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Kauf von Aktien von Immobilieninvestmentfond (REITs) bieten Anlegern eine bequeme Möglichkeit, in Grundstücke und Gebäude zu investieren und gleichzeitig Erträge und Kapitalzuwachs zu erzielen. REITs besitzen und finanzieren Immobilien und zahlen 90 % ihrer Einnahmen aus Miete, Zinsen und Veräußerungsgewinnen als Dividende aus. Während REITs in der Regel verlässliche Erträge erwirtschaften, unterliegen sie Immobilienzyklen von Boom und Bust und sind zudem empfindlich gegenüber Zinsänderungen. EIN Finanzberater kann Ihnen bei der Entscheidung helfen, ob ein REIT zu Ihren Zielen und Ihrem Risikoprofil passt und welche Art von REIT für Sie am besten geeignet ist.

Die ersten REITs erschienen in den 1960er Jahren, nachdem der US-Kongress sie als Möglichkeit zugelassen hatte, Investoren am Immobiliengeschäft teilhaben zu lassen. Als Gegenleistung für die Zustimmung, 90 % des steuerpflichtigen Einkommens als Dividenden auszuschütten und andere Beschränkungen zu erfüllen, dürfen REITs die Zahlung vermeiden Doppelte Bundessteuer von Kapitalgesellschaften erhoben. Stattdessen werden die Dividenden unversteuert an die Anleger weitergegeben, die normalerweise Steuern auf die Erträge zu ihren normalen individuellen Steuersätzen zahlen.

REIT-Vorteile

Diversifikation ist einer der Hauptvorteile von REIT-Anlagen. Immobilien haben im Allgemeinen eine geringe Korrelation mit anderen finanziellen Vermögenswerten wie Aktien und Anleihen, und ihr Besitz kann Portfolios helfen, Marktabschwünge zu überstehen. Viele Anleger zögern jedoch, die Verantwortung für den direkten Besitz und die Verwaltung von Immobilien zu übernehmen. REITs ermöglichen es ihnen, sich zu diversifizieren, ohne Mieten einziehen, warten und reparieren zu müssen Wohn- und Gewerbeimmobilien.

Darüber hinaus werden REITs für ihre hohen Dividendenausschüttungen geschätzt. REITs bieten einige der höchsten Dividenden, die an der Börse erhältlich sind. Die durchschnittliche REIT-Dividendenausschüttung im Mai 2021 betrug laut der National Association of Real Estate Investment Trusts (NAREIT) 3.16 %, verglichen mit der durchschnittlichen S&P 500-Aktiendividende von 1.34 %.

REIT-Typen

REITs werden grob in zwei Arten unterteilt: Aktien und Hypotheken. Aktien-REITs besitzen und verwalten in der Regel Immobilien. Hypotheken-REITs beteiligen sich an Immobilienfinanzierungen, besitzen aber keine Immobilien. Aktien-REITs werden in die Arten von Immobilien unterteilt, auf die sie sich spezialisieren. Die meisten REITs sind in Wohnungen, Fertighäusern, Bürogebäuden, Einkaufszentren und Industrieimmobilien tätig. Andere besitzen Gesundheitseinrichtungen, Selfstorage-Projekte, Hotels und andere Immobilienarten. Aktien-REITs einen Großteil ihres Einkommens aus langfristigen Mietverträgen beziehen. Sie erzielen auch Kapitalgewinne, wenn sie Immobilien mit Gewinn verkaufen.

Die Geschichte geht weiter

Hypotheken-REITs, auch mREITs genannt, besitzen kein Eigentum. Stattdessen kaufen sie Hypotheken von Kreditgebern und generieren Einkommen, indem sie die Hypothekenzahlungen einziehen. MREITs haben tendenziell höhere Auszahlungen als Aktien-REITs, gelten aber auch als riskanter, da sie empfindlicher auf Zinsentwicklungen reagieren.

Etwa ein Viertel der Aktien-REITs sind im Einzelhandel tätig und besitzen Einkaufszentren, Outlets und Einkaufszentren sowie Immobilien, die Restaurants und andere Dienstleistungsunternehmen beherbergen. Die Zahl der Indoor-Einkaufszentren befindet sich seit langem im Rückgang, der voraussichtlich anhalten wird. Die Konkurrenz durch Online-Händler hat auch viele andere traditionelle Einzelhändler unter Druck gesetzt. Daher gilt der Einzelhandel mit Ausnahme von auf Convenience-Stores spezialisierten REITs, Big-Box-Discounter und Dienstleistern wie Autowerkstätten als einer der risikoreicheren REIT-Sektoren.

