HSBC ist als weißer Ritter aufgetreten, um den notleidenden britischen Arm von SVB mit einem Verkauf zu Tiefstpreisen zu retten!
Der britische Bankenriese HSBC Holdings gab heute die Übernahme des britischen Zweigs der Silicon Valley Bank (SVB) bekannt. HSBC UK hat zugestimmt, den SVB London-Arm im Wert von 1 £ zu kaufen, was zum Zeitpunkt der Drucklegung 1.21 $ entspricht.
Ein schreiender Deal
Nach Schätzungen von HSBC umfasst das Kreditportfolio von SVB UK rund 5.5 Milliarden GBP (6.7 Milliarden USD), während sich seine Einlagen auf etwa 6.7 Milliarden GBP (8.1 Milliarden USD) belaufen.
Die britische Bank meldete für das Vorjahr einen Vorsteuergewinn von 88 Millionen GBP (107 Millionen US-Dollar). HSBC erwartet, dass das materielle Eigenkapital von SVB UK 1.4 Milliarden GBP (1.7 Milliarden US-Dollar) erreichen wird.
Die britische Bank stellte jedoch auch fest, dass die „endgültige Berechnung des Gewinns aus der Übernahme zu gegebener Zeit vorgelegt wird“.
Noel Quinn, CEO der HSBC Group, sprach über den Last-Minute-Deal, der die angeschlagene Bank rettete:
„Kunden von SVB UK können weiterhin wie gewohnt Bankgeschäfte tätigen, in der Gewissheit, dass ihre Einlagen durch die Stärke und Sicherheit von HSBC abgesichert sind.“
Gut für alle
Die Bank of England erklärte, dass alle Einlagen bei SVB UK nach dem Deal nun geschützt seien.
Die Nachricht kam kurz nachdem HSBC und JP Morgan Berichten zufolge ein Angebot zum Kauf von SVB erwogen hatten. Nach der Transaktionsbestätigung von HSBC sind die mit SVB verbundenen britischen Unternehmen etwas erleichtert unter dem Druck der Schließung.
Die Aufsichtsbehörden sagten am Sonntag, dass sie beschlossen hätten, die Signature Bank of New York angesichts wachsender Befürchtungen zu schließen. Wie die Silvergate Bank bietet die Signature Bank mehreren Stablecoin-Emittenten On-Ramp-Services an.
Zu den wichtigsten Kunden gehören USD Coin, Paxos Standard und TrueUSD. Abgesehen von Paxos und TrueUSD bestätigte Coinbase, dass das Unternehmen rund 240 Millionen Dollar an Mitteln auf der Signature Bank hat.
Coinbase hat in der Vergangenheit sowohl mit der Silvergate Bank als auch mit der Signature Bank zusammengearbeitet. Vor nicht allzu langer Zeit gab die Börse bekannt, dass sie die Verbindungen zu Silvergate abgebrochen und auf Signature umgestellt hat, um die Gelder der Kunden zu schützen.
Der Fallout der Silicon Valley Bank (SVB) am vergangenen Freitag löste eine Bankenpanik aus und forderte die Behörden auf, angesichts größerer Schäden und bevorstehender Dominoeffekte Maßnahmen zu ergreifen.
Laut den Aktualisierungen vom Sonntag kündigte die US Federal Reverse (Fed) eine gemeinsame Anstrengung an, um den aktuellen Liquiditätsmangel zu lösen.
Der Kryptomarkt reagiert
Der Zusammenbruch von Silvergate und der Silicon Valley Bank wurde hauptsächlich auf die Probleme des Risiko- und Kapitalmanagements zurückgeführt. Diese Banken erlitten während einer Welle von Bank Runs ein ähnliches Schicksal wie traditionelle Banken.
Ihre Kunden, darunter CEX-Börsen, VCs und andere Kryptoprojekte, waren mit finanziellen Risiken und Insolvenz konfrontiert, was zu einem Vertrauensverlust bei den Bankbenutzern führte. Die Bank konnte keine Mittel bereithalten, um die plötzlichen, massiven Abhebungen zu decken.
Die Silicon Valley Bank schickte zweifellos Schockwellen auf den Kryptomarkt. Nach dem Zusammenbruch der Bank in der vergangenen Woche fiel der Preis von Bitcoin unter 20,000 $ und erreichte am 19,662. März sogar 10 $.
Stablecoin USDC von Circle, dem mit SB verbundenen Unternehmen, löste die Bindung, während Altcoins einen Einbruch erlitten.
Der Stablecoin-Markt sah sich einer Phase der Instabilität gegenüber, als TerraUSD (UST) seine Bindung verlor und im Mai 2022 abstürzte, was zum Zusammenbruch des gesamten Luna-Ökosystems führte.
Anfang dieses Jahres verzeichnete Binance USD (BUSD), das mit der weltweit größten Kryptowährungsbörse Binance verbunden ist und von Paxos ausgegeben wird, im vergangenen Monat einen erheblichen Mittelabfluss aufgrund der verstärkten behördlichen Kontrolle durch die USA.
Die Rallye fand jedoch auf dem gesamten Kryptomarkt statt, nachdem die Fed die Rettungsaktion für die SVB angekündigt hatte. Der USDC hat sich bis nahe an die 1-Dollar-Marke erholt, während die Flaggschiff-Kryptowährung über 24,000 Dollar gestiegen ist. Circle hat jedoch nicht bestätigt, ob es die verbleibenden 3.3 Milliarden US-Dollar von der Silicon Valley Bank zurückerhalten hat.
Die anhaltende Rally deutet auf eine Vertrauenskrise im Bankensystem hin. Da US-Bankaktien erhebliche Ausverkäufe von 40 % bis 80 % erleben, ziehen viele Anleger alternative Vermögenswerte wie Kryptowährungen oder Gold in Betracht.
Quelle: https://blockonomi.com/hsbc-acquired-silicon-valley-bank-uk-arm-deposits-protected/