Angesichts der jüngsten Probleme, mit denen einige große Kryptowährungskreditgeber nach dem Abschwung auf dem Kryptomarkt konfrontiert sind, untersucht das kalifornische Ministerium für Finanzschutz und Innovation (DFPI) mehrere US-Unternehmen, die Kryptowährungszinskonten anbieten.
Kalifornien untersucht Krypto-Kreditgeber in den USA
In einer Verbraucherwarnung vom Dienstag (12. Juli 2022) gab das DFPI bekannt, dass es gegen mehrere Krypto-Kreditfirmen ermittelt, die ihren Kunden verzinsliche Kryptowährungskonten anboten. Die kalifornische Aufsichtsbehörde verwies auf die jüngsten Maßnahmen gegen BlockFi und Voyager und fügte hinzu, dass es sich bei bestimmten Krypto-Zinskonten um nicht registrierte Wertpapiere handele.
BlockFi hatte sich zuvor bereit erklärt, eine Geldstrafe von 100 Millionen US-Dollar an die Securities and Exchange Commission (SEC) zu zahlen, weil es sein Kreditprodukt nicht registriert hatte. Iowa erließ außerdem eine Zustimmungsanordnung gegen das Unternehmen, in der behauptet wurde, der Kreditgeber habe nicht registrierte Wertpapiere verkauft und BlockFi daher zur Zahlung von über 900,000 US-Dollar verurteilt.
Das DFPI sagte weiter, dass das Ministerium Kreditunternehmen untersucht, um zu prüfen, ob sie gegen die von der Regulierungsbehörde festgelegten Regeln verstoßen.
Ein Auszug aus der Veröffentlichung lautet:
„Das Ministerium warnt kalifornische Verbraucher und Investoren, dass viele Anbieter von Krypto-Zinskonten die Risiken, denen Kunden ausgesetzt sind, wenn sie Krypto-Assets auf diesen Plattformen einzahlen, möglicherweise nicht ausreichend offengelegt haben.“
Unterdessen kommt es zu der jüngsten Entwicklung, da viele Krypto-Kreditgeber mit einer Liquiditätskrise konfrontiert sind. Unternehmen reduzierten ihr Personal und setzten angesichts der rückläufigen Marktlage auch Abhebungen und Einzahlungen aus.
Laut einem aktuellen Bericht von Voyager Digital, das zuvor seine Beteiligung an der angeschlagenen Three Arrows Capital (3AC) offengelegt hatte, beantragte es Insolvenzschutz krypto.news.
Vermont leitet Untersuchung zu Celsius ein
Ein weiteres Kryptowährungskreditunternehmen, Celsius, ist ins Visier der Aufsichtsbehörde von Vermont, dem Department of Financial Regulation (DFR), geraten. Der DFR behauptete, Celsius sei „zutiefst zahlungsunfähig“ und es fehlte an ausreichenden Vermögenswerten und Liquidität, um ausstehende Verpflichtungen zu erfüllen.
Außerdem gab die Aufsichtsbehörde von Vermont an, dass das Kryptounternehmen ein nicht registriertes Wertpapierangebot durchgeführt habe. DFR erwähnte, dass es an einer bundesweiten Untersuchung der Kreditplattform beteiligt sei. Laut einer Verbraucherwarnung vom 12. Juli:
„Das Ministerium geht davon aus, dass Celsius an einem nicht registrierten Wertpapierangebot beteiligt war, indem es Privatanlegern Kryptowährungs-Zinskonten anbot. Celsius verfügt außerdem nicht über eine Geldtransmitterlizenz. Das bedeutet, dass Celsius bis vor Kurzem weitgehend ohne behördliche Aufsicht operierte.“
Celsius, das seit dem 13. Juni auch Abhebungen eingestellt hat, hat kürzlich sein gesamtes Darlehen an Maker zurückgezahlt und damit verpackte BTC-Sicherheiten im Wert von 440 Millionen US-Dollar zurückgefordert. Das Unternehmen hatte, wie andere Kryptofirmen, die nach dem Marktabschwung Probleme hatten, zuvor 150 Mitarbeiter entlassen.
Ein ehemaliger Vermögensverwalter von Celsius verklagte das Unternehmen außerdem wegen Betrugs und beschuldigte das Unternehmen unter anderem, Kundengelder verwendet zu haben, um den Wert seines CEL-Tokens zu erhöhen.
In der Zwischenzeit arbeitet Celsius daran, weitere Krisen zu vermeiden und wieder in Form zu kommen. Im Juni engagierte die angeschlagene Kreditplattform Restrukturierungsanwälte der Anwaltskanzlei Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. Allerdings wechselte Celsius fast einen Monat später seinen Rechtsberater und entschied sich für Kirkland & Ellis LLP, obwohl das Unternehmen den Grund für den Wechsel nicht nannte.
Quelle: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/