Sen. Warren verspricht die Wiedereinführung des AML-Gesetzes, das sich auf DAOs und DeFi erstreckt

Laut US-Senatorin Elizabeth Warren wird dem Kongress bald wieder ein parteiübergreifendes Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) vorgelegt, das „dezentralisierte Einheiten“ wie Protokolle für dezentralisierte Finanzen (DeFi) und dezentralisierte autonome Organisationen (DAOs) abdeckt.

Warren, ein lautstarker Krypto-Kritiker, argumentierte am 14. Februar vor dem Bankenausschuss des Senats Hörtests mit dem Titel „Crypto Crash: Why Financial System Safeguards are Needed for Digital Assets“, dass die Krypto-Community möchte, dass dezentrale Einheiten, die auf Code laufen, von AML-Anforderungen ausgenommen werden:

„Mit anderen Worten, sie wollen ein riesiges Schlupfloch für DeFi in das Gesetz schreiben, damit sie Geld waschen können, wann immer ein Drogenboss oder ein Terrorist sie dafür bezahlt.“

Aus diesem Grund sagte Warren, sie werde den Digital Asset Anti-Money Laundering Act von 2022 wieder einführen, den sie erstmals eingeführt am 15. Dezember 2022. Es wurde zweimal gelesen, bevor es an den Bankenausschuss des Senats verwiesen wurde, und hat keine weitere Zustimmung erhalten.

Wenn es so gesetzlich geregelt wäre, hätte das siebenseitige Gesetz den Finanzinstituten die Nutzung untersagt Mixer für digitale Vermögenswerte wie Tornado Cash, Entwickelt, um Blockchain-Daten zu verschleiern.

Es hätte auch dazu geführt, dass nicht gehostete Wallets, Miner und Validatoren AML-Richtlinien schreiben und implementieren müssten.

Der Senator wies darauf hin, dass die aktuellen AML-Gesetze „große Teile der Kryptoindustrie nicht abdecken“ und behauptete, dass die Kryptobörse ShapeShift den Mangel an Regulierung ausnutzte, wenn sie es tat sich als DeFi-Plattform umstrukturiert im Juli 2021 und fügte hinzu:

„Sie sagten, dass wir diese Verschiebung vornehmen, Zitat, ‚um sich von regulierten Aktivitäten zurückzuziehen.' Übersetzung: Waschen Sie Ihr Geld hier.“

Warren behauptete, „große Finanzkriminelle lieben Krypto“ und argumentierte, dass Krypto „die Methode der Wahl für internationale Drogenhändler“, nordkoreanische Hacker und Ransomware-Angreifer sei, und fügte hinzu:

„Der Kryptomarkt hat letztes Jahr 20 Milliarden Dollar an illegalen Transaktionen eingenommen, und das ist nur der Teil, über den wir Bescheid wissen.“

Diese Zahlen werden durch einen Bericht des Blockchain-Analyseunternehmens Chainalysis vom 12. Januar untermauert, der den Gesamtwert der Kryptowährung feststellte von illegalen Adressen empfangen erreichte im Jahr 20.1 2022 Milliarden US-Dollar.

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Laut einem Beamten der Vereinten Nationen, der auf einer Sitzung des Anti-Terror-Ausschusses im Oktober 2022 sprach, ist Bargeld immer noch das Wichtigste bevorzugte Wahl für die Finanzierung von Terroristen, obwohl sie beginnen, sich häufiger Krypto zuzuwenden.

Nordkoreanische Hacker, die mit der Lazarus-Gruppe operieren, haben ebenfalls Gegenwind erlebt, als sie versuchten, Krypto mit den Börsen Binance und Huobi zu verwenden, die eingefrorene Konten, die sie als verbunden erachteten zur Hackergruppe.