Die Demokraten des Bankenausschusses des Senats warnen SoFi vor der Einhaltung der Compliance-Frist

Vorsitzender des Bankenausschusses des US-Senats Sherrod Brown und drei weitere Mitglieder des demokratischen Ausschusses geschickt Briefe vom 21. November an Bundesbeamte und an Anthony Noto, Präsident von SoFi Technology. Sie äußerten sich besorgt über die Bemühungen der Online-Bank, die Anforderungen des Federal Reserve Board zu erfüllen, und über SoFi Digital Assets durchgeführte Handelsaktivitäten für digitale Assets, die keine Banken sind.

In dem Brief an Noto stellt Sherrod zusammen mit Sens. Jack Reed, Chris Van Hollen und Tina Smith fest, dass die Federal Reserve gesagt hatte, dass SoFi „derzeit an Aktivitäten im Zusammenhang mit Krypto-Assets beteiligt ist, die der Vorstand für nicht zulässig befunden hat ” für eine Bankholdinggesellschaft (BHC) oder Finanzholdinggesellschaft (FHC). Die Federal Reserve hat SoFi den Status einer Finanzholding verliehen nach dem Kauf der Bankholding Gold Pacific Bancorp Anfang des Jahres.

Obwohl die Fed SoFi zwei Jahre Zeit gab, um SoFi Digital Assets zu legalisieren oder zu veräußern, schrieben die Senatoren:

„Wir sind besorgt, dass die fortgesetzten unzulässigen Aktivitäten von SoFi im Bereich Digital Assets ein Versäumnis zeigen, seine regulatorischen Verpflichtungen ernst zu nehmen und seinen Verpflichtungen nachzukommen.“

SoFi war es untersagt, seine unzulässigen Aktivitäten auszuweiten oder Kryptotransaktionen in seiner Tochtergesellschaft der Nationalbank durchzuführen, aber es kündigte „einen neuen Service an, der es Kunden seiner Nationalbank ermöglicht, einen Teil jeder direkten Einzahlung gebührenfrei in digitale Vermögenswerte zu investieren“. Darüber hinaus „wirft die Erleichterung des Handels mit digitalen Vermögenswerten durch SoFi und das Halten digitaler Vermögenswerte in der Bilanz Fragen zur angemessenen Berechnung der Kapitalanforderungen auf. Sie warnen:

„Steuerzahler könnten auf der Hut sein, wenn kryptobezogene Risiken bei SoFi Digital Assets letztendlich erfordern, dass die Muttergesellschaft BHC oder eine angeschlossene Nationalbank Notfallliquidität oder andere finanzielle Unterstützung von der Federal Reserve oder der FDIC [Federal Deposit Insurance Corporation] anfordert.“

Schließlich stellen die Senatoren die Auswahl der angebotenen digitalen Assets von SoFi in Frage. SoFi identifizierte eine der angebotenen Coins als „Krypto-Pump-and-Dump“ in Anlegerschutzmaterialien, hörte aber nicht auf, sie anzubieten. Die Autoren fordern eine Antwort auf diese von ihnen aufgeworfenen Fragen bis zum 8. Dezember.

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Auch die Senatoren geschickt ein Schreiben an den stellvertretenden Vorsitzenden der Fed, Michael Barr, den amtierenden Vorsitzenden der Federal Deposit Insurance Corporation, Martin Gruenberg, und den amtierenden Rechnungsprüfer der Währung, Michael Hsu, in dem sie ihre Bedenken wiederholen. „Es ist zwingend erforderlich, dass die Fed, die FDIC und das OCC [Office of the Comptroller of the Currency] sicherstellen, dass SoFi alle finanziellen Verbraucherschutz- und Bankvorschriften einhält“, schrieben sie.