Warum Blockchain? Die Bank of America verhängte eine Geldstrafe von 5 Millionen US-Dollar, weil sie Optionspositionen nicht offengelegt hatte

Die Finanzinvestitionsgesellschaft Bank of America (BofA) wurde mit einer Geldstrafe von 5 Millionen US-Dollar belegt, weil sie keine Details offengelegt hatte, die etwa 7.42 Millionen verschiedene Fälle von außerbörslichen Optionspositionen betreffen. Das berichtete Reuters am Montag.

Over-the-Counter (OTC)-Optionen beziehen sich auf den Handel mit Finanzderivaten zwischen einem Käufer und einem Verkäufer. Mit dieser Funktion hat ein Investor die Möglichkeit, eine Position zu long oder short zu gehen.

FINRA verhängt BofA-Geldstrafe in Höhe von 5 Mio. USD

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), eine amerikanische Aufsichtsbehörde, die etwa 3400 Finanzinstitute beaufsichtigt, beauftragt alle Unternehmen in ihrem Zuständigkeitsbereich, ihre „Large Options Positions Reporting“-Plattform zu melden. Dies bedeutet, dass Unternehmen, die mehr als 200 Kontrakte in Long- oder Short-Positionen halten, das festgelegte Mandat erfüllen müssen.

Nach dem Vorwurf, die Bank of America habe von 2014 bis 2020 keine angemessenen Vorkehrungen getroffen, um der Anforderung nachzukommen, verhängte die FINRA eine Geldstrafe von 5 Millionen US-Dollar gegen die amerikanische Investmentgesellschaft. Die Regulierungsbehörde fügte hinzu, dass solche Handlungen es „schwieriger machen, Märkte auf mögliches manipulatives Verhalten zu überwachen“.

„Die Ausfälle von BofA Securities ereigneten sich von 2009 bis Oktober 2020 und umfassten 26 Optionspositionen, die die geltenden Größenbeschränkungen um 20 % bis 2,900 % überschritten“, fügte die Erklärung hinzu.

BofA antwortet

Als die Ursache für die Nichtoffenlegung der erforderlichen Informationen kommentierte, erwähnte die BofA, dass der Fehler auf ein „nicht erkanntes Systemproblem im Meldeprozess“ zurückzuführen sei.

Dem Bericht zufolge hat die multinationale Investmentbank „kein Fehlverhalten zugegeben oder geleugnet, indem sie einem Vergleich zugestimmt hat“. Die Bank hat auch die aufgeworfenen Fehler behoben, die zu den Gebühren geführt haben, wo sie erklärte, dass sie ihrem System „Datenqualitätsprüfungen“ hinzugefügt hat, um die Einhaltung des Mandats der FINRA sicherzustellen.

Blockchain – eine bessere Option?

Unter den verschiedenen Anwendungsfällen von Blockchainwurde die Technologie entwickelt, um mehrere Probleme mit realen Finanzinstituten zu lösen. Eines der bemerkenswerten Merkmale der Blockchain ist ihre Transparenz, die es allen Parteien ermöglicht auf den Transaktionsverlauf zugreifen auf dem Netzwerk.

Finanzinstitute können die Blockchain-Technologie einsetzen, um die Transparenz zu verbessern und so den Prüfern die Überprüfung von Aufzeichnungen zu erleichtern. Interessanterweise sind einige Banken wie JP Morgan, Goldman Sachs und BNP Paribas gehen bereits in diese Richtung.

Im April 2021 kündigte JP Morgan die Einführung einer Blockchain für internationale Geldtransfers an, um Transparenz, Geschwindigkeit und Kosten zu verbessern.

Goldman Sachs hat auch Blockchain-basierte Plattformen eingeführt, um den Handel mit Anleihen und anderen Wertpapieren zu erleichtern.

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