Die Hypothekennachfrage fällt auf den niedrigsten Stand seit 22 Jahren

Der Schmerz auf dem Hypothekenmarkt wird nur noch schlimmer, da höhere Zinssätze und Inflation die amerikanischen Verbraucher treffen.

Laut dem saisonbereinigten Index der Mortgage Bankers Association ist die Hypothekennachfrage letzte Woche im Vergleich zur Vorwoche um mehr als 6 % gefallen und erreichte den niedrigsten Stand seit 2000.

Die Anträge auf eine Hypothek für den Kauf eines Eigenheims gingen in der Woche um 7 % zurück und lagen 19 % niedriger als in derselben Woche im Jahr 2021. Käufer haben das ganze Jahr über mit hohen Preisen zu kämpfen, aber mit fast doppelt so hohen Zinsen wie im Januar erheblich an Kaufkraft eingebüßt.

„Die Kaufaktivität ging sowohl bei konventionellen als auch bei staatlichen Krediten zurück, da sich die schwächeren Wirtschaftsaussichten, die hohe Inflation und die anhaltenden Herausforderungen bei der Erschwinglichkeit auf die Käufernachfrage auswirken“, sagte Joel Kan, Ökonom für den MBA.

Während Käufer weniger von wöchentlichen Zinsbewegungen betroffen sind, hat das breitere Bild steigender Zinsen bereits seinen Tribut gefordert. Die Hypothekenzinsen stiegen letzte Woche wieder an, nachdem sie in den letzten drei Wochen leicht gefallen waren.

Der durchschnittliche Vertragszinssatz für 30-jährige festverzinsliche Hypotheken mit entsprechenden Kreditsalden (647,200 USD oder weniger) stieg von 5.82 % auf 5.74 %, wobei die Punkte von 0.65 auf 0.59 (einschließlich der Einrichtungsgebühr) für Kredite mit einem Abschlag von 20 % stiegen Zahlung. Diese Rate lag in der gleichen Woche vor einem Jahr bei 3.11 %.

Die Nachfrage nach Refinanzierungen, die sehr zinssensitiv sind, ging in dieser Woche um 4 % zurück und war 80 % niedriger als in der gleichen Woche des Vorjahres. Diese Anträge sind ebenfalls auf einem 22-Jahres-Tief, aber der Rückgang der Nachfrage von Hauskäufern führte dazu, dass der Refinanzierungsanteil der Hypothekenaktivitäten von 31.4 % in der Vorwoche auf 30.8 % der Gesamtanträge anstieg.

Die Hypothekenzinsen haben sich diese Woche nicht viel bewegt, aber das könnte sich aufgrund des Anstiegs sehr bald ändern Volatilität der Anleihenmärkte. Es wird erwartet, dass die Federal Reserve die Zinsen nächste Woche um weitere 75 Basispunkte anhebt, und andere Zentralbanken ergreifen ähnliche Maßnahmen gegen die Inflation. Ein Basispunkt entspricht 0.01 %.

„Dies gilt insbesondere nächste Woche, da die Märkte die neueste geldpolitische Ankündigung der Fed am kommenden Mittwoch verdauen, aber die geldpolitische Ankündigung der Europäischen Zentralbank vom Donnerstag könnte auch genug Aufsehen erregen, um die US-Zinsen zu beeinflussen“, bemerkte Matthew Graham, Chief Operating Officer von Mortgage News Täglich.