Als eines der am schnellsten wachsenden DeFi-Projekte hat Yearn.finance eine Reihe von Kernprodukten hervorgebracht, die passive Einnahmen aus Krypto-Assets bieten.
Yearn.finance wurde im Juli 2020 eingeführt und hat sich zu einem der wichtigsten Akteure in den Schwellenländern entwickelt dezentrale Finanzierung (DeFi) Raum, der Dienstleistungen anbietet, wie z Streik, Kreditaggregation und Renditegenerierung an die Ethereum-Blockchain. Mit den benutzerfreundlichsten Krypto-Handelsdiensten, die autonom bereitgestellt werden, verwendet das Projekt seinen nativen ERC-20 Yearn Finance (YFI) Kryptowährung, um Anreize für diejenigen zu schaffen, die ihre Krypto-Token in Yearn.finance-Verträgen über eine der unterstützten Plattformen wie Balancer und Curve DeFi sperren.
Da alle seine Protokolle auf der Ethereum-Blockchain laufen, wird Yearn.finance von Entwicklern verwaltet, die in Übereinstimmung mit den Governance-Vorschlägen handeln, für die die YFI-Inhaber gestimmt haben. Hergestellt mit der Vision, den Prozess zu vereinfachen Investitionen in DeFi-Produktebietet die Yearn.finance-Plattform ihren Nutzern auch die Möglichkeit, in andere DeFi-Protokolle zu investieren und zusätzlich einen Prozentsatz der Plattformgebühren im Verhältnis zu ihren YFI-Beständen zu verdienen.
Wer steckt hinter Yearn.finance?
A Veteran der Kryptowährung und des DeFi-Raums, startete Andre Cronje das Yearn.finance-Protokoll, ohne öffentliche oder private Mittel aufzubringen. Stattdessen verließ sich der Softwarearchitekt auf seine über zwei Jahrzehnte lange Erfahrung in der Softwareentwicklung, um das Protokoll zuerst und dann zu starten gab YFI-Token an Kleinanleger aus, die derzeit auf ein maximales Angebot von 36,666 Token begrenzt sind.
Abgesehen von dem äußerst seltenen Ansatz von Cronje profitierte die Yearn.finance-Plattform von seiner früheren Erfahrung als der Gründer des Keep3r-Netzwerks und seine Verbindung mit bemerkenswerten DeFi-Projekten, zu denen solche gehören Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap und Akropolish. Im Gegensatz zu anderen Gründern hat Cronje vor dem Start des Yearn.finance-Protokolls keine YFI-Token für sich selbst reserviert, weil er glaubte, dass a wirklich dezentralisierte, auf Blockchain-Technologie basierende Plattform sollte nicht vom Gründer hängen bleiben und seinen zukünftigen Kurs diktieren.
Tatsächlich lässt sich die Geschichte von Yearn.finance auf seine Bemühungen in den letzten fünf Jahren zurückführen, kostengünstige Finanzprodukte für den Teil der Weltbevölkerung ohne Bankverbindung auf den Markt zu bringen, und wurde stark von seinen Bemühungen in Afrika beeinflusst, dasselbe zu erreichen . Durch die Entscheidung, sich auf die Wertschöpfung für das gesamte DeFi-Ökosystem von Entwicklern, Partnern und Investoren auf der Yearn.finance-Plattform zu konzentrieren, hat Cronje zahlreichen Krypto-Unternehmern eine neue Perspektive gegeben, wie man DeFi-Produkte für die Massen entwickelt.
Was ist Yearn.finance (YFI) und wie funktioniert es?
Erbaut auf der Ethereum Blockchain, macht das Yearn.finance-Protokoll die Notwendigkeit eines Finanzintermediärs wie einer Bank überflüssig und bietet Krypto-Investoren und Token-Inhabern Zugang zu seinem Angebot an Kredit- und Handelsdiensten, zu denen Vaults, Zap, Earn und APY gehören. Das Yearn.finance-Protokoll kann seine bereitstellen Smart Contracts auf der Ethereum-Blockchain sowie andere dezentraler Austausch die darauf operieren. Yearn.finance wird über eine vereinfachte Webschnittstelle angeboten und ist ein radikales Experiment in der DeFi-Welt und hat ein einziges Ziel – die Rendite von Krypto-Assets für seine Benutzer zu maximieren.
