US-Hedgefonds im Blick der Staatsanwaltschaft über Binance-Investitionen

Die Kryptowährungsindustrie hat gerade aus einem katastrophalen Jahr 2022 herausgeflogen aber der Raum ist immer noch so chaotisch wie er war. Diese Aussage ist vorsätzlich inmitten einer Untersuchung der US-Behörden zu Hedgefonds-Investitionen in Binance, der nach täglichem Handelsvolumen größten Krypto-Börse, erfolgt.

Laut einem Artikel, der zuerst in der Washington Post erschien, untersuchen Bundesanwälte derzeit amerikanische Hedgefonds und ihre Geschäfte mit der maltesischen Börse.

Binance wegen Geldwäsche-Vorwürfen im Rampenlicht

Der CEO von Binance, Changpeng Zhao (CZ), verbrachte den größten Teil des Dezembers damit, seinen Austausch über das zu verteidigen, was er als FUD (Fear, Uncertainty and Doubt) bezeichnete. Sie sagen jedoch, wo Rauch ist, ist wahrscheinlich ein Feuer.

Die Staatsanwälte der Vereinigten Staaten scheinen davon überzeugt zu sein, dass in den Kassen von Binance ein „Feuer“ brennt, das nicht in der Lage ist, eine langjährige Untersuchung möglicher Geldwäscherichtlinien aufzugeben.

In den letzten Monaten forderte die US-Staatsanwaltschaft für den Westbezirk von Seattle bestimmte Firmen auf, Aufzeichnungen über ihre Gespräche mit der Börse von CZ herauszugeben. Die Washington Post zitiert zwei Personen, die mit der Angelegenheit vertraut sind, obwohl derzeit anonym, eine der Vorladungen überprüft haben.

Rechtsexperten gehen davon aus, dass die bisher nicht gemeldeten Vorladungen möglicherweise nicht zu einer Anklage führen werden. Im Moment konzentrieren sich die Diskussionen auf die Möglichkeit einer Einigung mit Binance, während darüber beraten wird, ob die Anschuldigungen genug Gewicht haben, um Anklagen gegen eine der einflussreichsten Krypto-Firmen zu rechtfertigen.

Ein kürzlich geführtes Interview mit Patrick Hillmann, Chief Strategy Officer von Binance, enthüllte, dass die Börse täglich mit „praktisch jeder Regulierungsbehörde auf der ganzen Welt“ spricht. Eine Bitte um Stellungnahme zu den US-Ermittlungen von Joshua Stüve, dem Sprecher des Justizministeriums, blieb jedoch erfolglos.

Die Untersuchung durch die US-Behörden findet inmitten des dramatischen Zusammenbruchs der FTX-Börse von Sam Bankman-Fried statt. Mit anderen Worten, dies geschieht, wenn die Kryptoindustrie vorsichtig auf einem losen Faden balanciert. Experten und Schlüsselfiguren in der Branche freuen sich auf eine verstärkte Prüfung, die darauf abzielt, sicherzustellen, dass die Anleger vor den Geschäften einer Handvoll Personen in mächtigen Positionen geschützt sind.

Die Ermittler suchen nach einem besorgniserregenden Muster, das den Zusammenbruch verursacht Krypto Giganten wie Celsius im vergangenen Juli. Celsius war einer der größten Kreditgeber von FTX für Alameda Research. Alameda Research, der Handelszweig von Fried's FTX Exchange, meldete im November Insolvenz an.

Obwohl CZ einer der frühesten bedeutenden Unterstützer von FTX war, hat seine Entscheidung, den Teppich zu ziehen und seine Beteiligungen an FTT, einem Token, das von der auf den Bahamas ansässigen Börse ausgegeben wird, zu verkaufen, die Implosion im November eskaliert. Nach der Entscheidung von Binance beeilten sich die Kunden, ihre Gelder von der FTX abzuheben, was zu einer Liquiditätskrise führte, die eher einer Situation eines Bankruns ähnelte.

Die Aufmerksamkeit richtet sich auf die in Malta ansässige Börse

Die Aufsichtsbehörden scheinen sich auf Binance, die größte Krypto-Börse, zu konzentrieren, obwohl sich CZ als Verfechter der Aufsicht darstellt. Während einer Konferenz in Indonesien Ende letzten Jahres sagte der CEO von Binance: „Die Aufsichtsbehörden werden diese Branche zu Recht viel, viel strenger unter die Lupe nehmen, was wahrscheinlich eine gute Sache ist.“

Binance ist jedoch nicht die SI-Einheit für die Zusammenarbeit mit Finanzaufsichtsbehörden. Tatsächlich vereitelt es nach Ansicht von Rechtsexperten weiterhin die Bemühungen von Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden. Binance führte viele Jahre lang kein KYC durch und ließ Kunden Krypto kaufen und verkaufen, ohne sich ordnungsgemäß zu identifizieren. Laut John Ghose, einem ehemaligen Staatsanwalt des US-Justizministeriums, hat es diese Situation Geldwäschern leicht gemacht, ihre kriminellen Aktivitäten unbemerkt auszuführen.

