Yield App Stablegains steht vor Klage, nachdem sie 44 Millionen US-Dollar an UST verloren hat

Die Ertragsgenerierungs-App Stablegains könnte mit einer Sammelklage konfrontiert werden, nachdem das Unternehmen mehr als 44 Millionen US-Dollar an Kundengeldern verloren hat, indem es sie in Terras gescheiterten UST-Stablecoin investiert hat. 

Stablegains verliert das Geld der Kunden

Die Folgen von Terras Zusammenbruch werden immer schlimmer.

Stablegains, eine Renditegenerierungs-App, die den Nutzern 15 % APY auf USD versprach, wird mit rechtlichen Schritten bedroht, nachdem sie über 44 Millionen US-Dollar der Gelder ihrer Einleger verloren hat. Die Anwaltskanzlei Erickson Kramer Osbourne für Sammelklagen schickte a Brief an Stablegains am 14. Mai und forderte Aufzeichnungen über Kundenkonten, Marketing- und Werbematerialien des Unternehmens sowie Kommunikationsaufzeichnungen in Bezug auf die UST-Stablecoin. 

„Sie schulden eine kompromisslose Pflicht zur Aufbewahrung von Beweisen, die Sie kennen oder vernünftigerweise wissen sollten, [die] in einem anhängigen Gerichtsverfahren relevant sind, auch wenn kein Fall eingereicht wurde“, heißt es in dem Schreiben, was impliziert, dass die Anwaltskanzlei dies möglicherweise beabsichtigt unverzüglich rechtliche Schritte einleiten. 

Zum Zeitpunkt des Schreibens war nicht bekannt, wie viel Engagement Stablegains gegenüber UST hatte, was katastrophal war zusammengebrochen weniger als eine Woche zuvor von seiner Dollarbindung entfernt. Am 15. Mai enthüllte Stablegains-Mitbegründer Kamil Ryszkowski jedoch das volle Ausmaß der Verluste des Unternehmens durch die Investition in UST. 

In einem Beitrag im Forschungsforum von Terra, Ryszkowski behauptet Sein Unternehmen hielt Gelder in Höhe von insgesamt 47,611,058 UST von 4,878 Einlegern und forderte gleichzeitig, dass die Stablegains-Wallet in jedes zukünftige Vergütungspaket aufgenommen wird, das Terra-Benutzern ausgezahlt wird. Beim aktuellen Marktwert von UST von 0.07 $ scheint Stablegains über 44 Millionen $ des Geldes seiner Kunden verloren zu haben. 

Die Stablegains-Geschichte

Stablegains war Teil von Y Combinator W22-Charge und erhalten hatte 3 Mio. US$ an der Finanzierung durch mehrere Risikokapitalgesellschaften, darunter SNÖ Ventures, Moonfire und Goodwater Capital. Das Stablegains-Gründer hatte einen Abschluss an führenden Londoner Universitäten und war zuvor bei namhaften Unternehmen in leitenden Positionen tätig. 

Trotz seiner geschätzten Unterstützung gab es auch Anzeichen dafür, dass Stablegains nicht das war, wofür es gehalten wurde. Das Unternehmen vermarktete sich selbst als „einfache und sichere“ Möglichkeit für seine Nutzer, von „Fortschritten in der Finanztechnologie“ zu profitieren. Dokumentation über die Stablegains-Website versicherten den Benutzern, dass der Wert ihrer hinterlegten Vermögenswerte stabil bleiben würde, „unabhängig davon, ob die Kryptomärkte steigen oder abstürzen“.

In Wirklichkeit nahm Stablegains die US-Dollar-Einlagen der Kunden, wandelte sie in UST um und hinterlegte sie im Anchor Protocol. Anchor, eine auf Terra basierende DeFi-Plattform zum Leihen und Ausleihen, garantierte 18 % APY auf UST-Einlagen, bevor die algorithmische Stablecoin ihre Bindung verlor und das Terra-Ökosystem zum Absturz brachte. Stablegains hat 3 % der Erträge von Anchor für seine Probleme abgeschöpft und die restlichen 15 % an die Kunden zurückgegeben. 

Es ist zwar klar, dass Stablegains auf dem derzeitigen Kryptomarkt nur durch die Verwendung von Anchor derart lukrative Renditen auf Stablecoins hätte erzielen können, aber die seither gelöschte Dokumentation auf der Website des Unternehmens vermittelte den Kunden ein irreführendes Bild. Ein Artikel über die Risiken von Krypto-Stablecoins und wie Stablegains sie mindert, behauptete, dass das Unternehmen USDC hauptsächlich zur Generierung von Renditen verwendet habe, mit kleineren Zuweisungen an UST und DAI, um seine Bestände zu diversifizieren. Allerdings in einem Aktualisierung zur UST-Depeg-Situation, die am 17. Mai auf der Stablegains-Website veröffentlicht wurde, gab die Firma zu, alle Gelder ihrer Nutzer in UST zu halten.

Haben die Kläger einen Fall?

Verständlicherweise können viele Kunden, die ihre Gelder bei Stablegains eingezahlt haben, bezeugen, dass sie über die damit verbundenen Risiken und das, was die Firma mit ihren Einlagen gemacht hat, belogen wurden. Abgesehen von der irreführenden Vermögensallokation und der irreführenden Werbung scheint Stablegains auch zu versuchen, seine Kunden dazu zu bringen, ihr Recht zu unterschreiben, das Unternehmen zu verklagen.

Nach einer turbulenten Woche der Ungewissheit für Stablegains-Benutzer kündigte das Unternehmen an, dass es wieder UST- und USDC-Abhebungen zulassen werde. Allerdings würden USDC nur zum Marktwert von UST ausgegeben. Einige anspruchsvolle Benutzer auch bemerkt dass Stablegains einen Haken in die Bedingungen für das Abheben von USDC aufgenommen hatte. Die Bedingungen lauten: 

„Unter keinen Umständen haftet Stablegains für Verluste aufgrund des Wechselkurses von UST zu USDC zum Zeitpunkt der Bearbeitung Ihrer USDC-Auszahlungsanfrage.“

Durch die Einbeziehung dieser Bestimmung hält Stablegains effektiv die Gelder der Benutzer, bis sie zustimmen, keine rechtlichen Schritte gegen das Unternehmen einzuleiten. 

Ob die anhängige Sammelklage gegen Stablegains fortgesetzt wird, ist noch nicht klar. Die Beweise für irreführende Werbung und irreführende Einzahlungsinformationen sind jedoch offensichtlich. Der Versuch der Firma, Benutzer davon abzuhalten, rechtliche Schritte einzuleiten, könnte auch darauf hindeuten, dass Stablegains eine eingehende Klage befürchtet und einen letzten Versuch unternimmt, um potenzielle Kläger zu unterdrücken. 

Obwohl die vollständigen Auswirkungen des Zusammenbruchs von Terra noch unbekannt sind, beweist die Geschichte von Stablegains, dass der Schaden in der gesamten Branche erheblich war. 

Offenlegung: Zum Zeitpunkt des Schreibens dieses Artikels besaß der Autor die ETH und mehrere andere Kryptowährungen.