Die entscheidende Rolle realer Vermögenswerte in der Zukunft von DeFi

Krypto entstand aus dem Wunsch heraus, ein besseres, gerechteres Finanzsystem zu schaffen, das auf einer integrativen und für jeden zugänglichen Infrastruktur aufbaut, egal wer sie sind oder wo sie leben.

Seit der Einführung von Bitcoin im Jahr 2009 ist die Kryptowährungsindustrie weit über ihr ursprüngliches Konzept als Tauschmittel hinaus gereift und hat unzählige neue Anwendungsfälle hervorgebracht. Dezentralisierte Finanzen, wie diese neuen Anwendungsfälle allgemein bekannt geworden sind, beziehen sich auf eine Reihe von Finanzdienstleistungen, auf die jeder zugreifen kann, ohne dass eine zentrale Institution oder ein Vermittler wie eine Bank, ein Makler oder ein Kredithai beteiligt ist.

DeFi, wie es bekannt ist, bietet Bankgeschäfte für Menschen ohne Bankkonto oder Bankgeschäfte ohne Bank. Sein Anwendungsbereich geht weit über das bloße Sparen und Versenden von Zahlungen hinaus. Heutzutage bezieht sich DeFi auf eine Welt von Kryptowährungsbörsen, automatisierten Zahlungen, Kapitaltransfers, Spot- und Futures-Handel, Kreditvergabe, Kreditaufnahme, High-Yield-Staking, Liquiditätsbereitstellung und vielem mehr.

Das wirklich bemerkenswerte Merkmal von DeFi ist jedoch nicht der Umfang seiner Funktionalität, die heutzutage der traditionellen Finanzwelt entspricht – und manche sagen sogar übertroffen hat. Seine wichtigste Eigenschaft ist, dass es für jedermann zugänglich ist, ohne dass ein Bankkonto oder eine Identifikation erforderlich ist. Ebenso beeindruckend ist DeFi so konzipiert, dass keine einzelne Einheit mehr Macht über das Finanznetzwerk haben kann als alle anderen. DeFi ist von Natur aus dezentralisiert, wobei Governance-Fragen von den Benutzern des Netzwerks und nicht nur von einigen wenigen Personen bestimmt werden.

DeFis Dilemma

Trotz all seiner Errungenschaften und Versprechen hat DeFi noch einen langen Weg vor sich. Laut DeFi Pulse war zum Zeitpunkt des Schreibens der Gesamtwert gesperrt In allen DeFi-Protokollen beliefen sich die Tracks auf nur 41.56 Milliarden Dollar. Das ist weit weniger als manche Unternehmen sogar. Apple, das reichste Unternehmen der Welt, hat im Vergleich dazu eine Marktkapitalisierung von 2.37 Billionen US-Dollar.

DeFi wurde auch beschuldigt, nichts weiter als ein Spielplatz für sogenannte Wale zu sein, die die Krypto-Reichen bilden, und die Heimat zahlreicher Betrügereien, die einfach die Gelder der Menschen akzeptieren und dann im Sonnenuntergang verschwinden und die Token ihrer Benutzer mitnehmen.

Eines der Probleme der DeFi-Industrie besteht darin, dass sie ihre ursprüngliche Vision, ihre Dienste in die Hände der Menschen zu bringen, die sie am dringendsten benötigen, anscheinend aus den Augen verloren hat. Unzählige Male wurde über das Potenzial von DeFi geschrieben, die Unbanked zu bankieren. Eines der größten Probleme, die es lösen kann, ist der Zugang zu Kapital. Im traditionellen Finanzsystem haben nur die größten Unternehmen zeitnah direkten Zugang zu liquiden Kapitalmärkten, während die überwiegende Mehrheit kleinerer und mittlerer Unternehmen sich selbst überlassen bleibt.

Die meisten DeFi-Benutzer konzentrieren sich viel zu sehr darauf, für sich selbst reich zu werden. Das bedeutet, dass sie sich nicht darum kümmern, Anwendungen und Plattformen zu erstellen und kreative Wege zu finden, um die Liquidität im Raum zu erhöhen.

Es gab eine Zeit, als das Wort „Massenadoption“ in aller Munde war, aber heute scheint es kaum noch ein Flüstern zu sein. Während im DeFi zweifellos viele coole Dinge passieren, muss sich der Raum auch stärker darauf konzentrieren, wie er seine Vorteile auf alle ausdehnen kann.

DeFis Schicksal

Aus diesem Grund ist das Versprechen, reale Vermögenswerte (RWAs) in DeFi einzubringen, so aufregend. Wenn wir über RWAs sprechen, beziehen wir uns auf alles, was in der realen Welt existiert, das „tokenisiert“ oder in der Blockchain als NFT oder Kryptowährung dargestellt und zur Bereitstellung von Liquidität für DeFi verwendet werden kann.

Wenn wir RWAs in DeFi einbringen können, würde dies zu einer Flut von neuem Kapital und Liquidität in dem Bereich führen, von dem viele glauben, dass er wirklich transformierend wäre. Es ist ein nahezu unbegrenzter und praktisch unerschlossener Markt, der perfekt zu DeFi passt. Die Technologie existiert, um Vermögenswerte wie Immobilien (sowohl Grundstücke als auch Gebäude) und nicht-physische Dinge wie Rechnungen und Vorauszahlungen zu tokenisieren und sie als nicht fungible Token in die Blockchain zu bringen. Wenn sie genutzt werden, könnten diese Vermögenswerte neue Liquidität im Wert von Billionen Dollar in den Raum bringen. Es würde endlich die Position von DeFi als tragfähige Alternative zur traditionellen Finanzierung festigen.