Hillmann von Binance gibt zu, dass die in Malta ansässige Börse in den Anfangsjahren ihres schnellen Wachstums nicht konform war, um regulatorische Standards festzulegen. Er betont jedoch, dass sich Binance in den letzten Jahren auf Programme zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften konzentriert hat und mit den Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeitet, um Kriminelle von seinen Krypto-Plattformen zu fischen.

„In den letzten zwei Jahren hat das Unternehmen seine Haltung komplett geändert. Jetzt, da wir diese Ressourcen haben, sind wir mit Sicherheit eine der proaktivsten Parteien, um die Gelder zu identifizieren, einzufrieren und zurückzubekommen“, sagte Hillmann.

Kettenanalyse, eine der der Kryptoindustrie Top-Datenanbieter, berichteten im Jahr 2022, dass die kryptobasierte Kriminalität im Jahr 14 ein Allzeithoch von 2021 Milliarden US-Dollar erreichte, verglichen mit nur etwa 4.6 Milliarden US-Dollar im Jahr 2017 – dem Gründungsjahr von Binance. Nichtsdestotrotz wuchs die Krypto-Akzeptanz in dieser Zeit exponentiell, während der Prozentsatz der illegalen Transaktionen insgesamt zurückging.

Seiner Meinung nach und aufgrund seiner umfangreichen Erfahrung geht Ghose davon aus, dass die Ermittler Binance wegen seiner Beteiligung an der Verletzung des Bankgeheimnisgesetzes im Visier haben. Das Gesetz fordert alle Finanzinstitute auf, die Identität ihrer Kunden zu überprüfen und alle als verdächtig eingestuften Aktivitäten zu melden, insbesondere solche, die unter anderem auf Geldwäsche und Steuerhinterziehung hinweisen.

Ghose erklärt, dass die Vorladungen möglicherweise die Beziehungen von Binance zu in den USA ansässigen Kunden unter die Lupe nehmen. Der ehemalige Staatsanwalt hat jedoch keine Informationen aus erster Hand zu den Ermittlungen in der weltgrößten Krypto-Börse.

 „Die Grundlage dieser Gebühren ist, ob es US-Kunden gibt. Wenn es US-Kunden gibt, fallen Gebühren an, um die Anforderungen der Geldwäsche zu umgehen“, erklärte Ghose gegenüber der Washington Post.

Wie reagiert die Börse von Zhao?

Binance präsentiert sich als führender Vorkämpfer für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. Die Börse bildete einen globalen Beirat unter dem Vorsitz von Max Baucus, dem ehemaligen demokratischen Senator aus Montana, der während der Obama-Regierung US-Botschafter in China war. Der Vorstand hat das Privileg, David Plouffe, einen ehemaligen Top-Berater der Obama-Regierung, zu haben. Im Dezember trat der Vorstand offiziell der Chamber of Digital Commerce bei, einer Krypto-Lobbying-Vereinigung mit Sitz in Washington.

„Binance.US, eine in Palo Alto, Kalifornien, ansässige Handelsplattform im Besitz von Zhao, stellte zwei neue externe Lobbying-Firmen ein und gründete ein politisches Aktionskomitee, das es ihm ermöglichte, Gelder aus seinen eigenen Reihen zu sammeln und die Erlöse als Wahlkampfspenden auf Bundesebene zu verteilen Aufzeichnungen zeigen. Und es stellte den ehemaligen FBI-Agenten BJ Kang, der hochkarätige Ermittlungen zum Insiderhandel an der Wall Street leitete, als seinen ersten Ermittlungsleiter ein“, berichtet die Washington Post.

Trotz dieser bestätigten Berichte geht ein Sprecher von Binance.US davon aus, dass das Unternehmen nicht die Absicht hat, politische Spenden zu tätigen. Laut Carlos Gomez, dem Chief Investment Officer des Belobaba Crypto Asset Fund, „versucht Changpeng Zhao nur, das Richtige zu tun“, indem er Gespräche mit Regierungsführern führt, um die Regulierung zu fördern und Kryptofirmen vor der durch die lange Zeit verursachten finanziellen Instabilität zu retten -Laufen Krypto-Winter.

Mit anderen Worten, CZ verkauft sich derzeit als „vertrauenswürdige Person“ in Zeiten, in denen Krypto ehrlichere Menschen gebrauchen könnte. Es ist jedoch offensichtlich, dass Zhao das Vertrauen seiner Kunden verliert, und zwar schnell.

Die Börse verzeichnete im Dezember innerhalb von 3 Stunden Abhebungen in Höhe von über 24 Milliarden US-Dollar. Nansen, ein Kryptoanalyseunternehmen, berichtete, dass die Gelder, die die Börse verließen, die Nettoeinlagen überstiegen, was es zur größten Abhebung machte, die an einem einzigen Tag von der Börse verzeichnet wurde.

