Die Debatte zwischen Self-Custody-Kryptolösungen entwickelt sich schnell. Unser letzter Artikel in dieser Serie erklärte die Samenphrase und warum neue Verwahrungslösungen begonnen haben, das Wiederherstellungstool in Frage zu stellen.
Aber um die Sicherheitsvor- und -nachteile der neuesten Alternativen vollständig zu verstehen, müssen Benutzer zuerst eine ältere Debatte über die Selbstverwahrung verstehen.
Im Grunde sind alle Selbstverwahrungsoptionen in zwei Kategorien unterteilt: Hot Wallets und Cold Wallets. Beide Typen haben Vor- und Nachteile; Die Auswahl hängt von den spezifischen Bedürfnissen und Vorlieben einer Person ab. Dieser Leitfaden hilft beim Abwägen von Optionen und bietet strategische Möglichkeiten zum Kombinieren von Lösungen.
Hot-Wallet vs. Cold-Wallet
Eine Hot Wallet ist mit dem Internet verbunden und wird für regelmäßige Transaktionen wie das Senden von Zahlungen oder die Interaktion mit dezentralen Anwendungen (dapps) verwendet. Sie sind in erster Linie mobile oder Desktop-Anwendungen und stellen eine einfache Selbstverwahrungsoption für Anleger dar.
Ein Cold Wallet ist per Definition eine Verwahrungslösung, die Gelder vollständig offline speichert. Da das Senden von Krypto mit Cold Wallets mehr Schritte erfordert als mit Hot Wallets, besteht ihr Hauptzweck darin, Gelder zu erhalten und eine sichere, langfristige Speicherung bereitzustellen. Und obwohl Cold-Storage-Lösungen Hardware-Wallets verwenden, gelten nicht alle Hardware-Wallets als Cold-Storage. Wenn die Hardware Wallet Bluetooth verwendet oder sich automatisch mit dem Internet verbinden kann, ist sie für viele der gleichen Bedrohungen anfällig wie Hot Wallets.
Sowohl Hot- als auch Cold-Wallets bieten den Vorteil der Selbstverwahrung, bei der Benutzer private Schlüssel besitzen, die es ihnen ermöglichen, Vermögenswerte auf ihren jeweiligen Blockchains zu verschieben. Wenn geeignete Sicherheitsmaßnahmen vorhanden sind, kann jeder Ansatz eine sicherere Option im Vergleich zu zentralisierten Börsen sein, die Benutzer zusätzlichen Risiken durch Dritte aussetzen können.
Was ist der Unterschied zwischen den beiden?
Der Hauptunterschied zwischen Cold- und Hot-Wallets besteht darin, dass Benutzer Cold-Wallets hauptsächlich zur langfristigen Aufbewahrung und zum Schutz von Münzen verwenden, während Hot-Wallets regelmäßig verwendet werden. Wie der Name schon sagt, sind Gelder in Cold Wallets „kalt“ und weitgehend unberührt, während Gelder in Hot Wallets aufgrund ihrer häufigen Verwendung „heiß“ sind.
In einem typischen Beispiel kann ein Kryptowährungsinvestor eine Hardware-Wallet einrichten, die nur verwendet wird, um Gelder zu erhalten, die für langfristige Investitionen bestimmt sind. Diese Gelder werden selten ausgezahlt und können mehrere Monate oder sogar Jahre „kalt“ im Portemonnaie liegen.
Derselbe Investor könnte eine browserbasierte oder mobile Geldbörse einrichten, um mit Dapps und Smart Contracts zu interagieren. Gelder in dieser Brieftasche sind aufgrund der Risiken, die mit intelligenten Verträgen und der Internetverbindung verbunden sind, „heiß“. Eine Hot Wallet hält idealerweise einen kleineren Teil des Portfolios eines Krypto-Investors – einen Betrag, den sie sich leisten können, zu verlieren.
