Nexo zahlt 45 Millionen Bußgeld an SEC

Im September letzten Jahreswurde Nexo in acht US-Bundesstaaten wegen angeblichen Verkaufs nicht registrierter Wertpapiere verklagt. 

In der beim New York State Supreme Court eingereichten Klage wurde Nexo beschuldigt, Wertpapiere in Form eines verzinslichen virtuellen Währungskontos namens Earn Interest Product (EIP) beworben und verkauft zu haben. 

Tatsächlich versprach EIP hohe Renditen und schien nicht als Investitionsverträge registriert zu sein, wie es das staatliche Recht vorschreibt. 

Vereinbarung von Nexo mit der SEC

Nach vier Monaten einigte sich Nexo mit der SEC auf einen Vergleich, in dem es sich bereit erklärte, 45 Millionen US-Dollar zu zahlen. 

Das Offizielle Veröffentlichung der SEC gibt an, dass das Unternehmen zugestimmt hat, Strafen in Höhe von 45 Millionen US-Dollar zu zahlen und sein nicht registriertes Angebot von Kryptowährungs-Kreditprodukten einzustellen. 

Tatsächlich erlaubte EIP Renditen auf Einlagen aus Zinsen, die von denjenigen gezahlt wurden, die diese Gelder geliehen hatten. In solchen Fällen verlangen die Gesetze vieler Staaten, dass diejenigen, die diesen Dienst anbieten, nach der Registrierung bei den Aufsichtsbehörden eine ausdrückliche Genehmigung einholen müssen, aber Nexo hat dies nicht getan. 

Dies führte zur Sanktion und Beendigung des Dienstes. 

Das offizielle Erklärung des Unternehmens sagt, dass der EIP-Dienst nur in den USA ausgesetzt wird, aber viele andere Länder haben auch ähnliche Gesetze. Der Vergleich mit der SEC ist das Ergebnis einer in den USA eingereichten Beschwerde, während es bisher nicht den Anschein hat, dass ähnliche Beschwerden in anderen wichtigen Gerichtsbarkeiten eingereicht wurden. 

Der Kommentar der SEC

Die Securities and Exchange Commission (SEC) behauptet, EIP habe es US-Investoren ermöglicht, ihre Krypto-Assets Nexo im Austausch gegen das Versprechen anzubieten, im Gegenzug Zinsen zu erhalten. 

Dies macht EIP zu einem Wertpapier, und daher konnte das Angebot und der Verkauf dieses Finanzprodukts nicht von der Registrierung bei der SEC ausgenommen werden.

Die Vereinbarung mit Nexo war möglich, weil das Unternehmen freiwillig aufhörte, EIP neuen US-Investoren anzubieten und keine Zinsen mehr auf neue Gelder zu zahlen, die bestehenden EIP-Konten von US-Investoren gutgeschrieben wurden. 

Nexo erklärte sich im Gegenzug bereit, die Strafe zu zahlen, obwohl es die Vorwürfe der SEC weder zugab noch dementiert. 

SEC-Vorsitzender Gary Gensler kommentierte und sagte: 

„Wir haben Nexo beschuldigt, sein Krypto-Lending-Produkt für Privatkunden nicht registriert zu haben, bevor es der Öffentlichkeit angeboten wurde, und damit wesentliche Offenlegungspflichten zum Schutz der Anleger umgangen. Die Einhaltung unserer bewährten öffentlichen Richtlinien ist keine Wahl. Wo Kryptounternehmen sich nicht daran halten, werden wir weiterhin die Fakten und das Gesetz befolgen, um sie zur Rechenschaft zu ziehen.“

Interessant ist auch, was Gurbir S. Grewal, Direktor der SEC Enforcement Division, hinzufügte: 

„Uns geht es nicht um die Etikettierung von Angeboten, sondern um ihre wirtschaftlichen Realitäten. Und ein Teil dieser Realität ist, dass Krypto-Assets nicht von den Wertpapiergesetzen des Bundes ausgenommen sind. Wenn Sie Produkte anbieten oder verkaufen, die nach etablierten Gesetzen und Präzedenzfällen Wertpapiere darstellen, unterliegen Sie diesen Gesetzen, unabhängig davon, wie Sie diese Produkte nennen, und wir erwarten deren Einhaltung.“

Nexos Antwort

Nexo nennt diesen Vergleich mit den US-Aufsichtsbehörden a „Landmark-Auflösung“, und sagt, dass dieser Vergleich alle mehrjährigen Ermittlungen gegen das Unternehmen beendet. 

Es fügt auch hinzu, dass die US-Regierungsbehörden nicht behaupten, dass das Unternehmen in Betrug oder irreführende Geschäftspraktiken verwickelt war oder dass Kunden geschädigt oder irregeführt wurden. 

Kurz gesagt, es handelt sich hier nur um einen Verstoß gegen eine rein bürokratische Vorschrift, allerdings zum Schutz der Anleger. 

Nexo hat vom ersten Tag an uneingeschränkt an der Untersuchung mitgewirkt, und die Einigung ist das Ergebnis von fast zwei Jahren Arbeit. Sie geben sogar an, dass das Unternehmen wie Uber und Airbnb als Pionier anerkannt wurde und innovative Lösungen in einem schnelllebigen Umfeld anbietet. 

Co-Gründer Antoni Trenchev kommentierte mit den Worten: 

„Wir sind zufrieden mit dieser einheitlichen Resolution, die allen Spekulationen über die Beziehungen von Nexo zu den Vereinigten Staaten ein klares Ende bereitet. Wir können uns jetzt auf das konzentrieren, was wir am besten können – nahtlose Finanzlösungen für unser weltweites Publikum entwickeln.“

Er dankte auch den an der Untersuchung beteiligten Kommissaren für ihre Zeit, Mühe und ihr Engagement. 

Der andere Mitgründer, Kosta Kantschev, hinzugefügt:

„Wir sind zuversichtlich, dass sich bald eine klarere Regulierungslandschaft herausbilden wird und Unternehmen wie Nexo in der Lage sein werden, wertschöpfende Produkte in den Vereinigten Staaten auf konforme Weise anzubieten, und die USA ihre Position als weltweiter Innovationsmotor weiter festigen werden. ”

Nexos Zukunft

Zwei wichtige Dinge müssen noch verstanden werden. 

Die erste ist, ob Nexo wirklich früher oder später in der Lage sein wird, ähnliche Produkte mit ordnungsgemäßer Registrierung in den USA anzubieten. 

Die zweite Frage lautet, ob dieses De-facto-Verbot, Produkte wie EIP in den USA anzubieten, auf andere Länder, etwa in Europa, ausgeweitet wird. 

Nexo hat europäische Ursprünge, da seine Gründer Bulgaren sind, und es hat wahrscheinlich auch viele Kunden in Europa. 

In der Zwischenzeit ist sein NEXO-Token, dessen Preis im Dezember unter 0.62 $ gefallen war, heute über 0.84 $ gestiegen, was einem Gewinn von 30 % in den letzten dreißig Tagen entspricht. 

Der Preis liegt immer noch 79 % unter dem Allzeithoch vom Mai 2021 und 63 % unter dem vom April 2022, aber er ist noch nicht unter die Tiefststände vom Juni 2022 gefallen, als er 0.56 $ erreichte.