Das komplexeste unter seinen Produkten ist das Vaults-Produkt, das als eine Art Investmentfonds fungiert und über 50 verschiedene Tresore oder Tresore hat Pools stecken für die Benutzer von Yearn.finance, um ihre Token zu hinterlegen. Diese Yearn.finance-Tresore sind im Grunde Anlagestrategien in anderen DeFi-Projekten wie Convex Finance und Compound Finance, wobei vorprogrammierte Logik entscheidet, wann Kapital verschoben werden soll, und Code-Automatisierung, die über die Generierung von Erträgen und die Neuausrichtung entscheidet Prozess. Benutzer profitieren zusätzlich von den niedrigeren Gaskosten und niedrigen Transaktionsgebühren, die Yearn.finance bei jeder Tresor-bezogenen Transaktion erhebt.
Das Earn-Produkt, das erste Produkt von Yearn.finance, stützt sich auf die Zinssatzänderungen an der Aave, dYdX und Compound-Protokolle, damit seine Benutzer jederzeit von den besten Zinssätzen profitieren können. Earn ist im Prinzip ein Kreditaggregator, der es den Benutzern von Yearn.finance ermöglicht, ihre Krypto-Token einem oder allen von diesen zuzuweisen Liquiditätsprotokolle und höhere Zinssätze erzielen als bei herkömmlichen Finanzinstrumenten. Für diejenigen, die in Stablecoins wie Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) oder Dai (DAI) ermöglicht ihnen das Zap-Produkt, zwischen Liquiditätspools auf der Curve Finance-Plattform zu wechseln und mit fast jedem Token mit einem einzigen Klick in einen der Tresore von Yearn.finance einzuzahlen.
Dies führt nicht nur zu einer Kosten- und Zeitersparnis, sondern vereinfacht auch die gesamte Aufgabe, da viele Einzelgeschäfte mit der Codierung von Yearn.finance gekoppelt sind. Die Plattform bietet auch ihre jährliche prozentuale Rendite oder APY, ein Tool, das die von den verschiedenen Anbietern angebotenen Zinssätze zusammenstellt DeFi-Kreditprotokolle auf einen Blick und hilft Krypto-Investoren dabei, die richtige Plattform für weitere Investitionen einzugrenzen.
Was können Sie mit Yearn.finance tun?
Die Yearn-Plattform hat für jeden etwas zu bieten – Investoren, Entwickler und sogar andere DeFi-Projekte, die an einer Partnerschaft mit Yearn.finance interessiert sind. Krypto-Anlegern helfen die Earn-, Zap- und APY-Produkte dabei, ihre Krypto-Bestände zu verleihen oder gegen kurzfristige Renditen einzutauschen, um ihre Chancen auf ein passives Einkommen zu erhöhen. Zap und APY verbessern effektiv die Benutzererfahrung, wenn sie das Earn-Produkt verwenden, im Wesentlichen a Ertragslandwirtschaft Tool, um die höchsten Zinssätze über die Kreditprotokolle Aave, dYdX oder Compound zu erzielen.
Vaults hingegen führt Benutzer in eine revolutionäre Art des aktiven Investierens unter Verwendung des selbstausführenden Codes der Yearn-Plattform ein, der nachahmt, wie traditionelle Investmentfonds arbeiten, um die beste Rendite für ihre Investoren zu erzielen. Durch die Verwendung der Yearn.finance-Plattform zur Ausführung ihrer Smart Contracts Auf den Handelsplattformen Balancer und Curve DeFi können Benutzer alle Aspekte eines Ertragsoptimierers genießen, ohne sich um die internen Abläufe kümmern zu müssen. Auf diese Weise ist Yearn.finance auch ein DeFi-Ertragsaggregator, jedoch mit einem einfachen Design, das darauf abzielt, die Renditen der Anleger zu maximieren, und zum Nutzen aller YFI-Tokeninhaber arbeitet.
