Sie nannte sich die Mutter Teresa von Floridas Kreditgeberin für Kleinunternehmen, aber die Ermittler sagen, dass sie in Wirklichkeit ein 194-Millionen-Dollar-Ponzi-Programm betreibt

Letzte Woche wurde Ruiz Hernandez, 29, aus Broward County, in Miami mit Anklagen wegen bundesstaatlichen Drahtbetrugs konfrontiert. Garcia, der Präsident und Geschäftsführer von MJ Capital gewesen war, war zuvor in einer Zivilklage der Securities and Exchange Commission genannt worden, die die Operation als eklatanten Betrug beschuldigte. 

Nachrichten, die bei den Anwälten von Ruiz Hernandez und Garcia hinterlassen wurden, wurden nicht sofort zurückgesendet.

Den Ermittlern zufolge gründeten die beiden im Jahr 2020 MJ Capital Funding und andere verwandte Unternehmen mit dem Versprechen, dass sie Geld von Investoren sammeln würden, um es an kleine Unternehmen zu vergeben, die kurzfristige Kredite benötigen. Sie versprachen den Anlegern Renditen von 10 % im Monat oder 120 % im Jahr.

Die Mischung aus Altruismus – die Website des Unternehmens behauptete, Garcia sei in ihrem Bemühen, hart arbeitenden Menschen beim Geldverdienen zu helfen, in ihrer Gemeinde mit der albanischen Nonne Mutter Teresa verglichen worden, der jahrzehntelang den Armen in Kolkata, Indien, diente und den Friedensnobelpreis gewann, bevor er von Papst Franziskus heiliggesprochen wurde – und hohe Renditen erwiesen sich als Hit. Innerhalb eines Jahres sammelte das Unternehmen fast 200 Millionen US-Dollar von Tausenden von Investoren, sagte die SEC.

Aber Bundesanwälte und die SEC sagen, dass sehr wenig Kredite jemals stattgefunden haben. Der größte Teil des Geldes wurde laut Gerichtsdokumenten verwendet, um die Verkäufer zu bezahlen, die Investoren an Bord brachten, und um frühere Investoren in das Programm auszuzahlen. Weitere Millionen seien in die Taschen der Firmengründer geflossen, so die Ermittler. 

Staatsanwälte sagen, Ruiz Hernandez habe etwa 7.7 Millionen Dollar auf seine eigenen Konten geschleust, mit denen er Luxusautos kaufte und in Kryptowährungen investierte.

Schließlich wurden einige Investoren unruhig, und einer erstellte anonym eine Website, auf der MJ Capital beschuldigt wurde, ein Schneeballsystem zu sein. Das Unternehmen reichte eine Klage ein, um die Entfernung der Website zu erreichen, und behauptete, sein Geschäft sei völlig legitim – etwas, das die Ermittler als eine dreiste Lüge bezeichnen.

Ende 2021 trat ein verdeckter FBI-Agent an MJ Capital heran, der sich als Investor ausgab, um laut Gerichtsdokumenten Beweise zu sammeln.

Garcia, der letztes Jahr ursprünglich von der SEC verklagt wurde, hat den Fall teilweise beigelegt und sich bereit erklärt, Vermögenswerte zur Versteigerung zu übergeben. Sie wurde nicht strafrechtlich verfolgt.

Ruiz Hernandez drohen bis zu 20 Jahre Gefängnis, wenn er wegen Überweisungsbetrugs verurteilt wird. Er wurde letzte Woche gegen eine Kaution in Höhe von 250,000 US-Dollar freigelassen.