REIT-Nachteile

Einer der Nachteile von REIT-Investitionen ist, dass die Dividenden, die Aktionäre erhalten, im Allgemeinen hoch sind als ordentliches Einkommen besteuert. Andere Dividenden von regulären Kapitalgesellschaften werden normalerweise mit dem Kapitalertragssatz besteuert, der für die meisten Menschen 15 % beträgt. Die normalen Einkommensteuersätze sind in der Regel höher, was bedeutet, dass die meisten REIT-Dividenden eine höhere Steuerpflicht verursachen als andere Dividenden. Etwa drei Viertel der REIT-Dividenden gelten laut NAREIT als ordentliches Einkommen.

Während REIT-Dividenden in der Regel langfristig stabil sind, kann die Gesamtrendite, einschließlich Kursänderungen, erheblich schwanken. Manchmal können REITs die Performance eines Portfolios nach unten ziehen. Im Jahr 2020 beispielsweise erwirtschafteten Aktien-REITs laut NAREIT einen durchschnittlichen Verlust von 5.1 %. Das Russell 1000 Marktindex, erzielte unterdessen einen Gewinn von 21 %. Und wenn die Zinsen steigen, kürzen Hypotheken-REITs oft ihre Dividenden.

So kaufen Sie REITs

REITs sind an wichtigen Börsen notiert, einschließlich der New York Stock Exchange und der Nasdaq. Sie werden wie gewöhnliche Aktien gehandelt und können einfach über ein traditionelles oder Online-Brokerage oder eine Online-Handelsplattform gekauft werden. Im Gegensatz zum Besitz von Immobilien, die illiquide sein können, bietet der Besitz von REITs die gleiche Liquidität wie andere Aktien

Die Auswahl eines REITs für eine Investition kann umfangreiche Recherchen erfordern, einschließlich der Bewertung der Mieteinnahmen und der Dauer der Mietverträge für die zugrunde liegenden Immobilien. Eine andere Möglichkeit besteht darin, in einen REIT-Investmentfonds oder einen börsengehandelten Fonds zu investieren. Diese bieten a hoher Diversifikationsgrad zusammen mit den gleichen Liquiditätsvorteilen von REIT-Aktien. Aufgrund der erheblichen Erträge aus REIT-Anteilen können sich Anleger dafür entscheiden, sie in einem steuerbegünstigten Konto wie einem IRA zu halten, um Steuern aufzuschieben.

Fazit

REITs werden von Anlegern geschätzt, die eine bequeme Diversifizierung in Immobilien und verlässliche Erträge suchen. Die Aktien sind einfach zu kaufen und zu verkaufen und bieten einige der höchsten Dividendenausschüttungen aller Aktien. Anleger zahlen jedoch in der Regel ihre individuellen Einkommensteuersätze auf REIT-Dividenden, und REITs unterliegen auch dem Boom-and-Bust-Zyklus der gesamten Immobilienbranche. Es ist auch wichtig, die zu verstehen verschiedene Arten von REITs um sicherzustellen, dass das, in das Sie investieren, zu Ihren Zielen und Ihrem Risikoprofil passt.

Tipps zum Investieren

• REITs werden anders besteuert und bewertet als andere Aktien, und um eine intelligente REIT-Investition zu tätigen, ist ein Einblick in die Branche und ihre vielen Variablen erforderlich. Hier kann ein Finanzberater entscheidend für Ihren Erfolg sein. Einen Finanzberater zu finden, muss nicht schwer sein. Das kostenlose Tool von SmartAsset bringt Sie in fünf Minuten mit Finanzberatern in Ihrer Nähe zusammen. Wenn Sie bereit sind, mit lokalen Beratern zusammengebracht zu werden, die Ihnen beim Erreichen Ihrer finanziellen Ziele helfen, Jetzt loslegen.

• Bevor Sie mit der Investition beginnen, müssen Sie Wertpapiere auswählen, die Ihrer Risikobereitschaft entsprechen. Du kannst bestimmen Sie Ihre Risikobereitschaft indem Sie Ihr Komfortniveau bei bestimmten Investitionen bewerten.

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Die Post So erhalten Sie Dividenden von REITs erschien zuerst auf SmartAsset-Blog.