Geschrieben in der Programmiersprache Solidity können Benutzer mit guten Kenntnissen dieser Sprache sogar transparent sehen, wie der Code für jeden Tresor die verliehenen Token weiter in verschiedene DeFi-Protokolle investiert. Für Entwickler bietet Yearn.finance die Möglichkeit, benutzerdefinierte Tresorstrategien zu erstellen, die dann einer Peer-Review unterzogen, in einer Produktionsumgebung getestet und live geschaltet werden, sobald das Safe Farming Committee seine Genehmigung erteilt hat. Die Yearn-Plattform beschreibt die verschiedenen Verfahren, die von Entwicklern befolgt werden müssen, einschließlich Namenskonventionen und Betriebsverfahren für diese intelligenten Verträge.
Bei anderen DeFi-Projekten hat Yearn.finance eine rasende Begeisterung für die Zusammenarbeit gezeigt, wie es die Plattform anstrebt Aufbau einer DeFi-Zukunft wo jeder von überall aus auf jeden Dienst oder jedes Protokoll zugreifen kann. Darüber hinaus hat sich Yearn.finance mit zusammengetan das Schicht-2-Optimismus-Protokoll im August 2022 und ist ein Beispiel für seine Neigung zum Bauen kettenübergreifende Interoperabilität und daran arbeiten, die Kapitaleffizienz für seine Nutzer zu verbessern.
Ist Yearn.finance sicher und ist YFI eine gute Investition?
Indem YFI-Tokeninhabern das Recht gewährt wird über von der Community eingereichte Vorschläge abstimmen, Yearn.finance hat alle Merkmale eines wirklich dezentralisierten DeFi-Projekts, das die Interessen der Token-Inhaber über alles stellt. Bekannt als Yearn Improvement Proposals (YIPs), kann jedes Mitglied ein YIP im Governance-Forum von Yearn.finance starten, und wenn eine Mehrheit der Mitglieder dies unterstützt, wird das YIP zur offiziellen Abstimmung über das YFI-Governance-Staking-Modell vorgelegt.
Alle YFI-Inhaber sind berechtigt, über diese YIPs abzustimmen, sei es über einen neuen Tresor, Änderungen am Governance-Mechanismus oder sogar über Änderungsvorschläge zur aktuellen Gebührenstruktur. Wie der Gründer Andre Cronje jedoch zugab, ist DeFi mit Risiken verbunden und hatte den Raum sogar kurzzeitig verlassen, bevor er zurückkehrte, um die Yearn-Plattform zu starten. Trotz aller Bemühungen, sicherzustellen, dass die Yearn-Plattform transparent funktioniert, sind die Benutzer einem moderaten Risiko ausgesetzt, Verluste aufgrund volatiler Marktbedingungen zu erleiden. Auch die YFI-Kryptowährung unterliegt Handelsschwankungen, sich ändernden Marktstimmungen und spekulative Aktivitäten großer institutioneller Händler.
Wie bei verschiedenen Blockchain-Projekten zu sehen ist, die über einen längeren Zeitraum erfolgreich waren, können sich Anleger jedoch dafür entscheiden, möglicherweise an ihren YFI-Beständen festzuhalten profitieren Sie von langfristigen Kurssteigerungen. Mit dem Gipfel Gesamtwert gesperrt (TVL) Im Yearn.finance-Protokoll, das einen Höchststand von 6.91 Milliarden US-Dollar erreicht, wird die Yearn-Plattform zu den am schnellsten wachsenden DeFi-Protokollen gezählt, die es gibt. In Anbetracht der Reihe von Vorteilen, die es bietet, und der Ehrlichkeit, die in seinem Governance-Modell zum Einsatz kommt, kann Yearn.finance zu den bedeutendsten DeFi-Investitionsplattformen gezählt werden, die in der Zeit nach der Pandemie entstanden sind.
Kaufe ein Lizenz für diesen Artikel. Unterstützt von SharpShark.
Quelle: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work