Zentralisierte Kryptowährungsbörsen sind andere Einheiten, die Cold- und Hot-Wallet-Lösungen verwenden. Viele zentralisierte Krypto-Währungsumtausch-Hacks stammen von kompromittierten Hot Wallets, was die mit dieser Speichermethode verbundenen Risiken unterstreicht. Coinbase zum Beispiel behauptet dies speichern bis zu 98% von Kundengeldern in „bewachten Kühlhäusern“, wobei ein kleinerer Betrag in Hot Wallets aufbewahrt wird, um Ein- und Auszahlungsanfragen zu erfüllen.
Hot Wallets: Vor- und Nachteile
Vorteile
- Hot Wallets bieten mehr Komfort, da es sich hauptsächlich um mobile und Desktop-basierte Apps handelt.
- Hot Wallets können kostenlos verwendet werden und sind relativ einfach einzurichten.
- Sie bieten ein nahtloses Tor zum Zugang zu Möglichkeiten in der Web3-Wirtschaft (einschließlich NFTs, DeFi und Gaming-Anwendungen).
- Hot Wallets sind ideal für den regelmäßigen Krypto-Handel und Zahlungen. Sie bieten oft Integrationen von Drittanbietern für den Kauf von Coins oder sogar die Durchführung von Cross-Chain-Swaps.
- Hot Wallets ermöglichen es Anlegern im Allgemeinen, mehr Kryptowährungen zu speichern. Hardware-Wallets unterstützen weniger Kryptowährungen, da die Erstellung solcher Funktionen länger dauert.
- Hot Wallets bieten normalerweise eine intuitivere Benutzererfahrung, einschließlich eines Portfolio-Trackers, eines Dapp-Browsers, einer NFT-Anzeige usw.
Nachteile
- Die Verbindung mit dem Internet setzt Benutzer von Hot Wallets einem größeren Risiko von Sicherheitsverletzungen aus.
- Benutzer könnten erhebliche Verluste durch bösartige Software-Updates oder die Installation von Apps aus inoffiziellen Quellen erleiden.
Beispiele für führende Hot-Wallet-Lösungen
Zu den beliebtesten Beispielen für Hot-Wallet-Lösungen gehören:
- Metamaske: Das Ethereum-Entwicklungsstudio Consensys veröffentlichte Metamask erstmals im Jahr 2016. Seitdem hat es sich zum führenden Wallet für den Zugriff auf Ethereum-dApps und andere EVM-kompatible Netzwerke entwickelt. Metamask ist als Browsererweiterung und mobile App verfügbar.
- Vertrauens-Wallet: Trust Wallet ging 2017 live und gewann an Bedeutung, nachdem das Gründungsunternehmen von der führenden Kryptowährungsbörse Binance übernommen wurde. Obwohl Trust Wallet den größten Teil seines anfänglichen Marktanteils als Mobile-First-Anwendung gewonnen hat, wurde es seitdem erweitert, um eine browserbasierte Erweiterung anzubieten.
- Coinbase-Geldbörse: Coinbase Wallet ist eine Kryptospeicherlösung zur Selbstverwahrung, die von der Kryptobörse Coinbase entwickelt wurde. Coinbase Wallet ermöglicht den Zugriff auf Web3-Apps und grundlegende Funktionen wie das Senden und Empfangen vieler Kryptowährungen. Die Anwendung ist als Browsererweiterung und mobile Anwendung verfügbar.
Cold Wallets: Vor- und Nachteile
Vorteile
- Cold Wallets bieten beispiellose Sicherheit, da private Schlüssel offline gespeichert werden, manchmal in Air-Gap-Geräten und an mehreren Orten.
- Cold Wallets fördern langfristige Investitionen, die für Kryptowährungsinvestoren historisch rentabel sind.
- Cold Wallets verringern das Risiko eines physischen Krypto-Diebstahls, da sich Benutzer normalerweise nicht mit privaten Schlüsseln oder Hardware-Wallets bewegen.
- Cold-Storage-Lösungen erfordern selten Software-Upgrades, was sie immun gegen neue Sicherheitsprobleme macht.
- Cold Wallets fördern auch mehr Privatsphäre, da die zugehörigen Adressen hauptsächlich Gelder erhalten und weniger Spuren in der Blockchain haben.
