In einer besorgniserregenden Entdeckung enthüllt ein neuer Bericht der Financial Conduct Authority (FCA), dass erstaunliche 85 % der Kryptowährungsfirmen, die eine Lizenz bei der Regulierungsbehörde beantragt haben, deren Mindeststandards nicht erfüllt haben.
Veröffentlicht am 26. Januar der Bericht, die vom Finanzausschuss der Abgeordneten in Auftrag gegeben wurde, deckte einen besorgniserregenden Mangel an Einhaltung der Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf.
Obwohl das Vereinigte Königreich kein strukturiertes Kontrollsystem für digitale Währungen eingerichtet hat, hat die FCA alle Unternehmen, die mit Krypto handeln, aufgefordert, sich in ihr Anti-Geldwäschesystem einzuschreiben, um weiterhin Dienstleistungen im Land anzubieten.
Krypto-Geständnisse: Was hat die FCA herausgefunden?
Bei der jüngsten Sitzung des Treasury Committee enthüllte die Financial Conduct Authority (FCA), dass ein erheblicher Teil der jüngsten Anträge von Kryptofirmen einen „schlechten Standard“ aufwies, wobei nur 5 % den ersten Bewertungsprozess überstanden.
Insgesamt berichtete die FCA, dass 73 % der Anträge zurückgezogen oder abgelehnt wurden, eine weitaus höhere Fehlerquote als bei der Übernahme eines neuen Aufgabenbereichs durch die Aufsichtsbehörde.
In einigen extremen Fällen identifizierte die FCA potenzielle Verbindungen zu Finanzkriminalität oder organisierter Kriminalität und verwies diese Firmen umgehend an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden.
Darüber hinaus stellte die Aufsichtsbehörde fest, dass mehreren Schlüsselpersonen in einigen Unternehmen „das angemessene Wissen, die Fähigkeiten und die Erfahrung fehlten, um ihre Aufgaben zu erfüllen und Risiken effektiv zu kontrollieren“.
„Wir befinden uns mitten in einer Untersuchung zur Krypto-Regulierung, und diese Statistiken haben uns nicht von dem Eindruck abgebracht, dass Teile dieser Branche ein ‚Wilder Westen‘ sind.“
Harriett Baldwin, Finanzausschuss.
Die schwierige Beziehung zwischen Kryptofirmen und FCA
Kryptofirmen und die Financial Conduct Authority (FCA) hatten a turbulente Beziehung in den letzten Jahren.
Da der FCA übernahm Regulierung von Krypto-Assets im Vereinigten Königreich im Januar 2020 waren sich die beiden Seiten über die Haltung der FCA zu diesem Sektor uneins.
Die FCA hat eingegriffen harte Linie auf Kryptofirmen, mit strengen Vorschriften für die Durchführung von Geschäften, einschließlich der Verhinderung, dass sie bestimmte Dienstleistungen anbieten. Dies hat dazu geführt, dass mehrere Kryptofirmen von der FCA wegen Nichteinhaltung ihrer Regeln mit hohen Geldstrafen belegt wurden.
Trotzdem hat die FCA erklärt, dass sie offen für Innovationen und bereit ist, mit Kryptofirmen zusammenzuarbeiten, um sicherzustellen, dass angemessene Vorschriften vorhanden sind.
Die FCA wurde jedoch dafür kritisiert, dass sie nur langsam auf die Kryptoindustrie reagiert und klären muss, wie Kryptofirmen reguliert werden sollten. Infolgedessen haben sich viele Kryptofirmen entschieden, sich auf Gerichtsbarkeiten mit freundlicheren regulatorischen Umgebungen zu konzentrieren.
Die Straße entlang
Kryptofirmen waren eine der am wenigsten vorbildlichen Gruppen bei der Einhaltung von Regulierungsstandards. Dies ist in den letzten Jahren immer deutlicher geworden, da Regierungen weltweit strengere Vorschriften für den Kryptowährungsraum eingeführt haben.
Allein in den letzten Jahren wurden mehrere große Kryptofirmen von Aufsichtsbehörden mit hohen Geldstrafen belegt, weil sie die KYC- und AML-Richtlinien nicht eingehalten hatten. Coinbase, eine der größten Kryptowährungsbörsen, wurde im März 6.5 von der US Commodities and Futures Trading Commission wegen Nichteinhaltung von Vorschriften mit einer Geldstrafe von 2021 Millionen US-Dollar belegt.
Die Regulierungsbehörden meinen es ernst, wenn sie sagen, dass sie diejenigen bestrafen werden, die sich nicht an ihre Standards halten. Daher sollten Kryptofirmen einen proaktiven Ansatz verfolgen, um die Vorschriften einzuhalten. Andernfalls könnte es schwerwiegende Folgen haben, nicht nur in Bezug auf Bußgelder und Strafen, sondern auch in Bezug auf ihren Ruf.
Quelle: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/