Ermittler zeigt, wie schlechtes KYC Kriminelle stärken kann

Der Ermittler der Aktiengesellschaft Aurelius Capital Value verklagte Silvergate, weil es Geschäfte mit Huobi Global gemacht hatte, trotz früherer Beweise für die schlechte KYC-Durchsetzung der Börse.

Aurelius nutzte Huobis angebliche Geschichte der Förderung von Geldwäsche und ein Experiment aus dem Jahr 2020, das die Leichtigkeit der Erstellung gefälschter Konten demonstrierte, um darauf hinzuweisen, dass der Überprüfungsprozess von Silvergate mangelhaft war.

KYC Due Diligence bei Silvergate in Frage gestellt

In einem Twitter-Thread stellte Aurelius die Partnerschaft von Silvergate mit Huobi Global nach einem Experiment des Forensikunternehmens Cipherblade im Jahr 2020 in Frage.

Das Experiment zeigte, wie einfach es ist, gefälschte Konten zu erstellen, indem man mit Photoshop bearbeitete Bilder von Prominenten als Ausweisfotos einreicht. Im Jahr 2021 knackten die Behörden in Thailand und China ein 124-Millionen-Dollar-Geldwäsche-Syndikat, das die laxen Kontrollen von Huobi ausnutzte.

Die Silvergate Bank wurde bis 1,600 zur Bank der Wahl für etwa 2019 der bedeutendsten Kryptofirmen. Ihr Silvergate Exchange Network ist auf den Umtausch zwischen Krypto- und Fiat-Geld spezialisiert.

Die Forscher entdeckten auch beunruhigende Verbindungen zwischen Huobi und dem Darknet-Marktplatz Hydra und konnten den offiziellen Due-Diligence-Prozess von Silvergate nicht mit den offensichtlichen Mängeln im Onboarding-Prozess von Huobi in Einklang bringen.

Wurde der KYC-Prozess von Huobi von Justin Sun beeinflusst?

Justin Sun, Mitglied des Global Advisory Board von Huobi, ist eine Schlüsselfigur in der Geschichte. Laut Aurelius hat sich Sun angeblich mit der Silvergate Bank zusammengetan, um das zu starten TRON Stablecoin, eine Kryptowährung, auf die Kritiker wiesen, hatte eine dünne technische Grundlage und wenig Wert. Sun sammelte 58 Millionen Dollar durch TRON Erstmünzenangebot .

Im Jahr 2019, chinesische Medien Angeklagter Sun von Geldwäsche, Insiderhandel und anderen Finanzdelikten. Andere berichten bis zum Rand behauptet, dass Sun ein gefälschtes KYC-System genehmigt hat Poloniex-Austausch um neue Kunden an Bord zu holen.

Ein ehemaliger Poloniex-Mitarbeiter erwähnte, dass ein neues Konto mit einem Bild der Zeichentrickfigur Daffy Duck erstellt werden könnte.

Sonne vehement verweigert die Behauptungen und warnte vor der Möglichkeit einer Verleumdungsklage gegen Anbieter falscher Behauptungen.

 „Wir behalten uns das Recht vor, Rechtsmittel gegen die Unwahrheiten von Organisationen einzuleiten. Wir werden von Harder LLP als Rechtsberater vertreten“, bekräftigte er.

Schlechte Kontrollen können zu Identitätsdiebstahl führen

Finanzdienstleistungsunternehmen müssen die KYC-Regeln einhalten, um Kundeninformationen zu sammeln und zu überprüfen, um zu verhindern, dass Kriminelle Konten eröffnen. 

Darüber hinaus muss der Prozess sanktionierte Personen identifizieren und daran hindern, illegal Konten zu eröffnen.

Es gibt viele Gründe für laxe Kontrollen, darunter unterschiedliche Grade der Durchsetzung von KYC- und Anti-Geldwäsche-Vorschriften in verschiedenen Gerichtsbarkeiten. Unerfahrene Compliance-Beauftragte, die Sichtprüfungen identifizierbarer Informationen durchführen, können auch dazu führen, dass sich schlechte Akteure einschleichen.

Manchmal ziehen Krypto-Börsen in Regionen mit weniger belastenden Vorschriften wie Malta um, was andere Probleme für Kunden mit sich bringen kann.

Laut Aurelius, konnten Huobi-Kunden, die Regress gegen die Börse suchten, Korrespondenz nur an eine Mailbox auf den Seychellen senden, da die Börse dort keine physische Präsenz hatte. 

Da viele Krypto-Investoren Börsen verwenden, um zwischen Fiat in Krypto umzuwandeln, können schwache KYC-Kontrollen es Kriminellen ermöglichen, gestohlene Krypto in Fiat umzuwandeln. 

Im Fall der chinesischen Geldwäscherei geht die Bande auf persönliche Daten erhalten von Menschen durch gefälschte Stellenanzeigen. Anschließend nutzten sie diese Details, um mehrere Konten an Börsen zu eröffnen, um als Kanäle für illegale Gelder zu fungieren.

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