Die Zukunft von DeFi ist hell – aber nicht glamourös

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Die Tage von DeFi (dezentralisierte Finanzen), in denen sie an der vordersten Stelle des Web 3.0-Tech-Stacks als führende Anwendungs-Front-Ends des Kryptoraums tätig waren, gehen zu Ende - und das ist gut so.

Einfach ausgedrückt, das Schicksal von DeFi liegt weiter unten im Tech-Stack als unterstützende Infrastruktur für Ökosysteme, GameFi und andere aufstrebende Web 3.0-Communities. In diesem Reifungsprozess werden sich DeFi-Protokolle von Anwendungen zu Infrastrukturen wandeln und breiten Gemeinschaften weit mehr dienen als einzelnen Händlern.

In der Vergangenheit fest stecken – eine Identitätskrise für DeFi

DeFi-Anwendungen tauchten in der berühmten Sommer-DeFi-Welle 2020 als das Neueste und Coolste in den Krypto-Mainstream auf Krypto. Die Bereitstellung von Liquidität, die Sicherung von besicherten Schulden und das Verzinsen von ansonsten ruhendem Kapital kamen den Benutzern immens zugute.

Während dieser Zeit zielten die DeFi-Plattformen direkt auf die Benutzer ab und konzentrierten den größten Teil ihrer Geschäftsentwicklungsbemühungen auf ihre Frontends.

Zwei Jahre später stecken viele DeFi-Plattformen immer noch im Jahr 2020 fest. Ihre Bemühungen, Benutzer und Kapital anzuziehen, werden weiterhin von Renditen, NFTs und anderen lauwarmen Belohnungen angetrieben.

Es ist das gleiche Modell, das Banken verwenden, um neue Kundeneinlagen mit Cash-Kickbacks und Reisemeilen anzuziehen - es ist Dollar für Dollar. Aber im Gegensatz zu Banken haben DeFi-Plattformen ein immenses Integrationspotenzial, und bis jetzt wurde dieses Potenzial weitgehend ungenutzt gelassen und erforscht.

Das wahre Potenzial von DeFi, Benutzern zu dienen, liegt in seiner Fähigkeit, Anwendungen und im weiteren Sinne Ökosysteme zu bedienen.

Zutiefst ist es die Vielseitigkeit von DeFi-Legos, die sie zu perfekten Infrastrukturwerkzeugen macht, um Web 3.0-Ökosysteme zu betreiben, die vertrauenswürdige On-Chain-Finanzdienstleistungen und tiefe Liquidität benötigen.

Die Experten haben es (fast) kommen sehen

In der Hitze des Krypto-Hochlaufs 2021 lieferten große Namen und Persönlichkeiten aus der ganzen Welt starke Prognosen über das disruptive Potenzial von DeFi.

Trotz einer Demütigung zum Opfer fallen Rug-Pull von Iron Finance Nur wenige Monate zuvor sprach sich der milliardenschwere Investor Mark Cuban im September 2021 aus und behauptete, dass DeFi dies tun würde unweigerlich stören der traditionelle Geschäftsbankbereich und seine klobige Benutzererfahrung.

Obwohl mutig, hinterließen die Kommentare von Cuban nach Mike Novogratz, CEO von Galaxy Investment, nur eine geringe Wirkung Erklärung vom Februar 2021 dass führende DeFi-Protokolle „die Banken nehmen und [sie] in Stücke reißen wollen“.

Novogratz kündigte außerdem an, dass führende DeFi-Plattformen den globalen Bankengiganten JP Morgan und die gesamte New York Stock Exchange (NYSE) ersetzen würden.

Während beide das ungenutzte Potenzial von DeFi sahen, konnte keiner der TradFi-Eingeborenen seine Vision weit genug erweitern, um den Weg von DeFi zur Einführung im Kontext des Web 3.0-Paradigmas zu betrachten.

Sich vorzustellen, dass DeFi-Plattformen allmählich Benutzer und Kapital aus traditionellen Finanzen ansammeln könnten, während sie die Sicherheit stärken und die Benutzererfahrung verbessern, bedeutet, die vielen Synergien zu ignorieren, die direkt neben ihnen in ihren jeweiligen On-Chain-Umgebungen bestehen.