- Benutzer benötigen einen weniger proaktiven Ansatz, um Gelder in Cold Storage zu sichern, als eine Hot Wallet.
Nachteile
- Die Nutzung von Cold-Storage-Wallets ist nicht kostenlos. Eine anständige Hardware-Wallet zu bekommen, könnte zwischen 50 und 300 US-Dollar kosten.
- Cold Storage Wallets könnten bequemer sein. Benutzer müssen derzeit mehrere Schritte durchlaufen, um Transaktionen zu signieren.
- Anleger müssen Cold Storage Wallets im Verlustfall ersetzen, um die Sicherheit zu gewährleisten.
Beispiele für Cold-Wallet-Speicherlösungen
- Hauptbuch: Ledger ist ein führender Anbieter von Hardware-Wallets für Kryptowährungen und hat seit seiner Einführung im Jahr 2014 vier Millionen Geräte verkauft. Das Unternehmen bietet derzeit Ledger Nano X, Ledger Nano S Plus und Ledger Stax an. Obwohl diese Geräte unterschiedliche Funktionalitäten bieten, bewahren sie Kryptowährungen in einem sicheren Cold Storage auf.
- Trezor: Trezor-Wallets sind Kühlspeicher-Hardwaregeräte, die seit 2014 vom tschechischen Startup SatoshiLabs entwickelt werden. Die Wallet ist derzeit in zwei Varianten erhältlich, dem Trezor Model T und dem Trezor One. Letzteres bietet weniger Funktionen, da es das Flaggschiffprodukt von Trezor war. Dennoch bieten beide einen sicheren Offline-Speicher für Kryptoassets.
- Brieftaschen aus Papier: Bei dieser Methode wird ein auf Papier gedrucktes Paar öffentlicher und privater kryptografischer Schlüssel generiert. Der Benutzer überweist Gelder an die zugehörige Adresse und verwahrt die Papiergeldbörse sicher bis zu einem späteren Zeitpunkt, an dem er sich entscheidet, die Vermögenswerte zu verschieben. Das Aufkommen von Hardware-Wallets hat diese Cold-Storage-Methode archaisch gemacht. Es ist jedoch praktisch für die langfristige Aufbewahrung oder das Verschenken von Kryptowährungen.
Ein genauerer Blick auf den Portemonnaie Vergleich
Kryptowährungsinvestoren gehen bei der Wahl zwischen einer Hot- und einer Cold-Wallet mehrere Kompromisse ein. Beide Brieftaschen haben einzigartige Stärken, die bestimmen, was für einzelne Benutzer am besten ist. Dieser Abschnitt präsentiert einen direkten Vergleich von Cold- und Hot-Wallets.
Sicherheit
Cold Wallets bieten das höchste Maß an Sicherheit für Kryptoanlagen. Sie speichern private Schlüssel offline und eliminieren die meisten Online-Schwachstellen. Schlechte Akteure müssen den physischen Besitz des Kühlspeichergeräts und die Zustimmung des Eigentümers erlangen, um Gelder zu bewegen. Es gibt auch eine zusätzliche Hürde, wenn die Brieftasche eine Multi-Signatur-Funktion verwendet, bei der mehrere Entitäten eine Transaktion unterzeichnen müssen, bevor sie genehmigt wird.
Erfahren Sie mehr darüber Multi-Signatur- und MPC-Wallets in unserem Erklärer zu Seed Phrases.
Im krassen Gegensatz dazu sind Hot Wallets anfällig für Online-Angriffsvektoren, darunter Geräte-Malware, böswillige Smart Contracts und Software-Upgrades. Beispielsweise resultierte ein beispielloser Hack, von dem 9,231 Slope Wallet-Benutzer direkt betroffen waren, aus einem Software-Upgrade, das Angreifern dies ermöglichte private Schlüssel stehlen Besitz von Vermögenswerten im Wert von etwa 4.1 Millionen US-Dollar. Die Verluste betrafen später sogar Benutzer, die lediglich eine mit Slope Wallet erstellte Seed-Phrase (in eine andere Brieftasche) importierten.
