Silvergate warnt Investoren, dass es das Jahr möglicherweise nicht überleben wird, Aktien fallen um 30 %

Das angeschlagene Silvergate Capital, Eigentümer der kryptofreundlichen Bank Silvergate, hat die Anleger gewarnt, dass es erwartet, weitere Verluste für 2022 zu verzeichnen, die seine „Fähigkeit zur Fortsetzung“ erheblich beeinträchtigt haben. Der Aktienkurs fiel nach den Nachrichten um 30 % von 13.60 $ auf 9.50 $ zum Zeitpunkt der Drucklegung.

Silvergate benachrichtigt die Securities and Exchange Commission (SEC) am Mittwoch, dass sie ihr jährliches 10-K-Formular nicht rechtzeitig für das Geschäftsjahr 2022 einreichen kann Federal Home Loan Bank of San Francisco als Grund für die Verzögerung, zusammen mit dem Verkauf weiterer Schuldtitel im Januar und Februar 2023.

Die Bank verbuchte zunächst einen Verlust von 949 Millionen US-Dollar für die letzten drei Monate des Jahres 2022, die nun voraussichtlich steigen werden.

„Diese zusätzlichen Verluste werden sich negativ auf die regulatorischen Kapitalquoten des Unternehmens und der hundertprozentigen Tochtergesellschaft des Unternehmens, der Silvergate Bank, auswirken und könnten dazu führen, dass das Unternehmen und die Bank nicht ausreichend kapitalisiert sind“, heißt es in der Einreichung.

„Darüber hinaus bewertet das Unternehmen die Auswirkungen, die diese nachfolgenden Ereignisse auf seine Fähigkeit haben, das Unternehmen in den zwölf Monaten nach der Veröffentlichung seines Jahresabschlusses fortzuführen.“

Silvergate machte die SEC darauf aufmerksam, dass sie derzeit ihre Geschäftsstrategien aufgrund von „geschäftlichen und regulatorischen Herausforderungen“ neu evaluiere. In der Tat bestätigte die Einreichung Berichte, dass das US-Justizministerium gegen das Unternehmen ermittelt, und erwähnte auch Untersuchungen von Bankenaufsichtsbehörden und „Untersuchungen des Kongresses“, die zu seinen Problemen beitrugen.

Silvergates FTX-Krawatten haben die Bank in heißes Wasser gebracht

Das Justizministerium untersucht Silvergate wegen möglichen Betrugs im Zusammenhang mit der zerfallenen Kryptobörse FTX von Sam Bankman-Fried (SBF) und dem Handelsunternehmen Alameda Research. Die Unternehmen unterhielten enge Verbindungen – Alameda machte Silvergate im Jahr 2022 zu seiner Hauptbank. Das Unternehmen wies FTX-Kunden an, Einzahlungen zu tätigen, indem sie Geld auf das Silvergate-Konto von Alameda überwiesen.

Laut Silvergate machten die gescheiterten Firmen von SBF weniger als 10 % der 11.9 Milliarden US-Dollar an Einlagen seiner Krypto-Kunden aus. Aber der Konkurs von FTX und das anschließende Einfrieren von Kundengeldern lösten ein bankrunartiges Ereignis aus.

• Die Kunden von Silvergate zogen 68 % aller im Namen der Kryptoindustrie gehaltenen Einlagen ab.
• Von September bis Dezember hat die Bank 52 Digital-Asset-Kunden abgestoßen.
• Die Darlehen des Silvergate Exchange Network, bei denen digitale Vermögenswerte als Sicherheit verwendet wurden, beliefen sich am 1.1. Dezember 31 auf 2022 Milliarden US-Dollar, was einem Rückgang von etwa 400 Millionen US-Dollar gegenüber dem 30. September 2022 entspricht. Dies deutet wahrscheinlich darauf hin, dass einige Parteien Kredite aggressiv zurückgezahlt haben, um Sicherheiten freizugeben.

Silvergates Beziehung zu FTX und Alameda führte zu Untersuchungen durch die US-Senatoren Roger Marshall, Elizabeth Warren und John Kennedy.

„Die Beteiligung Ihrer Bank an der Überweisung von FTX-Kundengeldern an Alameda offenbart, was ein ungeheuerliches Versäumnis ihrer Verantwortung zu sein scheint, verdächtige Finanzaktivitäten ihrer Kunden zu überwachen und zu melden“, sagten sie schrieb in einem Brief an Silvergate Im Dezember.

Firmen lösen sich weiterhin von Verbindungen zum verdorbenen Silvergate

Diese Woche die Krypto-Derivateplattform LedgerX erzählte Kunden es würde Silvergate ab Mittwoch nicht mehr verwenden, um inländische Überweisungen zu erhalten. Stattdessen wird die Firma die Signature Bank verwenden. Signature sagte im Dezember, dass man sich vom Digital-Asset-Sektor wegbewege, aber nicht zu 100 %.

Vor zwei Wochen hat das Family Office des Milliardärs George Soros Soros Fund Management offengelegt es hatte gegen Silvergate gewettet. Laut einem Zulassungsantrag hielt das Unternehmen am 100,000. Dezember Optionen auf 1.74 Silvergate-Aktien mit einem Marktwert von 31 Millionen US-Dollar. Wenn die Silvergate-Aktien unter eine nicht genannte Schwelle fallen, wird der Fonds einen ordentlichen, wenn auch relativ kleinen Gewinn erzielen.