Es gäbe auch große wirtschaftliche Vorteile. Die größten Nutznießer einer solchen Kapitalflut in den DeFi-Sektor wären kleine und große Unternehmen, die bisher immer um die Finanzierung gekämpft haben. Eine kürzlich von einer US-Bank durchgeführte Studie ergab, dass 82 % der kleinen Unternehmen pleite gingen tat dies aufgrund fehlender Liquidität. Die überwiegende Mehrheit dieser Unternehmen verfügt jedoch wahrscheinlich über Vermögenswerte. Das Problem ist, dass traditionelle Banken diese Vermögenswerte nicht anfassen wollen. Hier könnte DeFi einen Unterschied machen. Angeschlagene Unternehmen könnten diese Vermögenswerte als Sicherheiten verwenden, wobei normale Benutzer einspringen würden, um das Kapital bereitzustellen, das sie benötigen, um im Geschäft zu bleiben.

RWAs werden es DeFi ermöglichen, sich als praktikable alternative Kapitalquelle für Tausende von Unternehmen zu etablieren, die mit dem Zugang zu Finanzmitteln zu kämpfen haben. Gleichzeitig würde die Einführung von Sachwerten auch Anleger mit einer konservativeren Risikobereitschaft ermutigen, ihr Geld in DeFi zu investieren. Einer der Vorteile von RWAs ist, dass sie eine stabile Rendite bieten, die nicht mit den wilden Höhen und Tiefen anderswo in der Kryptoökonomie korreliert. RWAs werden für mehr Zugänglichkeit, Stabilität und Gleichheit sorgen und den Weg für eine viel breitere Akzeptanz ebnen.

Es Wirklichkeit werden lassen

Eine große Rolle spielen Startups wie z Zentrifuge die die Infrastruktur schaffen, die erforderlich ist, um RWAs in den DeFi-Raum zu bringen.

Durch die dezentralisierte Anwendung Tinlake von Centrifuge können Unternehmen Vermögenswerte mit greifbarem Wert wie Autokredite, Handelsrechnungen, Lizenzgebühren für Musik-Streaming oder Schuldscheine in digitale Wertpapiere umwandeln. Centrifuge wird dann einen verzinslichen ERC20-Token gegen diese Wertpapiere ausgeben, der über DeFi-Protokolle hinweg zum Ausleihen von Krypto verwendet werden kann. Gleichzeitig bietet Centrifuge Anlegern, die bereit sind, ihr Kapital zu verleihen, eine stabile Rendite.

Bis vor kurzem war das Angebot von Centrifuge ziemlich begrenzt, da es nur auf Liquidität innerhalb seines eigenen Ökosystems zurückgreifen konnte. Aus diesem Grund ist die kürzlich erfolgte Einführung von a neue Lösung genannt Centrifuge Connectors wird ein Wendepunkt sein und dazu beitragen, die Lücke zwischen RWAs und der weiteren Welt von DeFi zu schließen. Connectors wurde in Zusammenarbeit mit Ava Labs eingeführt – dem Entwickler hinter der Avalanche-Blockchain, dem optimistischen Interoperabilitätsprotokoll Nomad und der intelligenten Vertragsplattform Moonbeam.

Centrifuge Connectors ermöglichen Kreditnehmern den Zugriff auf Kapital aus mehreren verschiedenen DeFi-Protokollen und Blockchains, ohne dass eine Integration von Drittanbietern erforderlich ist, um diese Vermögenswerte zu überbrücken. Auf diese Weise wird es Anlegern möglich, Kreditnehmern Liquidität bereitzustellen, ohne diese Vermögenswerte zunächst mit der Centrifuge-Blockchain zu verbinden.

Zuvor mussten die Benutzer zunächst ihre Liquidität an Centrifuge überweisen, was den Prozess erheblich umständlicher machte. Centrifuge Connectors beseitigt daher eines der größten Hindernisse für Investoren und macht es für jedermann viel einfacher, sich zu beteiligen, während die Kosten und Schwierigkeiten der Kapitalbeschaffung reduziert werden. Im Gegenzug werden Anleger endlich in der Lage sein, eine stabile Rendite zu erschließen, die frei von der Volatilität ist, die traditionelle Krypto-Anlagen plagt.

Dank Centrifuge haben unzählige Unternehmen, die von der Welt der traditionellen Finanzen ausgeschlossen waren, jetzt eine zugängliche Möglichkeit, Kapital zu suchen, wenn es benötigt wird, indem sie Vermögenswerte wie Rechnungen, Immobilien und Zahlungsvorschüsse verwenden. Darüber hinaus sind diese Vermögenswerte zusammen Billionen von Dollar wert. Mit anderen Worten, es stellt einen nahezu grenzenlosen unerschlossenen Markt dar, den DeFi gerade erst zu erkunden beginnt.

Wenn die Bemühungen, RWAs in DeFi zu überbrücken, erfolgreich sind, wird dies die bisher wichtigste Errungenschaft in den laufenden Bemühungen sein, DeFi den Massen zugänglich zu machen. Der schiere Wert der RWAs wird mehr als ausreichen, um das Potenzial von DeFi zu erschließen, nicht nur für diejenigen, die hoffen, es heute reich zu machen, sondern auch für zukünftige Generationen, die danach streben, dasselbe zu erreichen.