Die Moonstone Bank erklärt die Verbindungen zwischen Gemini und Revolut weiter

Es war eine ereignisreiche Woche für die ländliche Bank Moonstone im US-Bundesstaat Washington, die zuvor als Farmington State Bank bekannt war. Es mag in der Weihnachtszeit wenig gefunden haben, wofür es dankbar sein könnte.

Um es zusammenzufassen:

• Moonstone wurde im Insolvenzantrag von Alameda Research/FTX als einer von 32 Bankpartnern aufgeführt.
• Alamedas Venture-Arm investiert im März auf der Bank.
• Die Investition bewertete die Bank mit 115 Millionen Dollar, sagte sein Chief Digital Officer Janvier Chalopin letzte Woche in einem exklusiven Interview mit Protos.
• Die Bewertung ist für viele rätselhaft, die es als aufgeblasen ansehen im Vergleich zu den Kundeneinlagen (die lediglich 10 Millionen US-Dollar betrugen, bis sie im 3. Quartal explodierten).
• Der Vater von Janvier Chalopin, Jean Chalopin, ist Vorsitzender der Deltec Bank & Trust. Es ist bekannt für Banken FTX, Alameda und umstrittene Stablecoin Tether. Jean Chalopin sitzt ebenfalls im Vorstand von Moonstone.

Aber Enthüllungen und Gerüchte wirbelten nach Thanksgiving weiter herum, wobei Internetdetektive darauf hinwiesen, dass Ronald Oliveira, der einstige Geschäftsführer von Revolut, dies getan hatte abgereist von seiner CEO-Rolle bei Moonstone nach nur acht Monaten.

Interessant für einige war außerdem die Rolle von Noah Perlman, Chief Operating Officer bei Gemini, als Vorstandsmitglied von Moonstone. Protos wandte sich erneut an Janvier Chalopin, um Antworten zu erhalten.

Überdenken von Alamedas Investition in Moonstone

Chalopin sagte gegenüber Protos, der frühere CEO Oliveira sei in „sehr freundschaftlichen“ Beziehungen mit der Bank abgereist, habe ihnen aber mitgeteilt, dass er „eine Gelegenheit verfolge, die er nicht ablehnen könne“.

Allerdings Oliveiras LinkedIn spiegelt dies nicht unbedingt wider. Darin wird er als „Selbstständiger“ als „Berater“ in der Bay Area aufgeführt. Ein weiteres Vorstandsmitglied der Moonstone and Vermont State Bank, Gary Rever, wurde zum amtierenden Chief Executive an der Stelle von Oliveira ernannt.

Chalopin wurde gefragt, ob die Investition von Alameda dem inzwischen nicht mehr existierenden Hedge-Fonds andere Vorteile außerhalb des Eigenkapitals verschafft, wie z. B. ein benanntes Vorstandsmitglied von Moonstone. Chalopin stellte klar: „Überhaupt nichts.“

Der Chief Digital Officer sagte, Moonstone habe FTX/Alameda für eine Investition „etwa im Herbst 2021“ gesucht und „eine Weile danach“ aufgeschlagen.

Er sagte, Moonstone sei zu Alameda gegangen, weil „sie in die Trust Bank investiert hatten Protego… auch in Seattle“, und dass Moonstone glaubte, „sie wären interessiert an … unseren Plänen, Tech-First-Banking für die Branche in den USA einzuführen.“

Chalopin reiste zum Hauptquartier von Alameda auf den Bahamas das Team zu pitchen. Er sagte, der Prozess sei „ganz normal … sie fragten nach unseren Anbietern, die wir für die Einhaltung der Vorschriften auswählen würden“, und ob die Pläne der Bank skalierbar seien. „Sie waren sehr auf den Punkt und verstanden unser Leistungsversprechen.“

Chalopin wiederholte auch, dass die Investition von Alameda passiv war und dass das „Team an das Unternehmen glaubt [und] die Gelegenheit lieben würde, die an Alameda Research verkauften Anteile zurückzukaufen“.

COO von Gemini verheimlicht die Beteiligung von Moonstone

Zahlreiche bekannte Finanznamen tauchen in Verbindung mit der Moonstone Bank auf – von Alameda über Jean Chalopin bis hin zu Ronald Oliveira. Weniger bekannt, aber immer noch wichtig, ist Noah Perlman.

Perlman listet seine Vorstandsmitgliedschaft nicht auf bei Moonstone auf seinem LinkedIn. Er ist der Chief Operating Officer von Gemini, einer bekannten Krypto-Börse mit Sitz in den USA, die von den Winklevoss-Zwillingen gegründet wurde.

Chalopin sagte, es sei „positiv für [Moonstone], jemanden wie Noah“ für den Vorstand zu gewinnen, hauptsächlich aufgrund seines „starken Hintergrunds in Betrieb und Compliance“ und seiner Führungserfahrung bei einem Digital-Asset-Unternehmen.

Auf die Frage, was den COO von Gemini zu Moonstone geführt hat, antwortete Chalopin: „Die Vision, die wir für die digitale Bank haben, die wir entwickeln.“

Moonstone sucht weitere Investoren

Laut Chalopin strebt die verstrickte Bank „definitiv zukünftige Spendenrunden an“. Während er „unklar ist … ob [das Alameda-Insolvenzverfahren] breitere Auswirkungen auf die Bewertung haben wird“, sieht er eine zukünftige Erhöhung als notwendig an, um „das richtige Engineering-Team für den ordnungsgemäßen Aufbau unseres Technologie-Stacks“ zu gewinnen und die Einstellungen „in Bezug auf Risiko und Compliance zu erhöhen“.

Chalopin betonte, dass die Bank einen Chief Risk Officer von JP Morgan habe, „der eine Überwachung implementiert, die selbst große Banken nicht haben“.

Moonstone, sagte er, hat – zumindest absichtlich – keine Markenbekanntheit geschaffen, würde aber „in [den] kommenden Wochen“ an die Öffentlichkeit gehen. Chalopin nannte Moonstone „eine kleine Bank mit einem großen Traum“.

Protos würde jedoch nachlässig sein, nicht darauf hinzuweisen, dass Tanya Thygeson, die anscheinend seit Jahrzehnten bei der Farmington State Bank arbeitet und als deren derzeitige Präsidentin fungiert, dies war ebenfalls als Vertreter für die Muttergesellschaft der Bank ernannt, FBH Corp. Es ist ein ausländisches gewinnorientiertes Unternehmen in den USA, das die Bank im Oktober 2020 gekauft hat. Jean Chalopin, Vorsitzender von Deltec Bank & Trust, bleibt Gouverneur der FBH Corp.

Es bleiben Fragen für die Federal Reserve of San Francisco, die dieses Jahr die Aufsichtspflicht für die kleine Bank übernommen hat, aber die gewinnorientierten Auslandsinteressen von Moonstone beschönigt zu haben scheint.

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