Laut Carol Alexander, Krypto-Guru und Finanzprofessorin an der University of Sussex, sind die Anleger besorgt. Großvolumige Händler, im Volksmund als Wale bekannt, „fangen an, sich aus Binance zu entfernen, da der regulatorische Druck zunimmt“, mischte sie sich ein.

CZ verbrachte den größten Teil der ersten Tage im Dezember damit, die Welt davon zu überzeugen, dass seine Börse finanziell in guter Verfassung ist und über genügend Reserven verfügt, um Kundeneinlagen zu decken. Ein Sprecher des Unternehmens behauptete im Dezember, dass „jeder Benutzer sein Vermögen von Binance abziehen könne und das Unternehmen weiterhin normal funktionieren werde“.

Die Behauptungen lösten sich schnell in Luft auf, als der Wirtschaftsprüfer des Unternehmens, Mazars, die Beziehungen zu allen kryptobasierten Unternehmen, einschließlich Binance, im selben Dezember einstellte. Offenbar wurde die Entscheidung „aufgrund von Bedenken hinsichtlich der Art und Weise, wie diese Berichte von der Öffentlichkeit verstanden werden“, getroffen.

Es wurde festgestellt, dass Binance mit Mazars über die Audits in Konflikt stand und sagte, dass es sich um „Drittparteien“ handele, während der Prüfer der Ansicht war, dass der Bewertungsbericht keine rechtsverbindliche Zusicherung oder Stellungnahme darstelle.

Laut Vivian Sang, einer Buchhaltungsprofessorin an der University of Minnesota, hat sich Mazars zurückgezogen, weil „die Abgabe eines Prüfungsurteils oder einer Zusicherung zu seiner Überprüfung der Binance-Reserven das Risiko einer Klage erheblich erhöhen würde, wenn sich später herausstellt, dass Binance dies nicht getan hat genug Geld, um das Kundenvermögen zu decken.“

In der Zwischenzeit könnten die Ermittlungen der US-Behörden an eine Wand stoßen, wenn sie erfahren, dass Binance möglicherweise nicht den amerikanischen Gesetzen unterliegt. Das Unternehmen wurde in China geboren – auf der Suche nach einer kryptofreundlichen Gerichtsbarkeit nach Japan und später nach Malta verlegt. Darüber hinaus hat CZ seit 2020 betont, dass seine Firma keinen offiziellen Hauptsitz hat.

Laut Reuters und auch von der Washington Post „hat die Binance Holding Ltd., eine Briefkastenfirma, die mehrere Binance-Tochtergesellschaften betreibt, ihren Sitz auf den Kaimaninseln, aber Zhao ist auch mit Dutzenden von Geschäftseinheiten auf der ganzen Welt verbunden, einschließlich der Britische Jungferninseln, Singapur, Irland, Liechtenstein und die Seychellen.“

Branchenexperten sind der Meinung, dass der Erfolg von Binance auf die Förderung und den Verkauf riskanter Finanzkryptoderivate zurückzuführen ist, die es den Benutzern ermöglichen, Wetten mit hoher Hebelwirkung einzugehen, während sie auf digitale Token wie Dogecoin, ein Kryptoprojekt mit Hundemotiven, spekulieren.

Finanzprodukte dieser Art sind in den USA verboten, wobei Binance Kunden mit Sitz in den USA ausschließt. Die Börse hat seit 2019 Kunden in den USA vom Zugang zur Offshore-Börse ausgeschlossen und Derivate unterstützt.

Binance.US, eine Tochtergesellschaft von Binance mit Sitz in den Vereinigten Staaten, hat eine ausgewählte Liste von Vermögenswerten auf seiner Speisekarte. Das Unternehmen soll unabhängig von seiner größeren Schwester-Kryptoplattform Binance.com operieren.

Die USA, Kuba, die Krim-Region, der Iran, Syrien und Nordkorea sind einige der eingeschränkten Regionen auf der Binance-Website. Trotz der Einschränkung behaupten einige in den USA ansässige Personen, dass sie die Mauer umgehen können. Auf YouTube und Reddit aus den USA gibt es Videos zum Zugriff auf Binance.com-Produkte.

Trotz der Vorwürfe sagt Binance durch seinen Strategiebeauftragten Hillmann, dass die Schlupflöcher getestet wurden und nicht zu funktionieren scheinen. „Heute gibt es in den USA für keinen Benutzer die Möglichkeit, auf Binance.com zuzugreifen“, sagte er.

Von der Washington Post durchgeführte Interviews mit kryptoorientierten Hedgefonds betonten, dass die Firmen trotz der begrenzten Auswahl an handelbaren Vermögenswerten Konten bei Binance.US haben. Einige Hedgefonds gaben an, dass sie keine Produkte von Binance.com verwenden und Coinbase bevorzugen, eines der wenigen börsennotierten Kryptounternehmen.

Andererseits behauptet Binance, ein gesetzestreues Unternehmen zu sein und arbeitet mit Ermittlern zusammen. Trotz dieser Behauptung ist Binance.com nicht beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums registriert, obwohl dies die Grundvoraussetzung für die Einhaltung des Bankgeheimnisgesetzes ist.

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