Warnung der Strafverfolgungsbehörden vor zunehmender Krypto-Geldwäsche

Bis zum Aufkommen von Kryptowährungen war das „Säubern“ illegaler Gelder ein viel komplexerer Prozess. In den letzten Jahren hat es die Krypto-Geldwäsche einfacher gemacht.

Geldwäsche beinhaltet die illegale Umwandlung von Erlösen aus kriminellen Aktivitäten in legitime Gelder. Traditionell geschah dies, indem illegal erworbenes Geld durch legitime Unternehmen geleitet wurde. Ziel ist es, die Aufdeckung zu vermeiden und die illegalen Gelder als rechtmäßige Gewinne zu tarnen.

Kriminelle wenden sich jedoch zunehmend Krypto zu. Kryptowährungen besitzen zwei Eigenschaften, die sie zu einer äußerst attraktiven Option für kriminelle Organisationen machen. Erstens ermöglicht die dezentrale Natur von Kryptowährungen ein gewisses Maß an Anonymität, was es den Strafverfolgungsbehörden erschweren kann, Transaktionen zu verfolgen. 

Zweitens ist die Bequemlichkeit grenzüberschreitender Überweisungen für diejenigen nützlich, die große Geldbeträge schnell und diskret bewegen möchten. Infolgedessen sind Kryptowährungen zu einer bevorzugten Wahl für kriminelle Organisationen geworden, die große Geldsummen unbemerkt bewegen möchten.

2022 war ein Rekordjahr für Krypto-Geldwäsche

Laut Chainalysis war 2022 das bisher größte Jahr für Krypto-Geldwäsche. Im Jahr 2022 überwiesen illegale Adressen etwa 23.8 Milliarden US-Dollar in Kryptowährung, ein Anstieg von 68.0 % gegenüber 2021. 

Mainstream-Zentralbörsen erhielten fast die Hälfte der gesamten illegalen Gelder, obwohl sie über Compliance-Maßnahmen verfügten, um verdächtige Aktivitäten zu melden und gegen Straftäter vorzugehen. Dies ist bemerkenswert, da an diesen Börsen illegitime Kryptowährungen in Bargeld umgewandelt werden. Sie werden auch von den Strafverfolgungsbehörden am meisten beobachtet.

Aktuelle Erkenntnisse aus Elliptisch, ein Blockchain-Analyseunternehmen, geben an, dass RenBridge, eine bestimmte Cross-Chain-Brücke, seit 540 mindestens 2020 Millionen US-Dollar an Kryptowährung im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten gewaschen hat. Von diesem Betrag waren 153 Millionen US-Dollar mit Ransomware-Zahlungen verbunden. Hacker verwenden RenBridge, nachdem sie Unternehmensnetzwerke infiltriert und Zahlungen von Unternehmen erpresst haben, um ihre gestohlenen Daten abzurufen. Elliptic behauptet, dass RenBridge eine entscheidende Rolle als Wegbereiter für Ransomware-Gruppen mit Verbindungen nach Russland spielt.

Laut Martin Cheek, dem Geschäftsführer von Intelligente Suche, das Dienste zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Know Your Customer (KYC) anbietet, ist Kryptowährung seit Mitte der 2010er Jahre eine beliebte Methode zur Geldwäsche für kriminelle Organisationen. 

„Als Kryptowährungen an Popularität und Wert zunahmen, wurde Kriminellen eine weitgehend unregulierte Methode zur Verfügung gestellt, um Geld zu waschen und illegale Aktivitäten zu verbergen, sagt er. „Im Laufe der Zeit, da Kryptowährungen von den Aufsichtsbehörden unter die Lupe genommen wurden, ist ihre Verwendung zur Geldwäsche schwieriger geworden. 

„Kriminelle finden jedoch weiterhin neue Wege, Krypto für die Geldwäsche zu verwenden. Infolgedessen bleibt es eine Herausforderung für Strafverfolgungsbehörden und Finanzaufsichtsbehörden, Geldwäsche im Kryptoraum aufzudecken und zu verhindern.

