Robinhood sieht sich dem Zorn der NYDFS gegenüber und wird mit einer Geldstrafe von 30 Millionen Dollar belegt

TDas Wall Street Journal (WSJ) berichtet am Dienstag, dass das New York State Department of Financial Services (NYDFS) der Kryptowährungshandelsabteilung des Online-Brokers Robinhood eine Geldstrafe von 30 Millionen US-Dollar wegen angeblicher Verstöße gegen die Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Cybersicherheit auferlegt hat (2. August).

Bevor die Firma an die Börse ging, enthüllte Robinhood die Untersuchung in einer Einreichung bei der Securities and Exchange Commission, die im März von der NYDFS eingeleitet wurde. T

Berichten zufolge Robinhood „hat es versäumt, konforme Anti-Geldwäsche- und Cybersicherheitsprogramme aufrechtzuerhalten und zu zertifizieren“, wie es in der ersten Krypto-Durchsetzungsmaßnahme der Finanzaufsichtsbehörde des Staates New York heißt. Darüber hinaus muss Robinhood einen unparteiischen Berater beauftragen, um seine Einhaltung zu beurteilen.

Dem Bericht zufolge ergaben die NYDFS-Aufsichtsprüfung und eine anschließende Durchsetzungsuntersuchung, dass Robinhood Crypto „erhebliche Fehler“ verursacht hatte, die zu „Mängeln in der Unternehmensführung und Überwachung seiner Compliance-Programme“ führten, einschließlich Versäumnissen bei der Aufrechterhaltung einer Kultur von Compliance oder die Zuweisung von Ressourcen für die Programme, insbesondere da das Unternehmen schnell expandierte.

Der jüngste Quartalsbericht von Robinhood zeigt, dass es Ende März rund 15.9 Millionen aktive Kunden im Monat hatte. Dem Bericht zufolge enthüllte das Unternehmen die NYDFS-Untersuchung und -Zahlung in einer Einreichung bei der Securities and Exchange Commission (SEC) im vergangenen Jahr.

Der Bank Secrecy Act und das AML-Compliance-Programm für Robinhood waren laut der NYDFS-Untersuchung unterbesetzt und nicht in der Lage, schnell genug von seinem manuellen Transaktionsüberwachungssystem zu wechseln. Der Untersuchung zufolge missachtete das Unternehmen auch Verbraucherschutzbestimmungen, indem es auf seiner Website keine bestimmte Telefonnummer für Kundenbeschwerden veröffentlichte.

„Wir haben bedeutende Fortschritte beim Aufbau branchenführender Rechts-, Compliance- und Cybersicherheitsprogramme gemacht und werden diese Arbeit weiterhin priorisieren, um unseren Kunden bestmöglich zu dienen.“ sagte Robinhood Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement Cheryl Crumpton in einer Erklärung am Dienstag.