Tiefer gehen – nicht weiter

Mach keinen Fehler - DeFi ist nicht hier, um sich seinen Weg in die traditionelle Finanzlandschaft zu bahnen und das winzige Segment des Marktanteils von Geschäftsbanken herauszuarbeiten, das Fintech nicht ganz in die Finger bekommen konnte.

Im Gegenteil, DeFi ist eine umfassende Infrastruktur, die bereit ist, ein alternatives Finanzsystem insgesamt zu untermauern - das heißt, das Web 3.0-Ökosystem.

DeFis Tage der Zuckerbrot-und-Peitsche-Kundenjagd gehen zu Ende. Es ist jetzt an der Zeit, dass erfolgreiche DeFi-Plattformen ihre Reise zur Basisschicht des Web 3.0-Tech-Stacks beginnen.

Mit dem Wachstum von Web 3.0 gibt es viele Möglichkeiten

Der P2E-Sektor (Play-to-Earn) von Blockchain-Gaming hat im Laufe der letzten zwei Jahre ein Eigenleben entwickelt, vor allem mit Axie Infinity-Spieler auf den Philippinen, die von ihren Einkünften im Spiel leben.

Während traditionellere Spieler mit der Migration zum Web 3.0 beginnen, um ihre Konten und Errungenschaften zu monetarisieren, entwickelt sich unter ihnen ein riesiger neuer Sektor - GameFi.

Anders als in traditionellen Gaming-Umgebungen wird die In-Game-Ökonomie von Web 3.0 von In-Game-Währungen, NFT-Sicherheiten und anderen Vermögenswerten im Besitz von Spielern angetrieben, die wirklich freie Märkte hervorgebracht haben.

Mit diesen Märkten hat auch eine massive Nachfrage nach ausgeklügelten, effizienten Finanzoperationen entstanden, die Gaming-Teams weder über die Ressourcen noch über das Fachwissen verfügen, um sie allein zu unterstützen - ganz zu schweigen von den Liquiditätsvorkehrungen, die zu ihrer Aufrechterhaltung erforderlich sind.

Diese aufstrebenden Web 3.0-Gaming-Communities stellen eine der ersten sinnvollen Möglichkeiten für DeFi-Plattformen dar, Backend-Dienstleister zu werden und GameFi mit einer Reihe dezentraler Finanzinstrumente zu versorgen.

DeFis nächste Schritte

Die Bewältigung des regulatorischen Drucks, die Stärkung der Sicherheit, die Entwicklung neuer und innovativer Finanzprodukte und die Verbesserung aller Aspekte des Kundenerlebnisses werden in den kommenden Jahren sicherlich wichtige Ziele für DeFi-Plattformen bleiben.

Aber der Weg zur Adoption verschiebt sich.

Die Gewinnung neuer Nutzer und Kapital wird davon abhängen, wie effektiv DeFi-Plattformen starke Partnerschaften mit Web-3.0-Ökosystemen aufbauen, die grundlegende Finanzdienstleistungen benötigen, um ihre Anwendungen und Gemeinschaften zu unterstützen.

Heute stellt der schnell wachsende und immer komplexer werdende GameFi-Sektor von P2E eine große Chance dar.

Wenn die positive Stimmung zum Web 3.0 wieder zurückkehrt, wird die Geschäftsentwicklung der entscheidende Faktor sein, der die Gewinner von den Verlierern in der nächsten DeFi-Generation trennt.

Für diejenigen, die sehen können, wie das große Ganze in Sicht kommt, Macht für Sie. Es schadet nicht, dem Rest des Rudels einen Vorsprung zu verschaffen.

Sameep Singhania ist Mitbegründer der Schneller Austausch DEX (dezentrale Börse) - der größte DEX des Polygon-Ökosystems. Er hat mehr als sechs Jahre Erfahrung in der Softwareentwicklung als professioneller Programmierer. Im Jahr 2016 verließ Sameep die traditionelle Softwareentwicklungsbranche, um mit der Erforschung dezentraler Alternativen im Blockchain-Bereich zu beginnen.

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Ausgewähltes Bild: Shutterstock/Jitu Store/Natalia Siiatovskaia