Europa verschärft die Kryptovorschriften mit neuen Gesetzen zur Bekämpfung der Geldwäsche

Laut einer Erklärung vom 24. April müssten Krypto-Asset-Service-Provider (CASP) in Europa strenge „Know Your Customer“-Verfahren (KYC) zur Bekämpfung der Geldwäsche einführen, nachdem das Europäische Parlament grünes Licht für die neuen Anti-Geldwäsche-Verordnungen (AMLR) gegeben habe.

Laut Aussage:

„Die neuen Gesetze umfassen erweiterte Sorgfaltspflichten und Überprüfungen der Kundenidentität, wonach sogenannte Verpflichtete (z. B. Banken, Vermögens- und Krypto-Vermögensverwalter oder Immobilien- und virtuelle Immobilienmakler) verdächtige Aktivitäten an FIUs und andere zuständige Behörden melden müssen .“

Das Gesetz umfasst auch nichtfinanzielle Sektoren, die anfällig für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung sind, wie etwa Glücksspiel- und Sportvereine.

Im Rahmen der Geldwäschebekämpfung wird eine neue Regulierungsbehörde namens Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) die Einhaltung der überarbeiteten Protokolle überwachen und durchsetzen.

Diese Entwicklung wirkt sich insbesondere auf zentralisierte Börsen unter dem Dach der EU-Märkte für Krypto-Assets (MiCA) aus.

MiCA ist eine entscheidende Gesetzgebung für den Kryptosektor in Europa und bietet wesentliche regulatorische Klarheit für diese aufstrebende Branche. Marktbeobachter argumentierten, dass dieser Rahmen die Anerkennung der Region für das Potenzial des Sektors unterstreiche. MiCA wurde im Juni 2023 in Kraft gesetzt und soll bis Ende dieses Jahres in Kraft treten.

Erwartetes Ergebnis

Patrick Hansen, EU-Strategie- und Politikdirektor für Circle, wies darauf hin, dass das Ergebnis der Abstimmungen erwartet wurde, und fügte hinzu:

„Wie erwartet hat das Plenum des EU-Parlaments das neue AML-Paket einschließlich der AML-Verordnung mit 479 Ja-Stimmen, 61 Nein-Stimmen und 32 Enthaltungen verabschiedet. Das Paket wird nun auch vom Rat der EU offiziell verabschiedet und tritt drei Jahre später in Kraft.“

In einem separaten Beitrag betonte Hansen, dass die Vorschriften weitgehend bestehende Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche widerspiegeln und Bestimmungen der MiCA-Verordnung zum Verbot von Privacy Coins und der Transfer of Fund Regulation (TFR) widerspiegeln.

Insbesondere wurden erste Vorschläge, die den Kryptosektor bedrohten, zurückgefahren. Diese enthielten Vorschläge Selbstverwahrungszahlungen auf 1,000 € zu begrenzen und dezentrale autonome Organisationen (DAOs), DeFi und nicht fungible Token (NFT)-Plattformen AMLR-Verpflichtungen zu unterwerfen.

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