Aber sowohl Hot- als auch Cold-Wallet-Benutzer laufen Gefahr, Opfer von Phishing-Angriffen zu werden, wie sie beispielsweise über E-Mail- und Social-Media-Plattformen ausgeführt werden. Der Angriff war traditionell nur eine Bedrohung für Hot Wallets. Aber eine neuere Trezor-Malware-Hack bewies, dass dies nicht mehr der Fall war.
AnzeigenPreise
Cold-Wallet-Lösungen sind in der Regel teuer in der Einrichtung. Die billigsten Hardware-Wallet-Geräte kosten etwa 40 US-Dollar und bieten nur minimale Funktionalität. Benutzer müssen ein Gerät mit mittlerem Budget für etwa 100 US-Dollar erwerben, um ein relativ hochwertiges Erlebnis zu genießen.
Die meisten Hot Wallets können kostenlos verwendet werden und sind in den jeweiligen App Stores für Android- und iOS-Benutzer verfügbar. Sie sind außerdem einfach einzurichten und bieten ein besseres Benutzererlebnis als Kühllagerlösungen.
Verbraucherfreundlichkeit
Da es sich um mobile und Desktop-native Anwendungen handelt, sind Hot Wallets bequemer als Cold Wallets. Bei Cold-Storage-Lösungen muss der Benutzer das Gerät physisch besitzen und mehrere Sicherheitsschritte durchlaufen, um Transaktionen zu validieren. In den meisten Fällen sind die Bildschirme relativ klein und zeigen kaum ein paar Textzeilen an.
Hot Wallets sind jedoch mobil und kommen routinemäßig in Form von Smartphones, Tablets und PCs vor. Funktionen wie Fingerabdruckauthentifizierung, QR-Codes und erweiterte Anpassung der Transaktionsgebühren machen Hot Wallets bequemer für das Signieren von Transaktionen. Dies ist besonders hilfreich, wenn Benutzer häufig Zahlungen senden oder mit intelligenten Verträgen interagieren möchten.
Interaktion
Hot Wallets sind besser interoperabel mit Web3-Anwendungen und Smart Contracts. Benutzer finden sofort die Option, sich mit diesen Wallets mit Dapps zu verbinden. Im Gegensatz dazu bieten die meisten Cold-Storage-Wallets keine Funktionalitäten für neuzeitliche Krypto-Innovationen wie NFTs und DeFi-Protokolle. Einige unterstützen beispielsweise nicht das Senden und Empfangen von NFTs oder Liquiditätsanbieter (LP)-Tokens.
Die meisten Hot Wallets sind mit einem Dapp-Browser, einem NFT-Display, einem Staking-Portal und Gaming-Hubs ausgestattet. Cold-Storage-Lösungen sind nicht für solche Anwendungsfälle ausgelegt und bieten daher weniger interaktive Möglichkeiten für Benutzer.
Schlussbetrachtungen
Die erfahrensten Investoren kombinieren Cold- und Hot-Wallet-Lösungen, um die beste Sicherheit für ihre Kryptoassets zu gewährleisten. Eine solche Kombination ist vorteilhaft, insbesondere für Anleger mit diversifizierten Portfolios, die Web3-Anwendungen erkunden müssen.
Cold Wallets sind unerlässlich, um Gelder langfristig zu schützen, während Hot Wallets für alle hilfreich sind, die regelmäßiges Engagement benötigen. Benutzer können sich entscheiden, mehrere Hot Wallets für verschiedene Zwecke zu erstellen. Die beste Sicherheitspraxis besteht beispielsweise darin, eine neue „Brenner-Brieftasche“ für die Teilnahme an NFT-Münzen zu erstellen. Benutzer können auch spezielle Brieftaschen für die Verbindung mit DeFi-Protokollen oder Spielanwendungen erstellen. Diese Diversifizierung schützt davor, Gelder durch einen einzigen Hot-Wallet-Break zu verlieren.
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Quelle: https://blockworks.co/news/hot-wallets-cold-wallets