Die Transfer of Funds Regulation (TOFR) war Gegenstand einer vorläufigen Vereinbarung zwischen dem Parlament, dem Rat und der Kommission der Europäischen Union am 29. Juni. Zu den Regulierungsrahmen, die die EU für die Regulierung von Kryptowährungen einführt, gehört auch die TOFR.
Die EU gibt den Ton für die Rückverfolgung von Kryptotransfers vor
Dank der EU wird es Kriminellen schwerer fallen, Kryptowährungen für illegale Aktivitäten zu nutzen. Die Verhandlungsführer der Ratspräsidentschaft und des Europäischen Parlaments haben sich vorläufig auf den Vorschlag geeinigt, die Regelungen zu den bei Finanztransfers bereitzustellenden Informationen auch bei Transfers von Kryptowährungswerten zu aktualisieren.
Die Vereinbarung weitet den Einsatz der „Reiseregel“ des traditionellen Finanzwesens auf die Übertragung von Krypto-Assets aus.
Wenn eine Untersuchung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchgeführt wird, müssen Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) diese Informationen an die zuständigen Behörden weitergeben.
Die Verhandlungsführer des Parlaments stellten sicher, dass es, wie zuvor geplant, keinen Mindestbetrag oder Ausnahmen für Transfers mit geringem Wert gibt, da bei Krypto-Asset-Transaktionen lediglich bestehende Schwellenwerte umgangen werden, die Rückverfolgbarkeitsanforderungen aktivieren würden.
Ernest Utasun, ein Gesetzgeber der Europäischen Union, verwies in einem Artikel auf das Interimsabkommen Reihe von Tweets als Reaktion auf den „unregulierten Krypto-Wilden Westen“.
Mit dem neuen Abkommen wird die EU in der Lage sein, die mit diesen neuen Technologien verbundenen Gefahren der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bekämpfen und gleichzeitig den Wettbewerb aufrechtzuerhalten, Kunden zu schützen und die finanzielle Integrität des Binnenmarkts zu wahren.
„Krypto-Assets waren zu lange unter dem Radar unserer Strafverfolgungsbehörden“, sagte Assita Kanko, einer der führenden EU-Gesetzgeber, der über die Regeln verhandelt, in einer Erklärung. „Es wird viel schwieriger, Krypto-Assets zu missbrauchen, und unschuldige Händler und Investoren werden besser geschützt.“
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Nicht gehostete Wallets
Die Vorschriften würden auch für Interaktionen zwischen gehosteten Wallets gelten, die von CASPs kontrolliert werden, und Transaktionen von sogenannten nicht gehosteten Wallets (einer von einem privaten Benutzer gehaltenen Krypto-Asset-Wallet-Adresse).
Wenn ein Kunde mehr als 1000 Euro an oder von seinem eigenen, nicht gehosteten Wallet sendet oder empfängt, muss der CASP bestätigen, dass das Wallet tatsächlich Eigentum des Kunden ist oder unter seiner tatsächlichen Kontrolle steht.
Gesetzgeber März angegeben dass sie den Geltungsbereich des Gesetzentwurfs erheblich erweitern wollten, um Transaktionen mit nicht gehosteten digitalen Geldbörsen oder solchen, die nicht von einer lizenzierten Krypto-Börse oder einem anderen regulierten Dienstleister betrieben werden, einzubeziehen und alle Transaktionsinformationen unabhängig vom Risiko an die Behörden zu melden.
BTC/USD fällt unter 20 $. Quelle: TradingView
Von den Anforderungen ausgenommen sind Überweisungen von Person zu Person, die ohne Anbieter durchgeführt werden, beispielsweise auf Bitcoin-Handelsplattformen oder zwischen Anbietern, die im eigenen Namen tätig sind.
Bevor die Verordnungen endgültig genehmigt werden, klären die EU-Institutionen die technischen Aspekte. Am späten Donnerstagabend waren außerdem Verhandlungen zum Abschluss einer separaten Vereinbarung für eine umfassende Reihe von Kryptowährungsgesetzen geplant, die als Markets in Crypto Assets (MiCA) bekannt sind.
Sie sind Teil der EU-Initiative, weltweit führend bei der Eindämmung des betrügerischen Kryptowährungsmarktes zu sein, in einer Zeit, in der die Werte eingebrochen sind, Vermögen vernichtet, Zweifel geschürt und Rufe nach mehr Überwachung entfacht wurden.
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Ausgewähltes Bild von Getty Images und Diagramm von Tradingview.com
Quelle: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/