Neuer Vorschlag der EU zur Krypto-Geldwäsche – The Cryptonomist

Es scheint Einigkeit darüber zu bestehen, dass eine neue Regelung zur Ankurbelung verabschiedet werden soll Aktivitäten zur Bekämpfung der Geldwäsche im Kryptobereich.

Die Europäische Union schlägt neue Richtlinien zur Krypto-Geldwäsche vor

Während wir auf das Inkrafttreten des Gesetzes warten MiCA-VerordnungDas im März vom Europäischen Parlament verabschiedete Gesetz, das voraussichtlich die erste wirkliche Regulierung des Kryptomarktes in der EU sein wird, wird bereits über einige Korrekturen oder Ergänzungen nachgedacht, insbesondere um Risiken einer kriminellen Nutzung vorzubeugen.

Berichten zufolge hat das Europäische Parlament in Absprache mit dem Rat eine vorläufige Einigung über einen neuen Gesetzentwurf erzielt, um sicherzustellen, dass Kryptowährungstransfers jederzeit möglich sind verfolgt und verdächtige Transaktionen blockiert. 

Dieses spezielle Thema würde eine Lücke in der schließen Glimmer Richtlinie, die Ende Juni in Kraft treten sollte.

In einer Pressemitteilung des Europäischen Parlaments heißt es:

„Die Vereinbarung erweitert die sogenannte ‚Reiseregel‘, die bereits im traditionellen Finanzwesen existiert, um Transfers in Krypto-Assets abzudecken. Diese Regel verlangt, dass Informationen über die Quelle des Vermögenswerts und seinen Begünstigten mit der Transaktion übermittelt und auf beiden Seiten der Übertragung gespeichert werden. Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) werden verpflichtet sein, diese Informationen den zuständigen Behörden zur Verfügung zu stellen, wenn eine Untersuchung wegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchgeführt wird.“

Europäische Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche im Kryptobereich

Die Regulierung soll auch sogenannte Unhosted Wallets abdecken, also solche außerhalb traditioneller zentralisierter Börsen oder Broker. Die gleiche Regelung wurde jedoch vor einigen Tagen von abgelehnt Britische Behörden, was diese Wallets von der Verfolgung von Kryptotransaktionen ausschloss.

Die neue Maßnahme mit der Bezeichnung „Geldtransferverordnung“ zielt darauf ab, dies durchzusetzen Anforderungen an die Überweisung von Kryptowährungen indem CASPs verpflichtet werden, Kundendaten zu sammeln und mit diesen Transaktionen zu senden.

Die EU-Institutionen haben eine vorläufige politische Einigung zur Geldtransferverordnung erzielt. Ich glaube, dass es das richtige Gleichgewicht findet, um die Risiken für die Bekämpfung der Geldwäsche im Kryptosektor zu mindern, ohne Innovationen zu verhindern und Unternehmen zu überlasten. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) 29. Juni 2022

Ondrej Kovarik, einer der Befürworter der gesetzgeberischen Maßnahme, wollte sich auf Twitter zu dieser Einigung äußern und sagte:

„Schafft das richtige Gleichgewicht bei der Risikominderung für die Bekämpfung der Geldwäsche im Kryptosektor.“

Im Gegensatz, Ernest Urtasun, Mitautor des Gesetzentwurfs, sagte:

„Diese neue Verordnung stärkt den europäischen Rahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche, verringert das Betrugsrisiko und macht Transaktionen mit Krypto-Assets sicherer.“ Mit dieser Verordnung wird eine der ehrgeizigsten Reiseregeln für den Transfer von Krypto-Assets weltweit eingeführt. Wir hoffen, dass andere Gerichtsbarkeiten dem ehrgeizigen und rigorosen Ansatz folgen, auf den sich die Mitgesetzgeber heute geeinigt haben.“