Laut der Securities and Exchange Commission pflegte Marco „Sully“ Perez aus Midland, Texas, seinen Kunden zu sagen, dass sein Anlageplan besser sei als ein 401(k).
Nun hat das US-Bezirksgericht im Westen von Texas angeordnet, dass die gesamte Operation gestoppt und alle verbleibenden Vermögenswerte eingefroren werden. Die SEC sagt, der Investitionsplan sei ein „Schein“ und ein Schneeballsystem gewesen. Perez hat Millionen von Dollar der Rentengelder seiner Investoren vergeudet, und das meiste Geld ist weg, sagt die SEC. Dazu gehörten über 1 Million Dollar, die er für neue Autos ausgegeben hatte, 300,000 Dollar für Schmuck, 450,000 Dollar für das Herumfliegen in Privatflugzeugen und 110,000 Dollar für seinen Hochzeitsempfang an Bord des Kreuzfahrtschiffes Queen Mary. Alles in einem Zeitraum von etwas mehr als drei Jahren.
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Während dieser Zeit verspielte Perez auch mehr als 200,000 Dollar in Casinos, nahm Bargeldabhebungen von insgesamt mehr als 600,000 Dollar vor und gab riesige Geldsummen für alles aus, von einem Hubschrauber bis zu den Dallas Cowboys, sagt die SEC.
Die gesamte angebliche Spree belief sich auf etwa 5.6 Millionen US-Dollar oder mehr als 4,400 US-Dollar pro Tag, einschließlich Sonntage. Das waren fast zwei Drittel des bei ihm investierten Geldes, sagt die SEC.
Permian Basin Proppants Inc., ein Unternehmen, das Perez als Präsident kontrolliert und zur Durchführung des Programms verwendet hat, wurde ebenfalls angeklagt, sagte die SEC.
Inzwischen, so berichtet die Kommission, war das ganze Schema gefälscht. „Permian war und ist eine Täuschung“ und „hatte wenig legitime Einnahmen“, sagt die Kommission. „In Wirklichkeit haben Perez und Permian die meisten Investorengelder für Perez‘ persönlichen Vorteil verwendet, um Ponzi-Zahlungen an Investoren zu leisten“, und für nicht geschäftliche Zwecke, heißt es darin.
Und wenn die SEC Recht hat, riskieren bis zu 265 gewöhnliche Anleger, im Durchschnitt bis zu 35,000 US-Dollar ihrer Altersvorsorge pro Stück zu verlieren.
Der Anwalt von Perez, Arnold Spencer aus Dallas, sagt gegenüber MarketWatch: „Mr. Perez will sich gegen die Vorwürfe in der Klage wehren. Aber noch wichtiger ist, dass er beabsichtigt, mit der SEC und seinen Investoren zusammenzuarbeiten, um die Interessen der Investoren und des Unternehmens zu schützen.“
Unabhängig davon, wie dies ausgeht, gehen wir davon aus, dass Anleger ihre unmittelbaren Träume von einer vorzeitigen und einfachen Pensionierung vergessen können.
Auf dem Weg dorthin, sagt die SEC, haben die Anleger eine lange Liste wichtiger Warnsignale ignoriert.
Unter ihnen:
1. Pie-in-the-sky versprach Anlagerenditen bei vermeintlich geringem Risiko. Perez versprach Renditen von bis zu 30 % ohne jegliches Risiko, sagt die SEC. Dies zu einer Zeit, in der selbst Größen wie Goldman Sachs und Warren Buffett im Durchschnitt nicht mehr als etwa 12 % erreichen konnten – mit viel Risiko. Perez sogar garantiert einzelne Anleger Renditen von 10 % bis 100 % innerhalb von 30 bis 90 Tagen, berichtet die SEC.
2. Fragwürdige Geschäftspraktiken. Perez bot einigen Investoren angeblich auch eine garantierte zusätzliche Rendite von 20 %. wenn sie begeisterte Kritiken über ihn und seine Investitionstätigkeit auf der Website des Better Business Bureau veröffentlichen würden.
3. Dinge, die keinen Sinn ergaben. Perez sagte den Investoren angeblich, sein Unternehmen habe immer genug Bargeld zur Verfügung, um alle seine Investoren auszuzahlen – was die naheliegende Frage aufwirft, warum diese erstaunlich lukrative Operation, die mit Bargeld gefüllt ist, überhaupt externe Investoren brauchte.
4. Künstliche Methoden, um Anleger daran zu hindern, ihr Geld abzuziehen. Permian hatte angeblich eine 366-tägige Geldsperre. Und, sagt die SEC, als bestimmte Investoren versuchten, ihr Geld abzuheben, sagte Perez ihnen, dass die SEC sie nicht zulassen würde.
5. Affinitätsmarketing. Perez, ein Veteran der US Navy, vermarktete sein Programm vor allem an andere Veteranen sowie aktives Militärpersonal. Er machte viel aus seiner offensichtlichen Geschichte vom „Militär zum Millionär“. Affinitätsmarketing ist nicht immer ein Warnzeichen, aber es ist bei Anlagebetrug so verbreitet, dass die SEC tatsächlich ein Warnpapier zu diesem Thema herausgebracht hat.
OK, für erfahrene und sachkundige Investoren sind einige dieser angeblichen roten Fahnen so offensichtlich, dass sie einen sofortigen Jubel in der Bronx verdienen würden. Aber viele, vielleicht die meisten Menschen sind relativ unerfahren, wenn es ums Investieren geht. Und warum sollten sie es nicht sein? Das Thema kann sehr komplex sein, Anlageprodukte können mysteriös und undurchsichtig sein und Finanzbildung ist entweder grundlegend oder nicht vorhanden.
Fälle wie dieser werfen wieder eine einfache, naheliegende Frage auf: Wäre es nicht insgesamt billiger, wenn wir den Leuten mehr über dieses Zeug beibringen würden, während sie noch in der Schule sind?
Quelle: https://www.marketwatch.com/story/better-than-a-401-k-sec-says-texas-veterans-others-missed-the-red-flags-11642088737?siteid=yhoof2&yptr=yahoo