Nexo einigt sich mit der SEC, zahlt 45 Millionen US-Dollar und tötet das Krypto-Lending-Produkt

Es war eine harte Woche für Nexo Capital. Am Sonntag sagten die bulgarischen Behörden, sie hätten Beweise dafür, dass Nexo-Kunden die Plattform für illegale Zwecke nutzen Aktivitäten, darunter Geldwäsche, „Steuerdelikte“ und die Finanzierung terroristischer Aktivitäten. Behauptet der Krypto-Verleiher leugnet.

Zu Nexos Kopfschmerzen kommt noch die Securities and Exchange Commission hinzu berechnet die Krypto-Kreditfirma am Donnerstag mit dem Verkauf nicht registrierter Wertpapiere und sagte, das Unternehmen habe es versäumt, sich bei der SEC zu registrieren, bevor es sein einfach benanntes Krypto-Kreditprodukt „Earn Interest“ angeboten habe.

Bei der Einigung mit der SEC hat Nexo zugestimmt, das Zinsprogramm nicht mehr anzubieten und eine Strafe in Höhe von 22.5 Millionen US-Dollar zu zahlen – plus weitere 22.5 Millionen US-Dollar, die mit den staatlichen Aufsichtsbehörden zu vereinbaren sind.

„Wir befassen uns nicht mit den Labels, die Angeboten auferlegt werden, sondern mit ihren wirtschaftlichen Realitäten“, sagte Gurbir S. Grewal, Direktor der SEC-Abteilung für Durchsetzung, und bekräftigte in der Ankündigung, dass Krypto-Assets nicht von den Wertpapiergesetzen des Bundes ausgenommen sind.

„Wenn Sie Produkte anbieten oder verkaufen, die nach etablierten Gesetzen und Präzedenzfällen Wertpapiere darstellen, unterliegen Sie diesen Gesetzen, ganz gleich, wie Sie diese Produkte nennen, und wir erwarten deren Einhaltung“, fügte Grewal hinzu.

In ihrer Einreichung sagt die SEC, dass das Produktangebot und der Verkauf von Nexo „Earn Interest“ nicht für eine Ausnahme von der SEC-Registrierung in Frage kamen, was bedeutet, dass Nexo verpflichtet war, sein Angebot und seinen Verkauf zu registrieren und dies nicht getan hat.

„Wir haben Nexo beschuldigt, sein Krypto-Lending-Produkt für Privatkunden nicht registriert zu haben, bevor es der Öffentlichkeit angeboten wurde, und dabei wesentliche Offenlegungsanforderungen zum Schutz der Anleger umgangen“, sagte SEC-Vorsitzender Gary Gensler in der Ankündigung der SEC. „Die Einhaltung unserer bewährten öffentlichen Richtlinien ist keine Wahl.“

„Wo Kryptounternehmen sich nicht daran halten, werden wir weiterhin die Fakten und das Gesetz befolgen, um sie zur Rechenschaft zu ziehen“, fuhr Gensler fort. In diesem Fall stellt Nexo unter anderem sein nicht registriertes Kreditprodukt für alle US-Investoren ein.“

Nexo wurde 2018 gegründet und ist eine britische Plattform für digitale Vermögenswerte, die Kundengelder ausleiht und den Erlös zur Zahlung von Zinsen verwendet. Im Juni 2020 begann das Unternehmen, sein Produkt „Earn Interest“ anzubieten. Bis September 2022 hatten jedoch mehrere US-Bundesstaaten – darunter Kalifornien, Vermont, Oklahoma, South Carolina, Kentucky und Maryland – Unterlassungsverfügungen gegen das Unternehmen eingereicht und das Nexo-Produkt „Earn Interest“ genannt nicht registrierte Sicherheit.

Im selben Monat gab Nexo bekannt, dass das Unternehmen a Scheiterhaufen in der US-Bundesbank Summit National Bank mit Sitz in Wyoming.

Globale Regulierungsbehörden haben ihre Durchsetzungsbemühungen nach dem Zusammenbruch mehrerer Kryptofirmen, darunter Celsius und FTX, verstärkt. Im Dezember 2022, Nexo angekündigt dass es seine US-Operationen einstellen würde, nachdem es mit den Aufsichtsbehörden in eine „Sackgasse“ geraten war.

„Uns ist jetzt leider klar, dass sich die USA trotz gegenteiliger Rhetorik weigern, einen Weg nach vorne zu finden, um Blockchain-Geschäfte zu ermöglichen, und wir können unseren Kunden nicht das Vertrauen geben, dass sich die Regulierungsbehörden auf ihre besten Interessen konzentrieren“, Nexo sagte an der Zeit.

Während Nexo dem Vergleich zustimmte, sagt das Unternehmen, dass der Vergleich auf einer No-admit-no-deny-Basis erfolgt, und behauptet in einer Pressemitteilung, dass die US-Bundesaufsichtsbehörden das Unternehmen nicht beschuldigt hätten, sich an Betrug oder irreführenden Geschäftspraktiken beteiligt zu haben.

„Wir sind zufrieden mit dieser einheitlichen Resolution, die allen Spekulationen über die Beziehungen von Nexo zu den Vereinigten Staaten ein Ende setzt“, sagte Nexo-Mitbegründer Antoni Trenchev in einer Mitteilung Pressemitteilung. „Wir können uns jetzt auf das konzentrieren, was wir am besten können – nahtlose Finanzlösungen für unser weltweites Publikum entwickeln.“

(Offenlegung: Nexo Inc. ist einer von 22 strategische Investoren in Entschlüsseln.)