Was sind die wichtigsten DeFi-Protokolle?

DeFi ist eine Abkürzung für „dezentrale Finanzierung“, eine Methode zur Durchführung von Finanzgeschäften unter Verwendung von Peer-to-Peer-Netzwerken, Blockchains und anderen sich entwickelnden Technologien, um Vermittler und eine zentrale Aufsicht zu eliminieren. In einem traditionellen Finanzsystem erleichtern Banken und verschiedene Dritte wie Kreditkartenunternehmen im Wesentlichen jeden Schritt der Geldbewegung von einer Person zur anderen.

DeFi zielt darauf ab, diese Übertragungen auf sichere Weise zu ermöglichen, jedoch ohne die Prüfung – und die Kosten, Datenschutzbedenken und gelegentlichen Verzögerungen – die mit diesen Dritten verbunden sind.

Werkzeuge von DeFi

DeFi hat sich zu einem Brennpunkt unter Kryptowährungs-Enthusiasten entwickelt wie sich das Ethereum-Netzwerk und seine leistungsstarken Smart-Contract-Fähigkeiten entwickelt haben. Befürworter von DeFi nutzen verschiedene Systeme, um Kryptowährungen zu verleihen, zu leihen und zu handeln. Dazu gehören einzelne Token – und insbesondere Stablecoins – sowie Börsen, Netzwerke und dezentrale Apps.

DeFi-Protokolle

Ein Grund, warum Ethereum und intelligente Verträge für die Entwicklung von DeFi von entscheidender Bedeutung waren, sind die Protokolle. DeFi-Protokolle sind einfach Codes, Verfahren und Regeln, die die in DeFi verwendeten Systeme regeln. Durch DeFi-Protokolle können die Teilnehmer des Ökosystems handeln, verleihen, Token einsetzen und vieles mehr. Diese Protokolle müssen für alle Wallets zugänglich sein, damit jeder, der am DeFi-System teilnimmt, denselben Regeln folgen kann.

Im Großen und Ganzen sind DeFi-Protokolle autonome Programme, die in Smart Contracts entweder auf Ethereum oder einem ähnlichen Blockchain-Ökosystem kodiert sind. Die meisten Protokolle versuchen, einen oder mehrere traditionelle Finanzprozesse zu identifizieren und zu verbessern. Beispielsweise könnte ein DeFi-Protokoll Daten von verschiedenen dezentralen Krypto-Börsen aggregieren, um Handels- und Liquiditätspools zu konsolidieren, um Transaktionen für Benutzer einfacher zu gestalten.

Verständlicherweise verwenden viele DeFi-Protokolle hochkomplexe Verfahren, um die Zugänglichkeit zu vereinfachen und zu verbessern. Beim Vergleich verschiedener Protokolle ist eine Metrik, die hilfreich sein kann, der Total Value Locked (TVL). TVL bezieht sich auf die gesamte zugrunde liegende Versorgung mit Token, die durch eine bestimmte Anwendung gesichert wird. Das größte DeFi-Protokoll ab Mitte 2022 von TVL ist MakerDAO, mit einem TVL von über 7.5 Milliarden US-Dollar im Juni dieses Jahres. Dieses Protokoll ermöglicht es Benutzern, Krypto-Token zu leihen und zu verleihen. Benutzer sperren ihre eigenen Krypto-Assets im Austausch gegen Token einer Stablecoin namens DAI. Die Teilnehmer können verleihen und leihen, während das MakerDAO-Protokoll Smart Contracts verwendet, um Kredite zu liquidieren und Sicherheiten zu verkaufen, um die Stabilität von DAI zu unterstützen.

Erstaunlich an den DeFi-Protokollen ist, wie weitreichend sie sind. Es gibt Protokolle, die es Benutzern ermöglichen, Vermögenswerte von einem Blockchain-Netzwerk in ein anderes zu verschieben, verschiedene verbundene Vermögenswerte auszutauschen, ihre eigenen Liquiditätspools zu erstellen, Kredite aufzunehmen und anzubieten und vieles mehr. DeFi-Protokolle ermöglichen es Benutzern sogar, Geld auf Sparkontoalternativen zu legen oder riskantere, fortschrittlichere Investitionen wie Derivate zu tätigen.

Einige der beliebtesten DeFi-Protokolle

Neben MakerDAO gehören zu den anderen bekanntesten und beliebtesten DeFi-Protokollen:

• AAVE: AAVE ist ein Leihprotokoll mit einem eigenen nativen Token, auch AAVE genannt.
• UniSwap: UniSwap ist eine dezentrale Börse, die im DeFi-Raum tätig ist. Benutzer können native UNI-Token verdienen, indem sie Liquidität anbieten.
• Kurve: Curve ist ein Liquiditätsaggregator, der Vermögenswerte zusammenführt, die die gleiche Bindung haben, wie z. B. Stablecoins.
• 0x Protokoll: 0x ermöglicht es Benutzern, Vermögenswerte von Ethereum zu Polygon zu verschieben, wo die Gebühren tendenziell niedriger sind.
• Verbindung: Compound bietet Leih- und Leihfunktionen, die außerhalb eines zentralisierten Finanzsystems existieren. Es ist ein dezentraler Marktplatz, der Benutzern die Möglichkeit bietet, Krypto-Assets zu sperren, um am Kreditmarkt teilzunehmen.

Spickzettel

• DeFi oder dezentralisierte Finanzen zielen darauf ab, traditionelle Finanzsysteme auf Peer-to-Peer-Netzwerke zu verlagern, um die Kontrolle durch Dritte zu beseitigen.
• Der Schlüssel zu DeFi ist ein ständig wachsender Satz von Protokollen, bei denen es sich um Regeln handelt, die bestimmte Systeme für DeFi-Teilnehmer regeln.
• Total Value Locked (TVL) ist eine Schlüsselmetrik, die verwendet wird, um den Zustand und die Größe verschiedener DeFi-Protokolle zu messen.
• Das größte DeFi-Protokoll war Mitte 2022 MakerDAO mit einem TVL von über 7.5 Milliarden US-Dollar.
• DeFi-Protokolle ermöglichen es Benutzern, Geld zu leihen und zu verleihen, Geld in Sparkontoalternativen zu sparen, in derivative Produkte zu investieren und vieles mehr.