Am 17. Januar meldete Crypto.com einen „Sicherheitsvorfall“, der dazu führte, dass die Abhebungen eingefroren wurden, da die Preise für Kryptowährungen weitgehend durch Risikoaversion beeinflusst wurden.
Tage später gab die in Singapur ansässige Börse bekannt, dass Hacker Ethereum (ETH)-Token im Wert von mindestens 15 Millionen US-Dollar gestohlen hatten – unabhängigen Schätzungen zufolge sogar bis zu 33 Millionen US-Dollar –, versprach jedoch, den Betroffenen eine Entschädigung zu zahlen. Crypto.com machte bei einigen Konten die fehlende 2-Faktor-Authentifizierung für den Verstoß geltend, machte aber keine weiteren Details.
Allerdings haben Informationssicherheitsspezialisten und Amateur-Blockchain-Experten auf Twitter bereits die gehackten Gelder aufgespürt, wobei fast die Hälfte auf einen nicht verwahrten Decentralized Finance (DeFi)-Mischungsdienst namens Tornado Cash verwies. Da wird die Spur kalt.
Tornado Cash (TORN), selbst ein Smart-Contract-Token, ist eines der wenigen legalen Protokolle zum Mischen (oder „Tumbling“) von Kryptowährungen, die zur Verschleierung des Transaktionsverlaufs verwendet werden können.
Es kann auch Kryptowährungserlöse auf eine Art und Weise verschwenden, die bei Anlegern und Strafverfolgungsbehörden Alarm auslöst – sie haben bereits mit einem Anstieg der illegalen Aktivitäten in diesem Sektor zu kämpfen, während sich die Debatte darüber verschärft, wie die boomende Bewegung digitaler Münzen behördlich überwacht werden kann.
Experten sagen, dass Blockchain-Mixing-Dienste nicht unbedingt illegal sind, auch wenn Hacker sie nutzen. Obwohl Mixer Teil des wachsenden Krypto-Ökosystems sind, bieten sie Kriminellen eine praktische Möglichkeit, Gelder zu waschen, ohne ausdrücklich als Geldwäsche eingestuft zu werden.
Dennoch nutzten Hacker im Dezember Tornado Cash, um 196 Millionen US-Dollar an Kryptowährungen zu waschen, die von Bitmart, einer Krypto-Börse, gestohlen worden waren. Laut Victor Fang, CEO und Gründer des Blockchain-Analyseunternehmens Anchain.AI, verwendet Tornado Cash Zero-Knowledge-Proof.
„Das ist fortgeschrittene Kryptographie, eine Turing-prämierte Arbeit des MIT, die höchste Auszeichnung in der Informatik“, erklärte Fang, der vor Ehrfurcht vor der Technologie, die dem Protokoll zugrunde liegt, kicherte.
Laut Anchain hat Tornado Cash im vergangenen Jahr Krypto-Transaktionen im Wert von über 10 Milliarden US-Dollar abgewickelt, wobei Fangs Firma immer mehr Strafverfahren im Zusammenhang mit dem Protokoll verwaltet.
„Datenschutz ist nicht kriminell, aber Kriminelle suchen nach diesen Datenschutzlösungen. Dies ist die Spitze des Eisbergs, der Beginn der Zukunft, die wir erleben werden“, fügte er hinzu.
Milliardenbeute wird gewaschen
Geldwäsche, insbesondere die Form der digitalen Münzen, ist bekanntermaßen schwer zu verfolgen. Die Vereinten Nationen schätzen, dass jedes Jahr etwa 2–5 % des globalen Wachstums (ungefähr 2 Billionen US-Dollar) in Fiat-Währungen gewaschen werden, die Zahl wird jedoch nicht regelmäßig aktualisiert.
Derzeit übersteigt die Marktkapitalisierung von Kryptowährungen 1.7 Billionen US-Dollar, und Experten sind der Ansicht, dass die Kriminalität einen schrumpfenden Teil dieser Ströme ausmacht. Laut einem am Mittwoch vom Blockchain-Analyseunternehmen Chainalysis veröffentlichten Bericht werden jedoch immer noch Blockchain-basierte Beute im Wert von 8.6 Milliarden US-Dollar gewaschen.
Das Unternehmen stellte zuvor fest, dass die kryptobasierte Kriminalität mit 14 Milliarden US-Dollar einen historischen Höchststand erreichte, mit 0.15 % aller Branchentransaktionen jedoch ein relativ geringer Anteil ausfällt. Laut Kim Grauer, Forschungsdirektorin von Chainalysis, hat Chainalysis im vergangenen Jahr die Krypto-Geldwäsche verfolgt, Gelder aus Mischdiensten jedoch nicht als illegal gezählt.
