Eine der anhaltenden Fragen für die Kryptowährungsindustrie ist, wie die unglaublich kleine und in ausländischem Besitz befindliche Farmington State Bank jetzt ist Mondsteinbank, war in der Lage, regulatorische Leitlinien von der Federal Reserve zu erhalten.
Wie bereits berichtet, erhielt Moonstone im März eine Investition in Höhe von 11.5 Millionen US-Dollar von Sam Bankman-Frieds inzwischen bankrottem Unternehmen Alameda Research. Es gehört einer Firma namens FBH – ihr Vorsitzender, Jean Chalopin, leitet auch Deltec Bank and Trust. Zu den Hauptkunden von Deltec gehören Tether und Alameda. Chalopin sitzt im Vorstand von Moonstone.
In einer Pressemitteilung vom Dienstag stellte Moonstone seine Beziehung zu Chalopin klar. Darin heißt es, dass Chalopin im Sommer 2018 „individuell und ohne Verbindung zu oder ohne Beteiligung an der Deltec International Group und ihren Tochtergesellschaften“ eine US-Bank suchte.
Chalopins Ziel war es, „ein neues Bankmodell zu entwickeln, an das er fest glaubt, um aus der Konvergenz von Technologien und Vorschriften Kapital zu schlagen, um den Kunden die erforderlichen und zuverlässigen Bankdienstleistungen zu gewährleisten.“
Auf die Frage, warum die Fed eine Bank genehmigen würde, die eine Kombination aus digitalen Vermögenswerten und Cannabis anbietet, sagte Janvier Chalopin, Chief Digital Officer von Moonstone und Sohn von Jean Chalopin: „Die Aufgabe der Regulierungsbehörde besteht darin fördern Sicherheit und Solidität, finanzielle Stabilität und Verbraucherschutz … Es geht darum, dass diese Branchen wachsen, Verbraucher diese Dienstleistungen nutzen – wir müssen sicherstellen, dass dieser Verbrauch in einer Weise erfolgt, die diese Missionen respektiert.“
Protos sprach mit Melissa Clark, Lead Financial Institution Policy Analyst der Fed, um mehr über seine Prozesse zu erfahren.
Die Fed sagt, sie mache Fehler
Clark gab zu, dass sie mit der Farmington State Bank oder Moonstone nicht vertraut war. In Bezug auf den Aufnahmeprozess einer neuen Bank als Mitglied des Fed-Regulierungssystems sagte sie gegenüber Protos: „Man betrachtet viele verschiedene Faktoren. Sie sehen sich alle gesetzlichen Faktoren an … Finanzen, Management, Eigentum, Recht, Zulässigkeit, Geschäftspläne, Zukunftsaussichten.
„Basierend auf den gesammelten Informationen würden wir weitermachen.“
„Tatsache ist“, sagte sie, „man lernt neue Dinge über Menschen, nachdem man etwas unternommen hat. Du handelst basierend auf den verfügbaren Informationen, die Ihnen zu diesem Zeitpunkt zur Verfügung stehen, und das heißt nicht, dass etwas später nicht bekannt sein könnte.“
„Ich mache das seit 38 Jahren“, sagte Clark. „Es können schlimme Dinge passieren, auch wenn du denkst, dass alles in Ordnung ist.“
„Wir versuchen, die Situation danach zu bewältigen“, fügte sie hinzu.
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Auf die Frage, ob es Ausländern im Allgemeinen möglich sei, von der Federal Reserve regulierte Banken zu erwerben, sagte Clark: „Im Laufe der Jahre haben viele Ausländer Banken gekauft, und sie durchlaufen einen Überprüfungsprozess wie US-Bürger. Sie sehen sich ihre Geschäfte an, Sie sehen sich ihre Tochtergesellschaften an, und wir erhalten Zusagen in Verbindung mit umfassenderer Transparenz.“
„Wir überprüfen jeden, der Banken kauft“, sagte sie mit Nachdruck. „Wir haben nicht immer perfekte Informationen… manchmal sind wir genau richtig und manchmal verpassen wir vielleicht etwas"
Als er genau darauf angesprochen wurde, woraus der Überprüfungsprozess bestand, sagte Clark: „Wir haben einen Namensprüfungsprozess. Wir schicken keine Leute raus, wir machen keine polizeilichen Ermittlungen.“
„Personen, die als Schulleiter gelten, müssen Fingerabdrücke machen, und es gibt persönliche Informationen, die sie angeben müssen – und dies sind gemeinsame Formulare für alle Bundesbehörden“, sagte sie. „Das OCC, die FDIC und die Federal Reserve.“
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Quelle: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/