85 % der Kryptofirmen haben die britischen FCA-Standards nicht bestanden

Anfang dieses Jahres hat die britische Financial Conduct Authority (FCA) nicht bestanden 85% aller Kryptofirmen, die eine Registrierung beantragen. Viele ihrer Anforderungen bezogen sich auf Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismus. (Dies sind dieselben Regeln, die auch für das traditionelle Finanzsystem gelten.)

Cheek glaubt, dass dies in den meisten Fällen auf einen Mangel an Fachwissen und internen Prozessen zurückzuführen ist. „Der Registrierungsprozess ist nicht unmöglich, die Financial Conduct Authority gibt Feedback und klare Erwartungen. Letzten Monat berichtete die FCA, dass 41 von den 300 eingegangenen Bewerbern von der Aufsichtsbehörde genehmigt worden seien. Es besteht die Möglichkeit, sich erneut zu bewerben, daher ist es wichtig, dass Unternehmen das erforderliche Niveau erreichen und sich dann mit den neuesten FCA-Richtlinien und -Vorschriften weiterentwickeln, um zu verhindern, dass ihre Unternehmen Betrug, Finanzkriminalität und Ponzi-Systemen ausgesetzt werden, die sich darüber lustig gemacht haben der Markt."

In einigen wenigen Fällen identifizierte die Finanzaufsicht mögliche Finanzkriminalität oder direkte Verbindungen zur organisierten Kriminalität. Strafverfolgungsbehörden wurden von der FCA über Verdachtsfälle informiert. 

Dezentraler Austausch, die ein höheres Maß an Anonymität bieten, werden zunehmend verwendet, um schmutziges Bargeld zu „reinigen“. Sheek glaubt, dass kleinere Börsen nicht annähernd genug tun, um Geldwäsche im erforderlichen Umfang zu verhindern. „Durch die Einführung modernster elektronischer Verifizierung (EV) kann eine kleine Krypto-Börse die Identität eines Benutzers überprüfen, Vermögenswerte schützen und Rechenschaftspflicht durchsetzen. Gängige Praktiken wie das Anfordern eines Ausweisdokuments reichen nicht mehr aus. Sie erfüllen nicht nur nicht die Know-Your-Customer (KYC)- und AML-Standards, sondern können auch die Tür für Identitätsdiebstahl offen lassen.“

Die Strafverfolgung rückt näher 

Eine der Strafverfolgungsbehörden, die sich auf Krypto-Geldwäsche konzentrieren, ist die National Crime Agency. Sie gelten oft als Großbritanniens Antwort auf das FBI. Zusammen mit seinen internationalen Kollegen nutzt es bessere Kryptokenntnisse und Blockchain-Analysetools, um kriminelle Aktivitäten aufzudecken.

Die 2013 gegründete Organisation umfasst die Bekämpfung schwerer und organisierter Kriminalität im Vereinigten Königreich und über internationale Grenzen hinweg. Kürzlich gab das Unternehmen bekannt, dass es ein neues dediziertes Team rekrutiert, das bei der National Cyber ​​Crime Unit angesiedelt ist und sich speziell mit Geldwäsche befassen wird. Die NCA plant eine weitere dedizierte Gruppe für das Complex Financial Crime Team.

Im Gespräch mit BeInCrypto wurde uns gesagt, dass Krypto für alle Arten von Kriminalität in Großbritannien verwendet wird. Einschließlich „einer verstärkten Verwendung für Geldwäsche“. Dies sei jedoch „gering im Vergleich zur legitimen Nutzung“.

Ein Sprecher sagte gegenüber BeInCrypto: „Kryptoassets werden häufiger als Wegbereiter für schwere und organisierte Kriminalität gemeldet. Insgesamt ist das Volumen der kryptobezogenen Geldwäsche im Vergleich zur Gesamtwirtschaft jedoch immer noch gering.“

„Die Bedrohung liegt in der exponentiellen Einführung von Kryptowährungen und den kriminellen Aktivitäten, denen wir dadurch unweigerlich begegnen werden. Daher ist es unerlässlich, dass sich unsere Reaktion in diesem Bereich in enger Zusammenarbeit mit Partnern international und branchenübergreifend weiter anpasst und weiterentwickelt.