Dennoch sind die Milliarden an gewaschenen Geldern im Jahr 30 im Vergleich zum Vorjahr um 2021 % gestiegen und stellen den Geldbetrag dar, der von einer Krypto-Wallet gesendet wurde, die das Unternehmen als illegal markierte. Diese Gelder gingen dann an eine andere Plattform zum Handel, Glücksspiel, DeFi, Mischen oder für andere Zwecke.
Und laut Grauer lässt sich die Verfolgung illegaler Geldströme nur aus „jahrzehntelangen und hart erkämpften Ermittlungen“ bei bestimmten Finanzunternehmen ableiten. Die zunehmende Verwendung digitaler Hauptbücher könnte dies jedoch einfacher machen, sagen einige.
„Wir können nicht sagen, dass Kryptowährungen besser zur Kriminalitätsbekämpfung geeignet sind, aber es gibt keinen gleichwertigen Datensatz zur Messung krimineller Aktivitäten in Fiat-Währungen“, sagte Grauer gegenüber Yahoo Finance.
Den Daten von Chainalysis zufolge stellen Mixing-Dienste immer noch einen geringen Spielraum für den Bestimmungsort illegaler Kryptogelder dar. Basierend auf Gesprächen mit Compliance-Beauftragten sagte Grauer jedoch, dass von einem Mixing-Dienst gesendete Kundengelder ein „Warnsignal“ sein können, da Unternehmen einen erheblichen Betrag an Geldern von Mixern erhalten.
Der „Blankoscheck“
Während algorithmische Tools präzise Daten liefern, hängt die Eindämmung der Kryptowäsche von der Koordinierung zwischen Strafverfolgungsbehörden und privaten Unternehmen ab, die in den Augen der Regulierungsbehörden verbessert werden muss.
Der DeFi-Boom hat auch die Geldwäsche gefördert, wobei die illegale Nutzung von Geldbörsen von 2 % im Jahr 2020 auf 17 % im vergangenen Jahr gestiegen ist, was die hohe Diebstahlrate in der Branche widerspiegelt. Dennoch bleiben Krypto-Börsen die wichtigste Methode für Diebe, um heißes Geld zu waschen. 47 % der gesamten illegalen Gelder, die im letzten Jahr erfasst wurden, erhielten sie, hauptsächlich aufgrund von Betrügereien.
Eine Möglichkeit, illegale Kryptoströme zu stoppen, besteht darin, Ausstiegspunkte aus der Kryptowährungswirtschaft zu blockieren oder zumindest zu überwachen, die Kriminellen auf und abseits der Rampen die Möglichkeit geben, ihre Beute in weniger rückverfolgbares Bargeld umzuwandeln. Die Aufsichtsbehörden wollen ihre Überwachung zunehmend verstärken und an diesen kritischen Stellen erreichen.
Der Kongress debattiert über eine Maßnahme, die dem US-Finanzministerium weitreichende Befugnisse einräumt, bestimmte digitale Vermögenswerte zu verbieten oder einzufrieren, insbesondere wenn sie sich auf ausländische Bankinstitute oder Transaktionen beziehen oder wenn „eine oder mehrere Kontoarten ein Hauptanliegen der Geldwäsche darstellen“.
Inmitten einer breiten Debatte über die Krypto-Regulierung betrachten einige Marktteilnehmer die Bestimmung als einen „Blankoscheck“ für die Regulierungsbehörden, um die Datenschutz- und Handelsvorteile von Krypto mundtot zu machen. Zwei der größten Kryptowährungsbörsen, FTX und Binance, gelten beide als ausländische Bankinstitute, obwohl sie beide US-Tochtergesellschaften haben. In der Theorie. Sie könnten mit der Auslegung dieses Gesetzes durch das Finanzministerium in Konflikt geraten, argumentieren einige.
Wenn die Kryptowährung jemals „Anklang“ finden soll, muss es mehr regulatorische Konstrukte geben, so David Cass, ein ehemaliger Krypto- und Stablecoin-Forscher bei der Federal Reserve, der jetzt Partner von Law and Forensics ist, einer Rechts- und Ermittlungsabteilung Firma.
Die Vermarktung von Tornado Cash und anderen Krypto-Mixern könnte sich darauf auswirken, wie Regulierungsbehörden „die Zusammenarbeit mit diesen Diensten erleichtern“, sagte Daniel Garrie, Mitbegründer von Law and Forensics, gegenüber Yahoo Finance.
„Sie können sagen, dass Sie nicht am US-Bankensystem teilnehmen dürfen, wenn sich herausstellt, dass Sie damit interagieren oder sich darauf einlassen, so etwas in der Art, aber es gibt viele Vorbehalte“, sagte Garrie.
David Hollerith behandelt Kryptowährung für Yahoo Finance. Folge ihm @dshollers.
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Quelle: https://finance.yahoo.com/news/crypto-gets-hit-by-a-tornado-hurricane-thats-fanning-money-laundering-fears-175337254.html