Silvergate streicht 40 % der Arbeitsplätze, da sich die FTX-Ansteckung weiter ausbreitet

Silvergate Capital war aufgrund seiner Verbindung mit FTX und seines Zusammenbruchs gezwungen, drastische Maßnahmen zu ergreifen.

Neben der Reduzierung ihrer Geschäfte hat die Bank rund 40 % ihrer Belegschaft, etwa 200 Mitarbeiter, entlassen. Silvergate hat auch die 196 Millionen Dollar abgeschrieben, die es für die Technologie ausgegeben hat, die Facebook bei seinem Versuch entwickelt hat, seine eigene digitale Währung einzuführen. Zu diesen Maßnahmen war die Bank aufgrund eines kürzlich erfolgten Vorfalls gezwungen Feuerverkauf von seinem Engagement in FTX.

Firesale von FTX

Der Zusammenbruch der Krypto-Börse FTX löste einen Run auf Silvergate von rund 8.1 Milliarden Dollar an Abhebungen aus. Die Bank sagte, die Abhebungen seien durch eine Krypto-Vertrauenskrise verursacht worden. Um die Einlagen zu decken, war die Bank gezwungen, Vermögenswerte mit hohen Verlusten zu verkaufen, was auch die Liquidation der Schulden in ihrer Bilanz beinhaltete. Die Verluste in Höhe von 718 Millionen US-Dollar aus dem Verkauf der Schulden überstiegen jedoch die Gesamtgewinne der Bank seit 2013 bei weitem.

Darüber hinaus stürzten kryptobezogene Einlagen im vierten Quartal um 68 % ab, wie aus einer frühen Veröffentlichung der Ergebnisse hervorgeht, die später in diesem Monat erwartet wird. Sie fielen bis auf 3.5 Milliarden US-Dollar, bevor sie wieder stiegen und das Quartal bei 3.8 Milliarden US-Dollar beendeten. 

In den letzten drei Monaten sind die Aktienwerte von Silvergate um 70 % geschrumpft, was ein sehr profitabler Leerverkauf war. Laut S3-Partnern stiegen die Short-Trades mit Silvergate-Aktien im vergangenen Jahr um 400 Millionen US-Dollar. Obwohl sich die Aktie am Mittwoch erholt hatte und um 27 % gestiegen war, den besten prozentualen Gewinn seit 2020, fiel die Aktie am frühen Handelstag am Donnerstag um 40 %. 

Zahlungsfähigkeit von Silvergate

Die Aktien von Silvergate begannen nach dem Zusammenbruch des FTX im November aufgrund des Kurses von Silvergate zu sinken Verein mit letzterem. Die Bank nimmt die Einlagen entgegen Krypto-Unternehmen um sein Netzwerk zu betreiben, das Investoren mit Krypto-Börsen verbindet. Auf FTX und andere Unternehmen von Sam Bankman-Fried entfielen etwa 1 Milliarde US-Dollar der Einlagen der Bank.

Im Gegensatz zu FTX konnte Silverlake seine Solvenzkrise jedoch durch den kürzlich erfolgten Verkauf seiner Vermögenswerte überstehen. Fast alle ihre kryptobezogenen Einlagen, die 90 % der Gesamtsumme der Bank ausmachen, wurden in Bargeld oder liquiden Wertpapieren gehalten. Silvergate gab an, Schuldverschreibungen in Höhe von 4.6 Mrd. USD und 5.6 Mrd. USD zu haben, um seine Einlagen in Höhe von 3.8 Mrd. USD zu decken.

Trotz ihrer derzeitigen Schwierigkeiten sagte die Bank, dass sie sich weiterhin der Kryptographie verschrieben hat. „Obwohl Silvergate entschlossene Maßnahmen ergreift, um sich im aktuellen Umfeld zurechtzufinden, hat sich seine Mission nicht geändert“, sagte die Bank. „Silvergate glaubt an die Digital-Asset-Branche.“