Sens. Elizabeth Warren, D-Mass., und Roger Marshall, R-Kan., stellten Gesetze zur Verschärfung der US-Geldwäschebekämpfungsvorschriften für digitale Vermögenswerte vor.
Der Gesetzentwurf würde die Know-Your-Customer-Regeln auf Wallet-Anbieter, Miner, Validierer und andere Netzwerkteilnehmer ausweiten, heißt es in einer gemeinsamen Pressemitteilung der Senatoren. Es würde Finanzinstituten auch verbieten, Transaktionsmischer zu verwenden oder mit ihnen zu interagieren – dezentrale Anwendungen, die Transaktionsquellen in verteilten Ledger-Netzwerken wie Ethereum verschleiern.
„Die Kryptoindustrie sollte den Regeln des gesunden Menschenverstands wie Banken, Maklern und Western Union folgen, und diese Gesetzgebung würde sicherstellen, dass die gleichen Standards für ähnliche Finanztransaktionen gelten“, sagte Warren.
Die parteiübergreifende Gesetzgebung steht vor großen Chancen, während dieses Kongresses Gesetz zu werden, wird aber wahrscheinlich nach Beginn des nächsten Kongresses im Januar wieder eingeführt. Der Gesetzentwurf, der die Regeln weiter ausdehnen würde, die vielen Benutzern und Befürwortern von Kryptowährungen ein Gräuel sind, könnte auch die bereits laufenden Regelsetzungsprozesse innerhalb der Bundesbehörden beschleunigen.
Der Demokrat aus Massachusetts und der Republikaner aus Kansas wollen, dass das Finanzministerium eine Prüfung einführt, ähnlich der, die Bankenaufsichtsbehörden bei Banken durchführen, für Gelddienstleistungsunternehmen, die Zahlungsdienstklassifizierung, unter der sich Kryptofirmen normalerweise registrieren. Die US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission und die Commodity Futures Trading Commission wären ebenfalls verpflichtet, ihre eigenen für die von ihnen regulierten Unternehmen wie Broker-Dealer und Börsen für digitale Vermögenswerte einzurichten.
„Nach den Terroranschlägen vom 11. September 2001 erließ unsere Regierung bedeutende Reformen, die den Banken dabei halfen, schlechte Akteure aus dem amerikanischen Finanzsystem auszuschließen“, sagte Marshall in der Pressemitteilung. „Die Anwendung dieser ähnlichen Richtlinien auf den Austausch von Kryptowährungen wird verhindern, dass digitale Vermögenswerte zur Finanzierung illegaler Aktivitäten missbraucht werden, ohne den Zugang gesetzestreuer amerikanischer Bürger einzuschränken.“
Die beiden Senatoren wollen auch, dass das Financial Crimes Enforcement Network eine Regel fertigstellt, die Banken und Gelddienstleistungsunternehmen verpflichtet, Kontrahenten und Transaktionen mit nicht gehosteten Wallets für digitale Vermögenswerte oder Wallets, die in Gerichtsbarkeiten gehostet werden, die nicht den US-Antivorschriften entsprechen, zu melden und aufzubewahren -Geldwäscheregeln.
Der Gesetzentwurf enthält auch Anforderungen an die Einreichung von Informationen für Offshore-Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten von 10,000 USD oder mehr sowie ein Mandat, dass Kryptowährungs-Geldautomaten in den USA die Kundenidentität überprüfen und den Bundesbehörden regelmäßig die Standorte und die Anzahl der Maschinen, die sie besitzen, mitteilen.
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Quelle: https://www.theblock.co/post/194941/warren-marshall-introduce-bill-to-tighten-money-laundering-rules-for-crypto?utm_source=rss&utm_medium=rss