Das US-Finanzministerium ist auf dem Weg, nicht gehostete Wallets zu regulieren

Das US-Finanzministerium arbeitet daran, die Anonymität von nicht gehosteten Krypto-Wallets als Teil von Joe Bidens umfassenderer Strategie zur Bekämpfung illegaler Finanzierungen mit digitalen Vermögenswerten anzugehen.

Nach zwei Regeln vorgeschlage vom Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) im Jahr 2020, das die Transaktionsberichterstattung auf nicht gehosteten Websites erzwingt Brieftasche Transaktionen von mehr als 10,000 US-Dollar, während die Banken auch gezwungen werden, Informationen über einen Kunden und seine Gegenpartei für jede Transaktion zu sammeln, die 3,000 US-Dollar übersteigt und eine nicht gehostete Brieftasche betrifft, bestätigte der stellvertretende US-Finanzminister Wally Adeyemo, dass die Regierungsbehörde Fortschritte erzielt habe.

Sprechen an Konsens 2022, bestätigte Adeyemo:

„…wir arbeiten daran, die einzigartigen Risiken im Zusammenhang mit nicht gehosteten Wallets anzugehen…Grundsätzlich müssen Finanzinstitute wissen, mit wem sie Transaktionen tätigen und Geschäfte machen, um sicherzustellen, dass sie keine Zahlungen an Kriminelle, sanktionierte Unternehmen oder andere leisten. Wenn es um nicht gehostete Wallets geht, arbeiten wir daran, ihnen die Informationen zur Verfügung zu stellen, die sie benötigen, um zu vermeiden, dass diese Art von illegalen Zahlungen erleichtert werden.“

Nach der Verhängung von Sanktionen gegen die Russische Föderation nach ihrer Invasion in der Ukraine kam es zu einer verstärkten Überprüfung von nicht gehosteten Wallets. Es gibt jedoch kaum Beweise dafür, dass Russen Krypto verwendet haben, um solche Sanktionen zu umgehen.

Finanzministerium: Die Reiseregel verletzt nicht die Privatsphäre

Ohne auf Details einzugehen, fuhr Adeyemo fort, die Reiseregel zu beschreiben, die die wahren Identitäten von Sendern und Empfängern von Kryptowährungsgeldern allen an einer Transaktion beteiligten Finanzinstituten offenlegen würde, um das Land zu schützen Sicherheitdienst und das Bankgeheimnisgesetz durchzusetzen.

Um Bedenken hinsichtlich Datenschutzverletzungen auszuräumen, sagte Adeyemo, dass die Agentur entschlossen sei, Vorschriften zu entwerfen, die dem umfassenderen Ziel der nationalen Sicherheit zugute kommen und gleichzeitig Innovationen bei Zahlungstechnologien ermöglichen.

„Amerikas internationale Position und Fähigkeit, unsere nationale Sicherheit zu wahren, beruht zu einem nicht geringen Teil auf unserer globalen Finanzführerschaft. Wir in der Regierung wissen genau wie Sie, dass die Zukunft des globalen Finanzsystems zunehmend digital ist.“

Regulatorischer Druck kommt aus vielen Richtungen

Die Antwort des Finanzministeriums folgt an oberster Befehl herausgegeben von US-Präsident Joe Biden für mehrere Regierungsbehörden zur Erforschung von Kryptowährungen. Zu diesen Behörden gehören das Finanzministerium, die Securities and Exchange Commission und das Office of the Comptroller of the Currency.

Abschnitt 7 der Executive Order Adressen Risiken im Zusammenhang mit Cyberkriminalität im Zusammenhang mit Kryptowährungen und beauftragt den Finanzminister und sechs weitere Regierungsbeamte, dem Präsidenten ergänzende Anhänge vorzulegen, in denen sie ihre Ansichten zu „illegalen Finanzrisiken durch digitale Vermögenswerte, einschließlich Kryptowährungen, Stablecoins, CBDCs, und Trends in der Nutzung digitaler Vermögenswerte durch illegale Akteure“ innerhalb von 90 Tagen nach ihrer Einreichung bei einer anderen Behörde, dem Kongress der Nationalen Strategie zur Bekämpfung von Terrorismus und anderer illegaler Finanzierung.

Innerhalb von 120 Tagen nach Vorlage der Nationalen Strategie zur Bekämpfung von Terrorismus und anderer illegaler Finanzierung beim Kongress müssten der Finanzminister und andere einen koordinierten behördenübergreifenden Plan zur Minderung der Risiken illegaler Finanzierung vorlegen.

Das Finanzministerium schließt sich Senatorin Cynthia Lummis (R-Wyo) und Senatorin Kirsten Gillibrand (D-NY) an, die Anfang dieser Woche Verordnungsentwürfe veröffentlicht haben. Obwohl das neue Gesetz erst kürzlich eingeführt wurde, wird es erst 2023 wirklich in Kraft treten, da die bevorstehenden Zwischenwahlen Vorrang haben. In seiner jetzigen Form erklärt der Gesetzentwurf, welche Arten von Stablecoins erlaubt wären, welche Kryptowährungen in die Zuständigkeit der CFTC fallen und welche in den Zuständigkeitsbereich der SEC fallen.

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