte Zinskurve nach oben treibt“, heißt es in einem Bericht der Bank of America.

Wo man sichere Erträge findet

Die meisten Anleihen, die ein ETF für ultrakurzfristige Anleihen besitzt, werden in deutlich weniger als einem Jahr fällig. Das heißt, selbst wenn die Zinsen weiter steigen, wird Ihre Rendite bald folgen.

Warum ist das in Zeiten schnell steigender Zinsen ein Vorteil? iShares Short Treasury Bond hat eine durchschnittliche Laufzeit von nur vier Monaten. Das heißt, wenn die Zinsen steigen, wird das Portfolio in weniger als einem halben Jahr mit neueren, höher rentierlichen Anleihen aufgefrischt. Und deshalb liegt seine Rendite jetzt bei 2.59 %, gegenüber 0.4 % in den letzten 12 Monaten.

Der Vanguard Total Bond Market ETF (BND) hingegen hält Anleihen mit einer durchschnittlichen Duration von 6.7 Jahren. Ja, es bringt mehr: 3.7 %. Aber das wird sich viel langsamer nach oben bewegen als bei kurzfristigen Bond-Spielen.

„Da die Fed die Zinsen weiter erhöht, suchen Investoren nach alternativen Einkommensmöglichkeiten neben Investment-Grade-Anleihenfonds wie dem BND“, sagte Rosenbluth.

Wort der Warnung: Inflation

Es gibt jedoch nur eine Warnung. So verlockend eine Rendite von 2.6 % auch klingen mag, insbesondere da der S&P 500 in diesem Jahr um fast 20 % gefallen ist, Inflation ist ein Faktor. Die heutige himmelhohe Inflation, die bei fast 10 % liegt, untergräbt die Renditen Ihres Anleihen-ETFs.

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Und deshalb sind ETFs für ultrakurzfristige Anleihen vielleicht ein guter Ort, um sich zu verstecken, aber sie sind keine langfristigen Geldverdiener. Rosenbluth ist nach wie vor der Meinung, dass hochverzinsliche Dividenden-ETFs für längerfristige Bestände für einen gewissen Inflationsschutz funktionieren. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) hat eine Ausbeute von 4.1 %. Da Anleihen-ETFs jedoch wie Aktien gehandelt werden, können Sie Ihr Geld schnell verkaufen und bewegen.

„ETFs mit hoher Dividendenrendite bieten eine stetige Einkommensgenerierung, sind aber auch an Aktien gebunden, die schwanken“, sagte er.

Die beliebtesten ultrakurzfristigen Anleihen-ETFs

Ihre laufenden Renditen haben sich in den letzten 12 Monaten verdoppelt und werden voraussichtlich weiter steigen

Quellen: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence