Hodlnaut stoppt Kundenabhebungen und stürzt als jüngste Börse in die Krise

Hodlnaut stellte am Montag das Angebot von Börsendiensten auf seiner Plattform ein und verwies auf die Liquiditätskrise und die Notwendigkeit, mit einer Rechtsberatungsfirma eine Wiederherstellungsstrategie zu besprechen, da die Branche nach dem Zusammenbruch der Kryptowährungspreise ums Überleben kämpft.

Hodlnaut stoppt die Auszahlungen

Hodlnaut, eine in Singapur ansässige Kreditplattform für Krypto-Kredite, angekündigt ein Widerrufsverbot aufgrund sich verschlechternder Marktbedingungen.

Sehr geehrte Benutzer, wir bedauern, Ihnen mitteilen zu müssen, dass wir Auszahlungen, Token-Swaps und Einzahlungen aufgrund der aktuellen Marktbedingungen sofort einstellen werden. Auch unseren MAS-Lizenzantrag haben wir zurückgezogen. Hier ist unser vollständiges Statement https://t.co/5KfHUBzWsn Unser nächstes Update wird am 19. August sein.

— Hodlnaut (@hodlnautdotcom) 8. August 2022

Als Reaktion auf Liquiditätsbedenken stoppte der Kreditgeber Berichten zufolge am Montag Abhebungen, Token-Swaps und Einzahlungen. Das Unternehmen versicherte den Verbrauchern, dass es daran arbeite, die beste Lösung zur Wahrung ihrer langfristigen Interessen zu finden, indem es sagte: „Wir möchten Ihnen versichern, dass diese schwierige Entscheidung getroffen wurde, um uns auf die Stabilisierung unserer Liquidität und den Erhalt von Vermögenswerten zu konzentrieren.“

Das in Singapur ansässige Kryptowährungsunternehmen begann im April 2019 als Kreditgeber für Kunden zum Ausleihen digitaler Vermögenswerte zu fungieren. Der Service bietet auch eine Renditefunktion, mit der Benutzer bis zu 7.25 % auf ihre Investitionen verdienen können. Indem die Benutzer scheinbar verifizierten Institutionen und Unternehmen Geld leihen konnten, funktionierte die Anreizstruktur von Hodlnaut.

Darüber hinaus gab Hodlnaut bekannt, dass es seinen Antrag auf eine Digital Payment Token (DPT)-Lizenz von der Monetary Authority of Singapore zurückgezogen hat, was darauf hindeutet, dass es nicht die Absicht hat, den Betrieb fortzusetzen und wahrscheinlich Insolvenz anmelden wird. Um „seine Bemühungen zu konsolidieren und umgehend genaue Informationen bereitzustellen“, beschränkte das Unternehmen seine Social-Media-Präsenz auch auf E-Mail, Twitter und Telegramm. Der Kreditgeber löschte auch seine Teamseite, während Juntao Zhu, der Schöpfer von Hodlnaut, seinen Twitter-Account auf privat stellte.

Die angeschlagene Plattform gab bekannt, dass sie in der Zwischenzeit eng an einem Sanierungsplan mit der singapurischen Anwaltskanzlei Damodara Ong LLC zusammenarbeitet. Die Plattform wird Kunden am Freitag, den 19. August 2022, aktualisieren.

Benutzer können ihre Konten und ihr Guthaben einsehen, aber Auszahlungen sind nicht aktiviert. Die Nutzer erhalten weiterhin Zinsen, und die Auszahlungen erfolgen laut Hodlnaut bis auf Weiteres jeden Montag. Nach der Ankündigung änderte der Kreditgeber die Zinsauszahlungseinstellungen aller auf „Sachleistungen“.

Terras Whistleblower hatte zuvor Hodlnaut entlarvt

Hodlnaut wurde vor Wochen im Juni 2022 von FatManTerra, besser bekannt als Terras LUNA-UST-Crash-Whistleblower, entlarvt. Der Whistleblower gab an, dass Hodlnaut an dem UST-Crash beteiligt war:

Am 6. April fügte Hodlnaut UST zu seinem Stablecoin-Repertoire hinzu, das mit einigen großartigen Zinssätzen aufwartet. 14 % auf einer CeFi-Plattform sind sehr hoch für einen Stablecoin, sogar höher als das, was 3AC für Kreditplattformen anbot, ohne die Auszahlungsrate der Website auch nur zu berücksichtigen.

Hodlnaut war UST ausgesetzt, versäumte es jedoch, die Benutzer zu warnen, und reagierte langsam auf die Liquiditätssituation. Als das Unternehmen aufgrund von Geldern, die dem UST-Swap während der De-Pegierung ausgesetzt waren, Geld verlor, stoppte es die Abhebungen und begann in der zweiten Augustwoche mit der Entwicklung einer Wiederherstellungsstrategie.

? Die Degeneration von CeFi kennt keine Grenzen. Hier ist eine Fallstudie zu Hodlnaut – einer zentralisierten Ertragsplattform – und warum ich glaube, dass sie sowohl die Stablecoin-Einsatzrisiken für Kunden belogen als auch falsch dargestellt haben. Diese Websites sind nicht so vertrauenswürdig, wie Sie vielleicht denken. (1/25)

– FatMan (@FatManTerra) 26. Juni 2022

Der Zusammenbruch des Ökosystems Terra (LUNA) – jetzt bekannt als Terra Classic (LUNC) – und die Insolvenz des bekannten Krypto-Hedgefonds Three Arrow Capital markierten den Beginn der Krypto-Kreditkrise (3AC). Die gleichzeitigen Marktturbulenzen hatten einen kaskadierenden Effekt auf Kryptowährungskreditgeber, die sowohl im Terra-Ökosystem als auch im Hedgefonds engagiert waren. Große Kryptowährungskreditgeber wie Voyager Digital, Celsius und Blockchain.com stellten ihren Betrieb ein.

Hodlnaut konnte sich von jeglicher 3AC-Exposure fernhalten, FatManTerra-Berichte sagen, dass das Unternehmen nicht transparent war.

BTC/USD wird fast 24 $ gehandelt. Quelle: TradingView

Zhu behauptete – ohne Belege vorzulegen –, dass das Unternehmen keine UST gekauft und infolge seiner UST-Ertragsdienste keine Verluste erlitten habe.

Das offensichtliche Scheitern einer zweiten Kryptowährungs-Darlehensplattform löste wütende Reaktionen der Branche aus. Andere erwähnten die kaskadierenden Auswirkungen des UST-Zusammenbruchs im Mai, die noch heute zu spüren sind.

Hodlnauts seitdem modifiziertes LinkedIn-Profil zeigt, dass der Kreditgeber kürzlich ein Vermögen von etwa 500 Millionen US-Dollar unter Kontrolle hatte. Es ist wichtig zu beachten, dass die Einleger im Falle einer Insolvenz als ungesicherte Gläubiger eingestuft werden können, wenn die Geschäftsbedingungen des Unternehmens denen von Celsius und Voyager ähneln. Das kann bedeuten, dass sie nicht in der Lage sind, ihr gesamtes Vermögen zurückzuerhalten.