Anchorage Technology wird von der OCC wegen Nichteinhaltung der Anti-Geldwäsche-Regeln bestraft

• Anchorage war das erste Kryptounternehmen in den Vereinigten Staaten, dem vom OCC eine Nationalbank-Charta verliehen wurde. Der ehemalige Interimskontrolleur der Währung Brian Brooks war vorübergehend CEO von Binance.

• Das OCC erließ am Donnerstag eine Zustimmungsanordnung gegen Anchorage Digital und verwies darauf, dass das Unternehmen es versäumt habe, ein Compliance-Programm in Übereinstimmung mit dem vorgeschriebenen Bank Secrecy Act (BSA) und den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu entwerfen und umzusetzen.

• Die Bank hat eine Frist von 15 Tagen, um einen Ausschuss für bestimmte Korrekturmaßnahmen zu bilden, um die Einhaltung der AML- und BSA-Vorschriften sicherzustellen. Außerdem gibt sie einen Bericht über den Emissionsfortschritt und berichtet über die Vereinbarung, während sie ausgeführt wird. Das Bundesamt wies Anchorage außerdem an, einen BSA-Beamten vor Ort zu haben, um die Einhaltung zu gewährleisten.

Die Bank schlug vor, dass die Maßnahmen des OCC einen regulatorischen Präzedenzfall schaffen und andere Unternehmen in diesem Bereich dazu ermutigen könnten, staatlich zugelassene Banken für digitale Vermögenswerte zu gründen. Das US-amerikanische Office of the Comptroller of the Currency (OCC) hat angekündigt, dass es eine Unterlassungsanordnung gegen die Kryptowährungs-Depotbank Anchorage Digital wegen Nichteinhaltung der spezifischen Richtlinien zum Feind der Steuerhinterziehung (AML) beantragen wird.

Bemühungen, die Unzulänglichkeiten zu beheben

Das OCC erließ am Donnerstag eine Zustimmungsanordnung gegen Anchorage Digital und verwies darauf, dass das Unternehmen es versäumt habe, ein Compliance-Programm in Übereinstimmung mit dem vorgeschriebenen Bank Secrecy Act (BSA) und den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) zu entwerfen und umzusetzen. Solche Handlungen stellen nach Angaben der Regierungsbehörde einen Verstoß von Anchorage Digital gegen seine Betriebsvereinbarung mit dem OCC dar, die im Januar 2021 unterzeichnet wurde.

Unabhängig davon, ob sie an traditionellen oder einzigartigen Geschäften teilnehmen, stellt das OCC für alle landesweit zugelassenen Banken die gleichen hohen Standards ein, sagte Michael Hsu, amtierender Währungsprüfer. Wenn Institutionen die Bundesregeln und -vorschriften nicht einhalten, werden wir Maßnahmen ergreifen und sie zur Rechenschaft ziehen.

Anchorage bestätigt oder dementiert die Feststellungen des Verantwortlichen nicht. Die Bank habe Korrekturmaßnahmen eingeleitet und sei verpflichtet, alle notwendigen und angemessenen Anstrengungen zu unternehmen, um die Mängel zu beheben, heißt es in dem Urteil. Per Definition bedeutet eine Zustimmungsanordnung, dass zwei Parteien – in diesem Fall Anchorage und das OCC – eine grundsätzliche Einigung über das weitere Vorgehen erzielt haben.

Anchorage Digital sagte in einer Erklärung gegenüber Cointelegraph, dass es bereits an der Stärkung der [vom OCC] identifizierten Bereiche gearbeitet habe und diese Bereiche weiterhin stärken werde, indem ein neuer Standard für digitale Vermögenswerte für interne BSA/AML-Kontrollen und -Verfahren gestärkt werde Es wird diese Bereiche weiter stärken und einen neuen Standard für digitale Vermögenswerte für interne BSA/AML-Kontrollen und -Verfahren stärken. Die Bank schlug vor, dass die Maßnahmen des OCC einen regulatorischen Präzedenzfall schaffen und andere Unternehmen in diesem Bereich dazu ermutigen könnten, staatlich zugelassene Banken für digitale Vermögenswerte zu gründen.

Fortschrittsbericht

Nach Angaben des OCC hat die Bank eine Frist von 15 Tagen, um einen Ausschuss für bestimmte Korrekturmaßnahmen zu bilden, um die Einhaltung der AML- und BSA-Vorschriften sicherzustellen und Fortschrittsberichte über den Plan bei seiner Umsetzung zu erstellen. Das Bundesamt wies Anchorage außerdem an, einen BSA-Beamten vor Ort zu haben, um die Einhaltung zu gewährleisten.

Im Januar 2021 erhielt Anchorage als erstes Kryptounternehmen in den Vereinigten Staaten vom OCC eine Nationalbank-Charta. Der ehemalige Interimskontrolleur der Währung Brian Brooks war vorübergehend CEO von Binance.US, bevor er nach seinem Ausscheiden aus der Regierungsbehörde CEO des Krypto-Mining-Startups Bitfury wurde.

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Nancy J. Allen ist eine Krypto-Enthusiastin und glaubt, dass Kryptowährungen die Menschen dazu inspirieren, ihre eigene Bank zu sein und sich von traditionellen Geldumtauschsystemen zu lösen. Sie ist auch fasziniert von der Blockchain-Technologie und ihrer Funktionsweise.

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